Mik az intézményi részvények?
Az intézményi részvények a befektetési jegyek osztálya, amely intézményi befektetők számára elérhető. Az intézményes befektetési jegyek osztályai jellemzően a legalacsonyabb költségarányt mutatják az összes befektetési alap részvényosztálya között. Általában minimálisan mintegy 200 000 dolláros beruházást igényelnek, és a beruházáshoz egyéb előírásokat is előírhatnak.
Bevezetés a befektetési alapokba
Hogyan működnek az intézményi részvények?
Az intézményi részvényosztályok egyike a kezelt befektetési alapok által kínált számos részvényosztálynak. A befektetési társaságok egy alap több részvényosztályát kínálják, így a befektetők választhatják azt a részvényosztályt, amely a legjobban megfelel befektetési érdekeiknek.
Kulcs elvihető
- A befektetési alapok különféle osztályú részvényeket kínálnak, az intézményi részvényeket intézményi befektetők számára fenntartják, és jellemzően a legalacsonyabb költségarányt mutatják. Az intézményi részvények minimális befektetése általában 200 000 USD. Az intézményi befektetők között szerepel többek között a nyugdíjazási juttatási tervek, alapítványok, alapítványok és intézményi befektetési alapok befektetési igazgatói.
A kiskereskedelmi részvényosztályok tartalmazhatják az A, B, C és R osztályokat. Mindegyik kiskereskedelmi részvényosztályhoz különböző díjak vonatkoznak, de az összes megvásárolt részvényosztályt egy alapba egyesítik, amelyet a kijelölt portfóliókezelő kezel. A befektetési társaságok összekeveredő alap-struktúrákat alkalmaznak alapjaik kínálatának kezelésére, hogy megkönnyítsék az egyesített alapok befektetését az összes részvényosztályból.
A lakossági részvényeken túl a befektetési társaságok a befektetési alap intézményes részvényeit is kínálják. Az intézményi részvények saját díjstruktúrával és befektetési előírásokkal rendelkeznek.
Az intézményi részvényeknek a legalacsonyabb költségaránya van az összes részvényosztályból.
Különleges megfontolások
A befektetési alapok ismertek arról, hogy több részvényosztályt kínálnak több díjstruktúrával. Az intézményi részvényosztályok általában a legalacsonyabb költséghányadot mutatnak a befektetési alap által kínált összes részvényosztályból. Általában nem igényelnek értékesítési díjat.
Az alacsony díjak miatt az intézményi részvényosztályok a befektetési alapok befektetői számára a legvonzóbb díjkategóriák. Ezért sok alapkezelő társaság különféle típusú intézményi részvényosztályokat kínálhat, amelyek közül néhányat nagy nettó vagyon befektetőknek szabtak ki.
Az intézményi részvényekre vonatkozó követelmények
Az intézményi befektetők széles köre jogosult intézményi részvények vásárlására. Ezek a befektetők általában nagy, 250 000 dollár feletti befektetési pozíciókat tartanak fenn. A legtöbb esetben az intézményi befektető pénzkezelő lesz a felelős a nagy befektetési programok befektetési döntéseiért.
Az intézményi befektetők között szerepelnek a nyugdíjazási juttatási tervek, alapítványok, alapítványok, kormányzati egységek, intézményi biztosítási számlák, vállalati intézményi számlák és intézményi befektetési alapok befektetési kezelői. Az intézményi befektetők körébe tartozhatnak azok a pénzügyi közvetítők is, amelyek nagy nettó értékű ügyfelek érdekében kívánnak befektetni.
Példa intézményi részvényekre
Egy példa a Vanguard admirális részvényei. Az Admiral részvények költségaránya átlagosan 0, 11%. Az index alapok minimális befektetést igényelnek, 3000 dollárnál. Az aktívan kezelt alapok befektetése minimum 50 000 USD. Egyes ágazatspecifikus index-alapok minimum 100 000 dollár befektetést igényelhetnek.
