A befektetőknek figyelniük kell az erős osztalékhozamú részvényekre. A 2008-as pénzügyi válság óta az USA kincstárjegyeinek történelmi mélypontja van. Az alacsony kamatlábak ez az időszak megnehezítette a jövedelemszerzést az államadósság tartásával. Ez lehetővé tette a befektetők számára, hogy tisztességes osztalékot keressenek, így jövedelmet hozva portfóliójukba. Számos osztalékfizető részvény védekező ágazatokban helyezkedik el, amelyek csökkent volatilitással meg tudják oldani a gazdasági visszaesést. Az osztalékfizető társaságok gyakran jelentős mennyiségű készpénzzel rendelkeznek; ezért erős társaságok, amelyek jó kilátásokkal rendelkeznek a hosszú távú teljesítményre, felsorolva a magas osztalékhoz tartozó hozamkészletek sok előnyeinek egyikeit.
Az osztalék hozama konzisztens jövedelemként
Az osztalékhozam olyan pénzügyi mutató, amely megmutatja, hogy egy társaság egy részvényenként mekkora összeget fizet egy évben osztalékként százalékos alapon. Az osztalékhozamot úgy számítják ki, hogy az éves egy részvényre jutó osztalékot elosztják a részvényenkénti árral. Ez százalékot mutat az osztalékhozamként, mivel a legtöbb társaság negyedévente fizet osztalékot.
Az osztalékok állandó jövedelemforrást biztosíthatnak a befektetők számára. Ez a passzív jövedelem felhasználható az állományba történő költésre vagy visszabefektetésre, ami általános gyakorlat. A nyugdíjazáshoz közeledő vagy már nyugdíjba vonuló befektetők sokan vonzzák az osztalékot a jövedelemforrásként, feltéve, hogy nem változó választások. Az osztalékfizető részvények kétféle módon profitálnak a befektetők számára. Először is, a részvény árának felértékelésén keresztül, másodszor a társaság által elosztott részvények révén.
Számos társaság rendelkezik olyan osztalékbefektetési tervekkel, amelyek lehetővé teszik a befektetők számára, hogy osztalékot használhassanak a társaság további részvényeinek vásárlására. Ez lehetővé teszi a befektetők számára, hogy az idő múlásával lassan nagyobb pozíciót teremtsenek egy vállalatban. Sok vállalat nem számít fel jutalékot e további részvényvásárlásokért. Egyesek akár 1-5% -os árengedményt kínálnak a részvényárfolyamon. A társaságok profitálnak az ilyen tervekből, ha hosszú távú befektetőkből állnak, akik a társaság jövőjében vesznek részt.
Védekező ágazatokban alapul
Számos olyan társaság, amely osztalékot fizet, védekező ágazatokban működik. A védekező ágazatokat nem ciklikusnak tekintik, és nem függnek annyira a nagyobb gazdasági ciklusoktól. Ezeknek a készleteknek az a véleményük, hogy értéküket megtartják a gazdasági instabilitás időszakaiban. Általában kevesebb volatilitással bírnak, mint a teljes piacon, ami jó lehet a kockázatkerülő befektetők számára. Többet fizethetnek, mint amennyit a befektetők az USA kincstárjegyeivel vagy más típusú kötvényekkel kaphatnak. Ezért jó kiegészítés a portfóliókhoz.
A védekező szektorok közé tartoznak az élelmiszer- és italkészletek, a közüzemi és lakásépítő társaságok, valamint a gyógyszerészeti és egészségügyi vállalatok. Még a gazdasági bizonytalanság idején az embereknek továbbra is ételt és italt kell inniuk. Azt is meg kell tartaniuk a lámpákat elektromos árammal és fel kell fűteniük otthonaikat. Az emberek minden gazdasági időszakban megbetegednek és orvosi ellátásra szorulnak, és az olyan egészségügyi részvények, mint a Johnson & Johnson (JNJ), a magas osztalékkal rendelkezők évelő kedvencei, évente 2, 63% -ot fizetnek.
Erősen teljesítő vállalatok
Számos olyan társaság, amely osztalékot fizet, erős előadóművész és képes a befektetőknek kifizetéseket fizetni, mivel nagyon sok készpénzük van. Jó részvények, amelyeket ezért be kell vonni a portfólióba. Néhány társaság, amely ezt példázza, a Proctor & Gamble (PG) és a Coca-Cola (KO), amely 3, 94% és 3, 5% éves osztalékot fizet.
Az erős vállalatok általában jobban teljesítenek hosszú távon. A Forbes 2015. évi cikke azt mutatja, hogy az osztalékfizető részvények 1927 és 2014 között jobb teljesítményt nyújtottak. Az osztalékfizető részvények átlagosan évi 10, 4% -ot tettek ki, míg a nem osztalékfizető részvények csak 8, 5% -ot fizettek ebben az időszakban. Az osztalékfizető részvények volatilitása szintén alacsonyabb volt. A nem osztalékfizető részvények szórása ebben az időszakban 30% volt, míg az osztalékfizető részvényeknek csak 18% -os volatilitása volt.
Az osztalékok kockázata
Mindezen előnyök ellenére kockázatot jelent az osztalékfizető részvényekbe történő befektetés. Még mindig változnak az árak a piacon. Ha egy vállalat teljesítménye visszaesést tapasztal, mindig van esély arra, hogy csökkenti osztalékát, vagy egyáltalán nem ad ki osztalékot. Néhányan azt állítják, hogy az osztalékot fizető társaságok hiányoznak a lehetőségeikről, hogy újra befektessenek üzleti vállalkozásukba, vagy új lehetőségeket keressenek.
