Mi a diverzifikált részvényalap?
A diverzifikált részvényalap egy olyan típusú befektetési alap, amely eszközeit viszonylag sok és sokféle törzsrészvénybe kívánja befektetni. A diverzifikált részvényalap hajlamos 100 vagy annál több kibocsátási értékpapír-portfóliót tartalmazni. Ezek az alapok gyakran nagyméretű, közepes és kis méretű társaságok méretét tartalmazzák. Ezek tükrözik az érték, a növekedés és a vegyes befektetési stílusok kombinációját.
LEZÁRÁS Diversifikált részvényalap
A diverzifikált részvényalap-kezelő azzal az előnnyel rendelkezik, hogy befektetési kiválasztásakor nem korlátozódik a társaság méretére vagy a befektetési stílusra. A portfólió összetétele általában magában foglalja a blue chip és más, jó hírű és stabil, különböző piaci kapitalizációjú vállalatok által kibocsátott törzsrészvényeket. A diverzifikált törzsrészvény-alapok lehetővé teszik az alapkezelők számára, hogy különféle befektetési stratégiákat alkalmazzanak, feltéve, hogy a befektetések kizárólag a törzsrészvények részvényei.
A diverzifikált részvényalapoknak számos változata létezik. Például a tőzsdén forgalmazott alapok (ETF) piacának növekedése miatt egyes befektetők egyes ETF-eket közös tőzsdei alapokkal csoportosítanak. A befektetési társaság felépítése nagymértékben nem bír jelentőséggel, függetlenül attól, hogy befektetési alap vagy ETF, az alapul szolgáló eszközök azonosak - törzsrészvény.
Az index alapokkal a befektetők olyan részvényeket vásárolnak és tartanak, amelyek célja egy részvényindex nyomon követése, például az S&P 500 ®. Ugyanakkor számos részvényalap, mind befektetési alapként, mind ETF-ként felépítve, kevesebb társasággal és kevésbé sokféleséggel rendelkező indexeket használ. Például a Dow Jones ipari átlag sokkal válogatottabb, mint az S&P 500, és csak 30 vállalatot foglal magában.
Más tőzsdei alapok teljes egészében a világ egy meghatározott ágazatára vagy régiójára összpontosítanak. Néhány alap csak a technológia-orientált vállalatokba fektet be, mások csak a feltörekvő piacokra. Egyre több ETF csak a közönséges részvényekbe fektet be, amelyek közül sokan egy szektorban tartanak eszközöket.
Diverzifikált részvényalapok és diverzifikáció
A diverzifikált részvényalapok szándékában áll a befektetők számára változatosságot kínálni a befektetési kockázat csökkentésének egyik módjaként. A diverzifikáció egy olyan típusú kockázatkezelési stratégia, amely számos különféle befektetést hoz létre a befektető portfóliójában. Az ötlet az, hogy egy olyan portfólió, amely különféle típusú befektetéseket tartalmaz és különböző időhorizontonként, átlagosan magasabb hozamot eredményez, és kevesebb kockázatot jelent, mint a portfólióban található bármelyik egyedi befektetés. Összességében a diverzifikáció arra törekszik, hogy kiegyenlítse a szisztematikus kockázati eseményeket a portfólióban, így egyes befektetések pozitív teljesítménye hatékonyan semlegesíti a portfólió mások negatív teljesítményét.
