Mi az a befektetési termék?
A befektetési termék olyan termék, amelyet befektetőknek kínálnak alapul szolgáló értékpapír vagy értékpapír-csoport alapján, és amelyet kedvező hozam megszerzésével vásárolnak meg. A befektetési termékek a mögöttes értékpapírok széles skáláján alapulnak, és a befektetési célok széles körét fedik le.
A befektetési termékek megértése
A befektetési termék az összes részvény, kötvény, opció, származékos termék és egyéb pénzügyi eszköz esernyője, amelyre az emberek pénzt fektetnek, hogy profitot szerezzenek. Az egyéni és intézményi befektetők számára elérhető befektetési termékek típusai jelentősen különbözhetnek egymástól, ám mindegyik mögött az alapvető profitmotívum található. A befektetési univerzumban számos befektetési termék létezik, hogy segítse a befektetőket a rövid és hosszú távú befektetési célok elérésében. Összességében a befektetők befektetési termékeket vásárolnak tőkefelértékelődésük és jövedelem-felosztásuk érdekében.
A tőke felértékelődése és a jövedelem eloszlása a befektetési termékek két alapvető osztályozása. Néhány befektetési terméket a befektető vásárol elsősorban annak érdekében, hogy növekedjenek vagy értékük idővel növekedjen, tekintettel a meghatározott növekedési tényezőkre. Az egyéb befektetési termékek tartalmazhatnak további jövedelmet fizető összetevőt. A fix kamatozású befektetések, például a kötvények és az összekeveredő kötvényalapok lehetőséget kínálnak a befektetőknek olyan eszköz megvásárlására, amelynek értéke növekedhet, miközben fix kamatozású kifizetéseket vagy tőkefelosztást fizetnek ki. Az egyéb jövedelmet fizető befektetési termékek magukban foglalják az osztalékfizető részvényeket, az ingatlanbefektetési alapokat és a betéti társaságokat. A modern portfólióelmélet szerint a befektető diverzifikált befektetési portfólióval rendelkezik, amely különféle befektetési termékeket tartalmaz, hogy optimális kockázat-hozamot érjen el befektetéseik után.
Kulcs elvihető
- A befektetési termék az összes olyan típusú befektetés esernyő kifejezése, amelyhez az egyéni és intézményi befektetők hozzáférhetnek a piacon. Számos, sok befektetési termék található a piacon, és többet hoznak létre és testreszabnak az ügyfelek számára minden nap. A befektetési termékek általában a tőkefelértékelés és a jövedelemtermelés valamilyen keverékére koncentrálnak. A befektető kockázattoleranciája, a piaci tapasztalatok és ismeretek segítenek szűkíteni a típusokat. a figyelembe veendő befektetési termékek száma.
Példák befektetési termékekre
A befektetési piacon a befektetési termékek különféle módon strukturálhatók. Így a befektetők széles választékot kínálnak az egy értékpapír mozgására összpontosító befektetési termék vásárlása mellett. A strukturált befektetési termékek lehetnek befektetési alapok, tőzsdén forgalmazott alapok, pénzpiaci alapok, járadékok és még sok más. Az Egyesült Államokban és világszerte a befektetési termékek szigorúan szabályozottak, és jelentős dokumentációt igényelnek, hogy a befektetők részletesen megértsék a befektetési termékeket, amelyekbe befektethetnek.
Az alábbiakban néhány alapvető példát találunk a befektetési termékekben kínált befektetési termékekre.
Készletek
A részvénybefektetések a tőzsdén jegyzett társaság részvénytulajdonát képviselik. A társaságok a társaság működését finanszírozó tőkebevonási rendszer részeként állományokat bocsátanak ki. A részvénybefektetések növekedési kilátásai eltérőek, és jellemzően olyan jellemzők alapján elemzik, mint például a becsült jövőbeli bevételek és az ár / bevétel arány. A készletek különféle kategóriákba sorolhatók, és osztalékot is kínálhatnak, amely hozzáadja a jövedelem kifizetési összetevőjét a befektetéshez.
kötvények
A kötvények az egyik legismertebb fix kamatozású befektetési termékek. Kínálhatnak kormányok vagy vállalatok, amelyek tőkét akarnak szerezni. A kötvények kamatot fizetnek a befektetőknek kuponfizetés formájában, és a lejáratkor teljes tőke-visszafizetést kínálnak. A befektetők kötvényalapokba is befektethetnek, amelyek különböző célkitűzések elérése érdekében portfóliókezelő által kezelt kötvény-portfóliót tartalmaznak. A kötvényeket és kötvényalapokat általában olyan hitelminősítés osztályozza, amely betekintést nyújt tőkeszerkezetükhöz és az időben történő fizetés képességéhez.
származékai
A származékos termékek olyan befektetési termékek, amelyeket egy meghatározott mögöttes eszköz mozgása alapján kínálnak. A részvények és határidős határidős eladási vagy eladási opciók az alapanyagárak alakulása alapján a piac vezető származékos befektetési termékei közül néhány. Vannak határidős és testreszabott befektetési termékek is, amelyek lehetővé teszik a befektetőknek, hogy spekuláljanak az ármozgásokkal vagy mozgatják a kockázatokat a felek között. A származékos termékek összetett befektetési termékek, tehát bizonyos szintű piaci ismeretekre és tapasztalatra van szükség.
