Tartalomjegyzék
- Mi az ETF?
- Különböző típusú ETF-ek
- Nasdaq-100 Index
- SPDRs
- iShares és Vanguard
- Források megcélzása
- A feltörekvő piac fókuszpontja
- Ellenkező mozgatók
- gyémántok
- Alsó vonal
A tőzsdén forgalmazott alapok (ETF-ek) egy olyan típusú pénzügyi eszköz, amelynek egyedi előnyei a befektetési alapokkal szemben sok befektető figyelmét felhívták rá. Ha kissé félelmetesnek találja az állományok elemzésének és kiválasztásának feladatait, akkor az ETF megfelelő lehet az Ön számára.
Mi az ETF?
Gondolj egy ETF-re, mint olyan befektetési alapra, amely úgy kereskedik, mint egy részvény. Csakúgy, mint a befektetési alap, az ETF olyan értékpapír-kosarat (például részvényeket) képvisel, amely olyan indexet tükröz, mint például az S&P 500 vagy a Barclays Capital USA összesített kötvényindexe.
Az ETF azonban nem befektetési alap; ugyanúgy kereskedik, mint bármely más tőzsdén működő cég. Eltérően a befektetési alaptól, amelynek nettó eszközértékét (NAV) minden egyes kereskedési nap végén kiszámítják, az ETF ára a nap folyamán változik, a kínálat és a kereslet függvényében. Fontos megjegyezni, hogy míg az ETF megkísérel replikálni az indexek megtérülését, nem garantált, hogy pontosan megteszik. Nem ritka, ha az aktuális index év végi hozama és az ETF hozama között legalább 1% -os különbség tapasztalható.
Az ETF birtoklása révén a befektetési alap diverzifikációja és a részvények rugalmassága megnövekszik. Mivel az ETF-ek hasonlóan részvényekkel kereskednek, akkor eladhatja azokat, megvásárolhatja fedezettel és egy részvényt is vásárolhat (ha szükséges). További előny, hogy a legtöbb ETF költségaránya alacsonyabb, mint az átlagos befektetési alapé. Például az SPDR S&P 500 ETF (SPY) költségeinek aránya alacsony, 2019. február 3-tól 0, 09%. Az ETF vásárlásakor és eladásakor a brókernek ugyanazt a jutalékot fizeti, mint amelyet minden szokásos rendszeres összeget fizetne. kereskedelmi.
Különböző típusú ETF-ek
Az első ETF az S&P 500 index alap (SPID ticker szimbólumuk miatt "pókok" -nak nevezték el), amely 1993-ban kezdte meg az Amerikai Értéktőzsdén (AMEX) kereskedését. Ma - az ágazatspecifikus, eszköz-típus sokféle követését követi. -specifikus, országspecifikus és széles piaci indexek - több ezer ETF kereskedik a nyílt piacon.
Nagyon sok olyan ETF-et találhat, amely szinte bármilyen piaci ágazatban megtalálható. Például, ha érdekelne, hogy az osztrák piacon keresztül némelyik európai részvény kitettséget szerezzen, akkor vessen egy pillantást az iShares MSCI Austrian Index alapra (EWO).
Néhány népszerűbb ETF-nek olyan beceneve van, mint a kockák (QQQ) és a gyémántok (DIA). A legtöbb ETF-t passzív módon kezelik, azaz a befektetők nagy megtakarítást jelentenek a kezelési díjakon.
Nasdaq-100 Index
Ez az ETF képviseli a Nasdaq-100 Indexet (QQQ), amely a Nasdaq 100 legnagyobb és legaktívabb kereskedelmével működő nem pénzügyi hazai és nemzetközi vállalatából áll. A QQQ a befektetők számára széles körű expozíciót kínál a technológiai szektor számára. Mivel megfékezi az egyes részvényekbe történő befektetés kockázatát, a QQQ kiváló módja a befektetésnek a technológiai ipar hosszú távú kilátásaiba. Az általa kínált diverzifikáció hatalmas előnyt jelenthet, ha ingadozások vannak a piacokon. Ha egy tech-társaság elmarad a tervezett jövedelemtől, akkor valószínűleg súlyos sérülések lesznek.
