A pénzügyi szolgáltatásokat már régóta olyan iparágnak tekintik, ahol a szakemberek a vállalati létrán tovább tudnak lépni és folyamatosan növekedhetnek a kompenzációs struktúrák felé. Azok a karrier-választások, amelyek mind személyes, mind pénzügyi szempontból megtérülnek, a következők:
- AccountingConsultingTransaction tanácsadási szolgáltatások
A finanszírozáson belül három terület nyújtja a legjobb lehetőségeket a puszta jövedelemszerzés maximalizálására, és ezáltal a munkahelyi verseny legnagyobb kihúzására:
Olvassa el tovább és tanulja meg, hogy van-e valami ahhoz, hogy sikerrel járjon ezen a rendkívül jövedelmező pénzügyi és tanulási területen
hogyan lehet pénzt keresni a pénzügyekben.
Befektetési bank
Keress potenciál
A zárójelű befektetési bankok igazgatói, igazgatói, partnerei és ügyvezető igazgatói évente több mint egymillió dollárt kereshetnek - néha akár tízmillió dollárt is. Igazgatói szinten és felfelé felelõs az elemzõk és munkatársak csoportjainak vezetése a több osztály egyikében, termékajánlatok szerint bontva, például részvény- és adósság-felhalmozás, fúziók és felvásárlások (M&A), valamint ágazati lefedettség csapatok.
Miért keresnek annyit pénzt az idősebb befektetési bankárok? Egyszóval (valójában három szó): nagy üzlet méret. Az igazgatók, az igazgatók és a partnerek olyan csoportokat vezetnek, amelyek magas árú tárgyakkal dolgoznak és nagy jutalékokat képeznek, mivel a bank díjait általában az érintett tranzakció százalékában számolják. A bulge konzolos bankok például kicsinyítik a kis üzlet méretű projekteket; például a befektetési bank nem fog eladni egy olyan társaságot, amely 250 millió dollárnál kevesebb bevételt generál, ha már más nagyobb ügyletekkel megtámadják.
A befektetési bankok brókerek. Egy ingatlanügynök, aki egy házat elad 500 000 dollárért, és 5% jutalékot fizet, 25 000 dollárt keres az eladáson. Ezzel szemben egy befektetési banki iroda, amely vegyszergyártót 1 milliárd dollárért értékesít 1% -os jutalékkal, ami szép 10 millió dollár díjat jelent. Nem rossz néhány emberből álló csapat számára - mondjuk két elemző, két munkatárs, az alelnök, az igazgató és az ügyvezető igazgató. Ha ez a csapat 1, 8 milliárd dolláros értékű M&A tranzakciót hajt végre az év során, és bónuszokat oszt ki az idősebb bankároknak, akkor láthatja, hogy a kompenzációs számok összeadódnak.
Munkaköri kötelességek
Az elemző (pre-MBA), társult (MBA utáni) és az alelnök szintje bizonyítja okot, és az órák néha meghaladhatják a heti százot. Az elemzők, a munkatársak és az alelnökök szintjén a bankárok a következő feladatokra összpontosítanak:
- Szekciókönyvek írásaIparági trendek vizsgálataCég működésének, pénzügyi és előrejelzéseinek elemzéseFutó modellekA kellő gondosság elvégzése vagy a szorgalmi csapatokkal történő koordinálás
Az igazgatók felügyelik ezeket az erőfeszítéseket, és tipikusan kapcsolatba lépnek a vállalat "C-szintű" vezetõivel, amikor elérik a kulcsfontosságú mérföldköveket. A partnerek és az ügyvezető igazgatók vállalkozói szerepet töltenek be abban, hogy az ügyfelek fejlesztésére, az ügyfelek generálására és az iroda bővítésére és személyzetének fokozására kell összpontosítaniuk. 10 évig is eltarthat az igazgatói szint elérése (feltételezve, hogy két év elemzőként, két év MBA képzés, két év munkatársként és négy év alelnökként). Ez az idővonal azonban számos tényezőtől függ, beleértve az érintett vállalkozást, az egyén munkahelyi sikerét és a cég diktáltait. Egyes bankok MBA-t igényelnek, mások pedig kivételes bankárokat haladó fokozat nélkül népszerűsíthetnek.
