Mik a befektetési ötletek?
A befektetési ötletek konkrét nézetek, tervek vagy ötletek a pénz hatékony befektetésének módjaira. A befektetési ötletek tipikusan egy befektetési tanácsadó szakértelmét és tanácsát tartalmazzák, aki az egyedi körülmények alapján különféle befektetéseket javasol. A professzionális portfóliókezelők célzott befektetési portfóliókat építenek egy adott stílust megcélzó befektetési stratégiák és ötletek körül is.
A befektetési ötletek lebontása
A befektetési döntések alapját a befektetési ötletek és a befektetési stratégiák képezik. Az egyéni befektetők gyakran fordulnak szakmai pénzügyi tanácsadókhoz olyan szolgáltatásokkal, amelyek elősegítik a rövid és hosszú távú befektetési terveket. A pénzügyi tanácsadók számos eszközt használhatnak a befektetők befektetési stratégiáinak elemzésére és kidolgozására. Ezek a tervek gyakran eszközosztály-kockázaton és modern portfólióelméleten alapulnak. Az átfogó befektetési tervek integrálhatják a kezelt alapok felhasználását is, amelyek egy meghatározott stratégiára irányított, célzott befektetési ötleteken alapulnak.
Modern portfólióelmélet
A modern portfólióelmélet segíthet az egyedi befektetési tervek keretének felépítésében. A modern portfólióelmélet azt sugallja, hogy a befektetők optimalizált portfóliót készíthetnek, amely diverzifikációt és kockázati toleranciát biztosít. Az allokációkat a tőkepiaci ajánlások alapján alapozva a befektetők eloszthatják allokációikat egyedi értékpapírok vagy alapok felhasználásával, hogy megfeleljenek a kockázati toleranciának, amely lehet konzervatív, mérsékelt vagy agresszív.
Eszközosztály-kockázat
Az eszközosztályba történő befektetés segíthet a befektetőknek portfólióik kitöltésében, egy alulról felfelé építkező alap segítségével a befektetési ötletek fejlesztéséhez. Az eszközosztályok általában bizonyos kockázati szintekkel vannak társítva, amelyek elősegítik a befektetést és a portfólió felépítését. A konzervatív vagy a nyugdíjazáshoz közeledő befektetők általában alacsonyabb kockázatú hitelintézetek magasabb allokációját választják, míg az agresszívebb befektetők nagyobb kockázatú portfóliókat keresnek magasabb tőkeallokáció révén. Miután azonosították a kockázati profilt és a befektetési kategóriák bontását, a befektetők egy sor befektetési ötletet és termékopciót találnak, amelyek közül választhatnak. Az ilyen típusú befektetés gyakran arra irányul, hogy olyan befektetési ötleteket keressen, amelyek megfelelnek bizonyos stílusspecifikációknak.
Stílus befektetés
A stílusba történő befektetés fontos része lehet a diverzifikált portfólió kiépítésének. A konzervatív befektetések tartalmazhatnak olyan termékstílusokat, amelyek a pénzpiaci alapokra, a hiteltermékekre, a magas hozamú vállalati kötvényekre, a magas színvonalú vállalati kötvényekre és az államkötvényekbe történő befektetésre koncentrálnak. Az agresszívabb részvénybefektetések magukban foglalhatják a növekedési részvényeket, az értékpapírok állományait, a jövedelmi részvényeket vagy a meghatározott piaci kapitalizációra összpontosítva kezelt alapokat. A befektetési menedzser mennyiségi és minőségi technikákat is felhasználhat befektetési ötletek generálására és portfóliójának befektetési stratégiájára.
Bizonyos esetekben a befektetők kiegyensúlyozott alapot is választhatnak az eszközallokációs stratégiával, amely megfelel az ajánlott profiljuknak. A kiegyensúlyozott alapok helyettesíthetik az egyes részesedések azonosítását egy több eszközosztályhoz rendelt átfogó portfólióstratégia kezelésével.