SPDRs
Ezek a befektetési eszközök, amelyeket általában pókoknak neveznek, az S&P 500 referenciaértéket kötegelik, és tulajdonosi jogot biztosítanak az indexben. Képzelje el az S&P 500 összes 500 részvényének megvásárlásával kapcsolatos nehézségeket és költségeket. Az SPDR-k lehetővé teszik az egyes befektetők számára, hogy költséghatékony módon birtokolják az index részvényeit.
Az SPDR-k másik kedvező tulajdonsága, hogy felosztják az S&P 500 részvények különféle ágazatait, és külön ETF-ekként árusítják őket - szó szerint tucatnyi ilyen típusú ETF van. A technológia kiválasztására szolgáló ágazati index például mintegy 70 különféle gazdaságra vonatkozik, amelyek olyan vállalatok által kifejlesztett termékekre vonatkoznak, mint a védelmi gyártók, a távközlési berendezések, a hardver, a szoftverek és a félvezetők. Ez az ETF a NYSE ARCA-n XLK szimbólum alatt kereskedik.
iShares és Vanguard
Az iShares a BlackRock ETF márkaneve. 2019-ben körülbelül 800 iShares volt kereskedelem, több mint billió dollárral kezelték. A BlackRock számos iShare-t adott ki, amelyek követik a világ számos fő indexét, ideértve a Nasdaq, a NYSE, a Dow Jones és a Standard & Poor's indexeket. Mindezek az ETF-ek mindegyike kereskedelmet folytat az Egyesült Államok nagy tőzsdéin, csakúgy, mint a szokásos részvények.
Csakúgy, mint az iShares a Black Rock ETF márkaneve, a Vanguard ETF a Vanguard pénzügyi eszköz márkaneve. A Vanguard több száz ETF-et kínál a piac számos különféle területén, ideértve a pénzügyi, az egészségügyi és a közüzemi ágazatot is.
Források megcélzása
Az alapok lehetőséget nyújthatnak a természeti erőforrásokba történő befektetésre is, például az Egyesült Államok földgáz alapja (UNG). Ezek a beruházások a földgáz árait megismételik a költségek után, és megkísérelik követni a földgáz árait azáltal, hogy a következő hónapokban földgáz határidős szerződéseket vásárolnak. Mint minden alap esetében, a befektetés előtt figyelnie kell a teljes költségarányt.
A feltörekvő piac fókuszpontja
Ez a befektetés megpróbálja utánozni a BlackRock Institutional Trust, az iShares MSCI Emerging Markets Index (EEM) által megfigyelt hozamokat. Ezt az ETF-et a nemzetközi biztonsági teljesítmény tőkeindexeként hozták létre. Ha szeretne valamilyen nemzetközi kitettséget szerezni, különösen a feltörekvő piacokon, akkor ez az ETF az Ön számára lehet.
Ellenkező mozgatók
Nem minden ETF-et úgy tervezték, hogy ugyanabba az irányba, vagy akár ugyanabban az összegben mozogjon, mint a követett index. Például a Direxion Daily Financial Bear 3x részvények (FAZ) egy hármas medve alap. 300% -ot próbál teljesíteni a Russell 1000 Financial Services Index ellentétes irányában származékos termékek és egyéb tőkeáttétel felhasználásával az alapul szolgáló index teljesítményének megtérülése érdekében. Ez az alap népszerűvé vált 2008-ban és 2009-ben, amikor a pénzügyi válság nyomást gyakorolt a pénzügyi részvényekre.
gyémántok
Ezek az ETF részvények, az SPDR® Dow Jones® ipari átlag ETF, követik a Dow Jones ipari átlagot. Az alap egy befektetési alapként működik. A Dow Diamonds ticker szimbóluma (DIA), és a NYSE ARCA-on kereskedik.
Alsó vonal
Az ETF-ek mérlegelésének nagy oka az, hogy könnyen érthető módon egyszerűsítik az index- és az ágazati befektetéseket. Ha úgy érzi, hogy fordulat van a sarkon, menj tovább. Ha azonban úgy gondolja, hogy egy ideje baljós felhők jelennek meg a piacon, akkor lehetősége van rövid időre csökkenni.
Az azonnali diverzifikáció, az alacsony költségek és az ETF által kínált rugalmasság kombinációja ezeket az eszközöket a mai napig a leghasznosabb újításokká és vonzóbb pénzügyi tervezési elemekké teszi. Számos bróker foglalkozik ETF-befektetésekkel.