Főbb vonások
A siker kritériumai a következők:
- Műszaki készségekA határidők betartásának képességeCsapatmunkaKommunikációs készségek
Azok, akik nem tudják felvenni a hőt, tovább mozognak, és van egy szűrési folyamat a felső szintre történő előmenetel előtt. Azok, akik kilépni szeretnének a bankszektorból, oldalirányban mozoghatnak a vállalati pénzügyeknél (pl. Egy Fortune 500 vállalatnál dolgozhatnak, ami kevesebb pénzt jelent), a magántőke és a fedezeti alapok területén.
Magántőke
Keress potenciál
A magántőke-társaságok ügyvezetői és partnerei könnyen áthárítják az évi 1 millió dolláros kompenzációs akadályt, a partnerek gyakran tízmillió dollárt keresnek évente. A legnagyobb magántőke-társaságok ügyvezető partnerei százmillió dollárt hozhatnak be, mivel cégeik milliárd dollár értékben kezelik a vállalatokat.
Ha befektetési banki társaik magas díjakat kezelnek magas jutalékokkal, akkor a magántőke kezeli a magas árú tételeket, nagyon magas jutalékokkal. A túlnyomó többség a „kettő és húsz szabály” szerint jár, vagyis az éves kezeltdíj felszámítása a kezelt eszközök / kezelt tőke 2% -ának és a haszon 20% -ának a hátoldalán.
Vegyünk magántőke-vállalkozást, amelynek irányítása alatt egy milliárd dollár van; az irányítási díj 20 millió dollár felel meg évente a személyi állomány, a működési költségek, a tranzakciós költségek stb. megfizetésére. Ezután a cég elad egy portfólióvállalatot 200 millió dollárért, amelyet eredetileg 100 millió dollárért vásárolt, 100 millió dolláros nyereségért, és így újabb 20 millió dollár díjat. Tekintettel arra, hogy egy ilyen méretű magántőke-társaságnak csak egy-két tucat alkalmazottja lesz, ez egy jó darab pénz, hogy csak néhány ember köré fordulhasson. A magas rangú magántőke-szakembereknek is van „bőrük a játékban” - vagyis gyakran befektetnek a saját pénzeszközökbe.
Munkaköri kötelességek
A magántőke részt vesz a vagyonteremtés folyamatában. Míg a befektetési bankárok díjaik nagy részét beszedik egy tranzakció befejezésekor, a magántőkének több év alatt több fázist kell teljesítenie, beleértve:
- Útmutatók folytatása befektetési tőke összegyűjtése céljábólA befektetési bankoktól, közvetítőktől és tranzakciós szakemberektől származó üzletáramlás biztosításaA vonzó, megalapozott társaságok vásárlása / befektetéseA vezetés erőfeszítéseinek támogatása a vállalat növekedésében mind szervesen, mind akvizíciók útján.A portfólió társaság nyereségszerzésével történő befektetése jellemzően négy és hét év a legtöbb vállalkozásnál)
Az elemzők, munkatársak és alelnökök különféle támogatási funkciókat látnak el minden szakaszban, míg az igazgatók és a partnerek biztosítják, hogy a folyamat minden fázisa sikeres legyen. Az igazgatók és a partnerek részvétele az egyes vállalkozásoknál eltérő, de a legjobb és legfényesebb MBA és pre-MBA tehetségeket felveszik junior szinten, és a feladatok nagy részét átruházják.
A leendő befektetési lehetőségek kezdeti szűrése nagyrészt junior szinten tartható (a társult tagoknak és az alelnököknek befektetési kritériumok vannak megadva, amelyek alapján megítélhetik a leendő ügyleteket), míg az idősebbek általában hetente lépnek be a befektetési felülvizsgálat során. Találkozó, hogy felmérjék, hogy a junior emberek milyen eredményeket hoztak.
Az ügyfelek és a partnerek vezetik a tárgyalásokat a cég és az eladó között. A társaság megvásárlása után az igazgatók és a partnerek ülhetnek az igazgatótanácsban, és találkozhatnak a vezetőséggel negyedéves felülvizsgálatok során (gyakrabban, ha problémák merülnek fel). Végül az ügyfelek és a partnerek megtervezik és összehangolják a befektetési bizottsággal az értékesítésről és a szüretelésről szóló döntéseket, és stratégiázzák azt, hogy a befektetők maximális hozamot kapjanak. Ha a magántőke-társaság egy adott szakaszban kudarcot vall, akkor általában látni fogja, hogy az igazgatók és partnerek jobban bekapcsolódnak abban a fázisban, amelyben erőfeszítéseket tesznek.
