Pénzügyi tanácsadói karrier kifizetődő lehet, ám minden munkához hasonlóan vannak hátrányai is.
Pénzügyi tanácsadó karrier: áttekintés
A pénzügyi tanácsadó szerepének betöltése számos olyan lehetőséget kínál, amelyek sok karrier területén nem széles körben elérhetők. Amellett, hogy értékes tanácsadást kínál az ügyfeleknek, a sikeres pénzügyi tanácsadók gyakorlatilag korlátlan keresési lehetőségekkel, rugalmassággal a munkatervben és ellenőrzésük alatt tartják gyakorlataikat.
271900
A pénzügyi tanácsadók száma az Egyesült Államokban, a Bureau of Labor Statistics szerint.
A karriernek számos hátránya van, amelyek súlyossága és időtartama eltérő. A legszembetűnőbb hátrányok között szerepel az ipar nagy stresszterülete, az ügyfélkör felépítéséhez szükséges idő, valamint a szabályozási követelmények folyamatos teljesítése.
Kulcs elvihető
- A pénzügyi tanácsadók növekedési üteme 2024-ig sokkal magasabb, mint az átlagos munkahely kilátásai. A tanácsadóvá válás előnyei között szerepel a korlátlan keresési lehetőség, a rugalmas munkaterv és a gyakorlat testreszabásának képessége. Hátrányai között szerepel a nagy stressz, az ügyfélkör felépítéséhez szükséges erőfeszítés és idő, valamint a szabályozási követelmények folyamatos kielégítése.
A pénzügyi tanácsadó karrier előnyei
A pénzügyi tanácsadói karrier előnyei jóval meghaladják a kompenzációt. A munkaügyi statisztikai hivatal szerint a pénzügyi tanácsadói terület várhatóan 15% -os növekedési rátát mutat 2016 és 2024 között, amely lényegesen magasabb, mint az átlagos munkahelyi kilátások (7%). Íme néhány pénzügyi tanácsadóvá válás elsődleges előnye.:
Jelentős tanácsot kínál
Noha az értelmes tanácsadás gyakran nem az oka annak, hogy a pénzügyi tanácsadók karriert kezdjenek az iparban, az a gyakorlat, hogy a munka e szempontja a legeredményesebb. A fogyasztókat túl gyakran elárasztják és zavarodják, mely befektetési vagy biztosítási eszközök megfelelőek számukra. A pénzügyi tanácsadó legfontosabb szerepe az ügyfelek oktatása, így megfelelő döntéseket lehet hozni. Az ügyfél pénzügyi életében elért siker gyakran megegyezik az ügyfél pénzügyi tanácsadója által elért sikerrel.
Korlátlan jövedelmi potenciál
A legtöbb pénzügyi tanácsadó számára nincs korlátozva a keresési potenciál. A pénzügyi tanácsadók díj-, jutalékalapúak vagy mindkettő kombinációja. Ez azt jelenti, hogy a jövedelem az új üzlet vagy az ismétlődő bevétel összegén alapul, amelyet évente hoznak létre. Míg a bérstruktúra különbözik, a tanácsadók képesek annyit vagy kevesebbet keresni, amennyire képesek.
A munkaterv rugalmassága
Egy új karrier megkezdésekor kihívást jelenthet a munka és a magánélet közötti egyensúly megtalálása, és a pénzügyi tanácsadók sem különböznek egymástól. Ha azonban a tanácsadó létrehozza az ügyfélkört, a karrier rugalmasságot nyújt a munkaidőben. A tapasztalt tanácsadóknak az az előnye, hogy ügyfél-találkozóikat ütemezik személyes naptáruk körül, és idővel lehetősége nyílik arra, hogy kevesebb, mint egy teljes 40 órás hetet dolgozzanak.
Kreativitás a gyakorlati felépítésben
A pénzügyi tanácsadóknak lehetősége van arra, hogy kreatív legyen az ügyfélkörük felépítésében. Míg egyesek a Baby Boomer nemzedék kiszolgálására összpontosítanak, mások kizárólag a millennialisok számára szolgálnak. A X. generáció egy másik csoport, amelyet szolgálni kell. A tanácsadók dönthetnek úgy is, hogy speciális típusú ügyfelekre szakosodnak, például orvosok, ügyvédek vagy vállalkozók.
Széles körű terméket és szolgáltatást nyújthatnak az ügyfeleknek, ideértve a pénzügyi tervezést, a befektetéskezelést, az élet- vagy rokkantsági biztosítást vagy a nyugdíjazási terveket is, így teljes körű ellenőrzést biztosítva gyakorlataik felett.
Hátrányai a pénzügyi tanácsadó karrierjét
Noha a pénzügyi tanácsadóként való munkával kapcsolatos profik listája hosszú, számos hátrányt meg kell fontolni.
Nagyfeszültségű ipar
A pénzügyi tanácsadók nagyon sok stresszt élhetnek meg, amikor ezt a karriert megkezdik. A pénzügyi szolgáltatási ágazat ciklikus és mélyen összefonódik a hazai és a globális piac teljesítményével. Ha a gazdaságok gyengén teljesítenek, az ügyfelek először a tanácsadókhoz fordulnak. A pénzügyi tanácsadók folyamatosan kezelik ügyfeleik érzelmeit a piaci hanyatlás alapján, és ez idővel magas szintű stresszt okozhat.
Folyamatos kutatás
A pénzügyi tanácsadói karrier megkezdése nem könnyű feladat. Számos pénzügyi szolgáltató cég rendelkezik értékesítési kvótákkal, amelyeket havonta be kell tartani, ami azt jelenti, hogy - amíg egy erős ügyfélkör meg nem alakul, a tanácsadóknak állandóan szükségesek új kilátásokra. A pénzügyi szolgáltató ágazatból távozó tanácsadók nagy száma beszéli a stresszt, amelyet a jövedelmező kutatórendszerek létrehozására és fenntartására fordított idő és pénz okoz. Az új, kis személyes hálózattal rendelkező tanácsadók számára az üzleti könyv készítése a karrier legnagyobb kihívása.
Szabályozási és megfelelési követelmények
A pénzügyi tanácsadóknak engedélyt kell kapniuk arra, hogy tanácsadást nyújtsanak vagy termékeket értékesítsenek az ügyfelek számára. Az engedélyek megszerzésének folyamata hosszú lehet. Ezenkívül a tanácsadóknak évente bizonyos számú továbbképzési tanfolyamot kell elvégezniük ahhoz, hogy engedélyüket jó állapotban tartsák, és karrierjük során hibákat és mulasztásokat kell biztosítaniuk. Ezeknek a szabályozási követelményeknek a betartása segít megvédeni az ügyfeleket a jogellenes gyakorlattól, de költséges és időigényes erőfeszítést jelenthet a pénzügyi tanácsadó számára.
