Mit jelent a befektetési tanácsadói regisztrációs letét?
A Befektetési Tanácsadói Nyilvántartó (IARD) egy elektronikus rendszer, amelyen keresztül a befektetési tanácsadók regisztrálják magukat, és benyújtják a szükséges jelentéseket és közzétételeket az Egyesült Államok Szövetségi Értékpapír- és Tőzsdebizottságához (SEC) és az állami szintű szabályozókhoz.
A befektetési tanácsadó regisztrációs letéteményese (IARD) megértése
Az IARD több mint 260 000 befektetési tanácsadót tartalmaz. A letétkezelő célja a befektetési tanácsadók felügyeletének és szabályozásának javítása, valamint a rájuk vonatkozó szakmai információk hozzáférhetővé tétele a nyilvánosság számára.
A SEC és az Észak-amerikai Értékpapír-adminisztrátorok Szövetsége szponzorálja az IARD-t, míg a Pénzügyi Szabályozó Hatóság (FINRA) fejleszti, üzemelteti és karbantartja a rendszert. A SEC olyan tanácsadókat irányít, akiknek kezelt vagyona meghaladja az 1 millió dollárt, míg az állami szabályozók általában kevesebb eszközt kezelő tanácsadókat felügyelnek.
A befektetési tanácsadók az IARD használatával benyújtják a befektetési tanácsadói regisztrációs egységes kérelmet, az úgynevezett ADV űrlapot, amely hivatalosan regisztrálja őket befektetési tanácsadókként. Ezt az éves regisztrációhoz és megújításhoz, valamint a díjak és az űrlapok feldolgozásához is használják. A befektetési tanácsadók képviselői szintén regisztrálnak az IARD-n keresztül. Azoknak a befektetési tanácsadóknak, akik kilépni szeretnének azokból a joghatóságokból, amelyekben vagy egészben nyilvántartásba vették őket, az IARD-t kell használniuk az ADV-W formanyomtatvány benyújtásához. Az IARD hasonló a központi regisztrációs letéti rendszerhez, amelyet a bróker-kereskedőknek és az ügynököknek regisztrálniuk kell, mielőtt szakmájukban üzleti tevékenységet folytathatnak.
Hogyan használhatja a nyilvánosság az IARD-t?
Az ADV űrlap olyan kulcsfontosságú információkat tartalmaz, amelyek hasznosak lehetnek a lakosság számára, akiknek kérdései lehetnek olyan befektetési tanácsadóval kapcsolatban, akikkel üzleti életüket fontolgatják. A befektetési tanácsadók által az IARD-n keresztül benyújtott ADV-formanyomtatványok a nyilvánosság számára elérhetőek a Befektetési Tanácsadók nyilvános közzétételi webhelyén. Ott a lakosság ellenőrizheti, hogy egy befektetési tanácsadó, akivel együtt dolgoznak - valóban regisztrált és hiteles. Ez az ellenőrzés fontos lépés mindenki számára, aki befektetési tanácsadóval dolgozik.
Az IARD által karbantartott információk segíthetnek az embereknek abban is eldönteni, hogy az általuk dolgozó befektetési tanácsadói képesítések és tapasztalatok megfelelnek-e szabványaiknak és elvárásaiknak. A nyilvánosság számára elérhető információk tartalmazzák a tanácsadó szakmai hátterét, például a foglalkoztatási előzményeket, szakmai megnevezéseket, átadott ipari vizsgákat és egyéb üzleti tevékenységeket. Ugyancsak rendelkezésre állnak olyan információk, mint például a mennyi ideig nyilvántartásba vették a jelenlegi vállalkozásukkal, és hogy melyik vállalkozásnál volt korábban regisztrálva. A nyilvánosság azt is megnézheti, hogy a tanácsadót valaha is fegyelmezték-e vagy felfüggesztették, vagy ha a tanácsadó kulcsfontosságú munkatársai valaha is fegyelmezettek-e.