Például, ha hiányzik az üzletáramlás, az idősebb emberek közúti túrára indulnak, és befektetési bankokba látogatnak. Az adománygyűjtő útmutatókon a magas rangú magántőke-szakemberek személyes szinten kapcsolatba lépnek az intézményi befektetőkkel és a magas nettó értéket képviselő személyekkel, és vezetik az előadásokat. Az üzletáramlás beszerzési szakaszában az ügyfelek és a partnerek lépnek be és fejlesztik a kapcsolatot a közvetítőkkel - különösen, ha új kapcsolat és kezdő kapcsolat áll fenn. Ha egy portfólió társaság nem teljesít teljesítményeket, akkor gyakrabban talál megbízókat és partnereket a helyszínen a társaságnál, hogy találkozzon a vezetéssel.
Fedezeti alapok
Keress potenciál
A magántőke-társaikhoz hasonlóan a fedezeti alapok kezelik a tőkekészleteket azzal a céllal, hogy kedvező hozamot biztosítsanak befektetői ügyfeleik számára. Ezt a pénzt általában intézményi és magas nettó értékű befektetők nyerik. A fedezeti alapkezelők tízmillió dollárt kereshetnek, mivel a kompenzációs struktúra hasonló a magántőkéhez; A fedezeti alapok mind az éves kezelési díjat (általában a kezelt eszközök 2% -át), mind pedig a teljesítménydíjat (általában a bruttó hozam 20% -át) számítják fel.
Munkaköri kötelességek
A fedezeti alapoknak általában kevesebb csapata van, mint a magántőkének (feltételezve, hogy ugyanazt a kezelt tőkét veszik igénybe), és nagyobb mozgástérük van a kliensek tőkéjének befektetése és befektetése során. Paramétereket beállíthatunk a stratégia típusain, amelyeket ezek a fedezeti alapkezelők alkalmazhatnak.
Ellentétben a magántőkével, amely általában négy és hét év közötti befektetési horizonton vesz részt és ad el társaságokat, a fedezeti alapok sokkal rövidebb időtartamra vásárolhatnak és értékesíthetnek pénzügyi értékpapírokat, akár értékpapírokat is eladhatnak a nyilvános piacokon a vásárlás napjain vagy óráin belül. E tömörített befektetési horizont miatt a fedezeti alapkezelők napi szinten sokkal inkább részt vesznek befektetéseiben (ellentétben a magántőke-alapok és a partnerekkel), szorosan követve a piaci és ipari tendenciákat, valamint a világ geopolitikai és gazdasági fejleményeit.
Nagyon kompenzálva a teljesítménydíjakat, a fedezeti alapok bármilyen pénzügyi eszközbe befektethetnek (vagy kereskedhetnek), beleértve részvényeket, kötvényeket, valutákat, határidős ügyleteket és opciókat.
Alsó vonal
A magántőke-társaságba vagy a fedezeti alapba való belépés brutálisan versenyképes. Gyakorlatilag lehetetlen bejutni ezekbe a szervezetekbe egyenesen egyetemi végzettséggel.
Az elit szabványosított teszteredményei segítik az akadémiai származási és vezetői tevékenységeket. A kvantitatív tudományos tudományágot (például pénzügy, mérnöki munka, matematika stb.) Kedvezően veszik figyelembe. A szakmai tapasztalat minőségét brutálisan, cinikus, megbocsáthatatlan szemmel veszik figyelembe.
Számos befektetési bankár, akik fontolóra veszik a kilépési lehetőségeiket, gyakran átmennek a magántőkébe és a fedezeti alapokba karrierjük következő szakaszában. A magántőkébe és a fedezeti alapokba bekerülni vágyóknak néhány rövid év alatt (kettő és négy között) dolgozniuk kell egy szélsőséges befektetési banknál vagy egy elit tanácsadó cégnél (pl. McKinsey, BCG vagy Bain). Mind a vásárlási, mind az eladási oldalon a magántőke részesíti előnyben. A fedezeti alapok esetében a befektetési banknál vagy a magántőke-társaságnál végzett vásárlási munkát junior szintű pozíciók szempontjából kedvezően fogják értékelni.
