Mi a konzervatív befektetés?
A konzervatív befektetés olyan befektetési stratégia, amely a tőke megőrzését a piaci megtérüléssel szemben részesíti előnyben. A konzervatív befektetés célja a befektetési portfólió értékének megóvása alacsonyabb kockázatú értékpapírokba, például fix kamatozású és pénzpiaci értékpapírokba, és gyakran blue-chip vagy nagy kapitalizációjú részvényekbe történő befektetéssel. Egy konzervatív befektetési stratégiában a portfólió teljes vagy több felét általában adósságpapírokban tartják, nem pedig részvényekben.
A konzervatív befektetés megértése
A konzervatív befektetők alacsony és közepes kockázati toleranciával rendelkeznek. Mint ilyen, egy konzervatív befektetési portfóliónak nagy mennyiségű alacsony kockázatú, fix kamatozású befektetése van, és a kiváló minőségű részvények vagy alapok kisebb skálája van. Bár egy konzervatív befektetési stratégia védelmet nyújthat az infláció ellen, az idő múlásával előfordulhat, hogy az agresszívabb stratégiákhoz viszonyítva nem hoz jelentős hozamot. A befektetőket gyakran arra ösztönzik, hogy forduljanak a konzervatív befektetésekhez, mivel közel vannak a nyugdíjkorhatárhoz, függetlenül az egyéni kockázati toleranciától.
Konzervatív befektetési és portfólióstratégiák
A tőke megőrzése és a jelenlegi jövedelem népszerű konzervatív befektetési stratégiák. A tőkeközpontok megőrzése a jelenlegi tőkeszintek fenntartása és a portfólió veszteségeinek megelőzése érdekében. A tőkemegőrzési stratégia magában foglalja a biztonságos, rövid távú eszközöket, például a kincstárjegyeket és a letéti igazolásokat. Egy tőkemegőrzési stratégia megfelelő lehet egy idősebb befektető számára, aki jelenlegi pénzügyi eszközeinek maximalizálására törekszik, jelentős kockázatok nélkül.
A jelenlegi jövedelemstratégia megfelelő lehet az alacsonyabb kockázati toleranciával rendelkező idősebb befektetők számára, akik módot keresnek arra, hogy a nyugdíjba vonulás után és a szokásos fizetés nélkül továbbra is folyamatos pénzkereskedést folytassanak. A jelenlegi jövedelmi stratégiák azon befektetések azonosítására szolgálnak, amelyek átlag feletti eloszlást fizetnek, például osztalékot és kamatot. A jelenlegi jövedelmi stratégiák, bár általánosságban viszonylag állandóak, a kockázat spektrumán belül az elosztási döntések sorába beépíthetők. A jövedelemre összpontosító stratégiák lehetnek megfelelőek olyan befektetők számára, akik érdekeltek olyan állandó vállalkozásokban, amelyek következetesen fizetnek (azaz a fizetésképtelenség kockázata nélkül vagy az osztalékfizetési határidő hiányában), például a nagy kapitalizációjú vagy a blue-chip részvények.
A konzervatív befektetés alternatívái
A konzervatív befektetési stratégiák általában kevésbé térnek el, mint az agresszív stratégiák, például a növekedési portfólió. Például egy tőkenövekedési stratégia célja a tőke felértékelődésének vagy a portfólió értékének hosszú távú növekedésének maximalizálása. Egy ilyen portfólió befektethet magas kockázatú, alacsony kapitalizációjú részvényekbe, például új technológiai társaságokba, nem megfelelő vagy alacsonyabb befektetési szintű kötvényekbe, a feltörekvő piacokon működő nemzetközi részvényekbe és származékos termékekbe.
Általában a tőkenövekedési portfólió megközelítőleg 65-70% -os részvényeket, 20-25% -os fix kamatozású értékpapírokat és a fennmaradó részt készpénzben vagy pénzpiaci értékpapírokban fog tartalmazni. Bár a növekedésorientált stratégiák meghatározásuk szerint magas hozamot keresnek, a keverék továbbra is némileg védi a befektetőt a súlyos veszteségekkel szemben. A befektetők, akik ismerik a piacot és a részvénykutatást, sikeresek lehetnek egy olyan értékbefektetési portfólióban is, amely jelentős részvényeken áll, vagy akár passzív módon befektetett tőzsdei (ETF) portfólióban, amely elegyíti a részvényeket és a kötvényeket.
