A részvények vásárlásához tőzsdei kereskedő segítségére van szüksége, mivel általában nem hívhat fel egy társaságot, és kérheti, hogy saját részvényét vásárolja meg. A tapasztalatlan befektetők számára két alapvető brókerkategória közül választhat: teljes körű szolgáltatási bróker vagy online / diszkont bróker.
Teljes körű szolgáltatást nyújtó brókerek
A legtöbb szolgáltatást brókerek látják el, amikor a befektetésre gondolnak - jól öltözött, barátságos üzletemberek, akik irodában ülnek az ügyfelekkel beszélgetve. Ezek a hagyományos tőzsdei ügynökök, akik időt vesznek igénybe, hogy megismerjék Önt személyesen és pénzügyileg. Megvizsgálják azokat a tényezőket, mint a családi állapot, életmód, személyiség, kockázati tolerancia, életkor (időhorizont), jövedelem, eszközök, tartozások és így tovább. Azáltal, hogy minél többet megismer rólad, a teljes körű szolgáltatást nyújtó brókerek segítenek hosszú távú pénzügyi terv kidolgozásában.
Ezek a brókerek nemcsak segítenek a befektetési igényeinek kielégítésében, hanem segítséget nyújthatnak ingatlantervezéshez, adóügyi tanácsadáshoz, nyugdíjazási tervezéshez, költségvetés-tervezéshez és bármilyen egyéb pénzügyi tanácsadáshoz is, így a "teljes szolgáltatás" kifejezés. Segíthetnek az összes pénzügyi igény kezelésében most és hosszú távon a jövőben, és azoknak a befektetőknek szólnak, akik mindent egy csomagban akarnak. A díjak szempontjából a teljes körű szolgáltatást nyújtó brókerek drágábbak, mint a diszkont brókerek, de az az érték, ha profi oldalán profi profi befektetési tanácsadója van, megéri a további költségeket. A fiókok akár 1000 dollárral is beállíthatók. A legtöbb ember, különösen a kezdők, ebbe a kategóriába esik az általuk igényelt bróker típusa alapján.
Készülnék vásárolni készleteket: Hol kezdjem?
Online / Kedvezményes brókerek
Az online / diszkont brókerek viszont nem adnak befektetési tanácsot, és alapvetően csak megrendelők. Sokkal olcsóbbak, mint a teljes körű szolgáltatást nyújtó brókerek, mivel általában nincs iroda, amelybe ellátogatnának, és nincs hiteles befektetési tanácsadója, akik segítséget nyújtanak. A költség alapja általában tranzakciónkénti alap, és általában számlát nyithat az interneten kevés pénzzel vagy semmilyen pénzzel. Ha már van számlája online brókernél, általában csak bejelentkezhet a webhelyére és a fiókjába, és azonnal képes vásárolni és eladni részvényeket.
Ne felejtse el, mivel mivel az ilyen típusú brókerek nem nyújtanak befektetési tanácsot, részvénytippket vagy bármilyen típusú befektetési segítséget, akkor a befektetések kezelése a sajátja. Az egyetlen segítség, amelyet általában kap, a műszaki támogatás. Az online (kedvezményes) brókerek befektetéssel kapcsolatos linkeket, kutatást és erőforrásokat kínálnak, amelyek hasznosak lehetnek. Ha úgy érzi, hogy elég ismeretes ahhoz, hogy vállalja a saját befektetéseinek kezelésével kapcsolatos felelősséget, vagy nem tud semmit a befektetésről, de meg akarja tanítani magát, akkor ez az út.
A lényeg az, hogy a bróker kiválasztásának az egyéni igényein kell alapulnia. A teljes körű szolgáltatást nyújtó brókerek nagyszerű azok számára, akik hajlandók fizetni prémiumot valaki másnak, hogy pénzügyeit gondozza. Az online / diszkont brókerek viszont nagyszerűek azok számára, akiknek kevés induló pénze van és akik professzionális segítség nélkül szeretnék vállalni magukra történő befektetés kockázatait és előnyeit.
Közvetlen részvényvásárlási terv
Időnként a vállalatok (gyakran blue-chip cégek) egy speciális programot szponzorálnak, az úgynevezett DSPP-t, vagyis közvetlen részvényvásárlási tervet. A DSPP-ket eredetileg nemzedékekkel ezelőtt hozták létre, hogy a vállalkozások számára lehetővé tegyék a kisebb befektetők számára a tulajdon megvásárlását közvetlenül a társaságtól. A DSPP-ben való részvétel megköveteli a befektetőtől, hogy közvetlenül egy társasággal lépjen kapcsolatba, nem pedig brókerrel, de a DSPP adminisztrálására szolgáló minden vállalat rendszere egyedi. Általában a DSPP-t transzfereknél vagy más harmadik fél adminisztrátorokon keresztül kínálják. Ha többet szeretne megtudni arról, hogyan lehet részt venni a társaság DSPP-jében, a befektetőnek kapcsolatba kell lépnie a társaság befektetői kapcsolatok osztályával.
Advisor Insight
Wyatt Moerdyk, AIF®
Evidence Advisors Investment Management, Boerne, TX
Saját részvényeket vásárolhat vagy adhat el, ha brókerszámlát nyit meg a sok brókercégnél. A számla megnyitása után csatlakoztassa azt a bankszámlájához, hogy betéteket készítsen, amelyek azután befektethetők.
Nem szabad azonban azonosítani a számlanyitás egyszerűségét a jó befektetési döntések meghozatalának könnyítésével. Általában ajánlott, hogy a kezdők beszéljenek képzett pénzügyi tanácsadóval. Az új befektetőknek el kell olvasniuk Benjamin Graham „Az intelligens befektető” című részét. Az intelligens befektetés nagyon kielégítő lehet, ezért lassítsa le, végezze el kutatását és keressen egy olyan tanácsadót, aki az Ön érdekeit szem előtt tartja.
