Mit jelent a terrorizmus finanszírozásának (CFT) leküzdése?
A terrorizmus finanszírozásának (CFT) elleni küzdelem magában foglalja a politikai, vallási vagy ideológiai célok elérésére irányuló tevékenységek finanszírozási forrásainak feltárását, elemzését, megakadályozását és megakadályozását. A CFT az erőszak és a civilek elleni erőszak fenyegetése révén valósul meg. A terrorista tevékenységeket támogató pénzeszközök forrásának felkutatásával a bűnüldözés megakadályozhatja ezen tevékenységek némelyikének bekövetkezését.
Kulcs elvihető
- A terrorizmus finanszírozásának (CFT) elleni küzdelem a pénzeszközök terrorista szervezetekre történő mozgásának korlátozására összpontosít, és különféle szervezetekre, például bankokra, jótékonysági szervezetekre és vállalkozásokra összpontosíthat, és számos olyan tevékenységre, mint például a szabályozás, a felügyelet és a jelentéstétel.A terrorizmus finanszírozásának elleni küzdelem az erőforrások mozgásának azonosítását és megállítását célzó erőfeszítések, amelyeket egyes esetekben jogszerű pénzügyi tranzakcióknak álcázhatnak, és amelyeket a terrorista tevékenységek finanszírozására használnak. A pénzmosás az illegálisan beszerzett pénz legitimnek tűnik, és ez a terrorizmus finanszírozásában jelentős szerepet játszó folyamat a CFT-erőfeszítések nagy részének a célpontja, az észleléstől a büntetőeljárásig. Pénzügyi hírszerző egységek kivizsgálják A gyanús tranzakciókkal információkat szolgáltatnak a bűnüldöző szerveknek további nyomozás vagy büntetőeljárás céljából. A Pénzügyi Akció Munkacsoport 35 országból álló csoport, amely együttműködik a terrorizmus finanszírozásának leküzdésében azáltal, hogy szabványokat egységesít, és megelőzi a gyengébb szabályozási rendszerekkel való visszaélést.
Hogyan működik a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem
A terrorizmus finanszírozásának (CFT) elleni küzdelem magában foglalja a pénzügyi nyomozási technikák oktatását a bűnüldözéshez, az ügyészek oktatását a pénzmosás elleni küzdelemben, valamint a pénzügyi felügyeleti és szabályozó hatóságok képzését a gyanús tevékenységek azonosítása érdekében. A CFT erőfeszítései révén jótékonysági szervezeteket, földalatti bankintézeteket és regisztrált pénzszolgáltató vállalkozásokat is megvizsgálhat más szervezetek között. A CFT a terrorizmus ellenfinanszírozásaként is ismert.
A terrorizmust finanszírozó egyéneknek és szervezeteknek el kell rejteniük a pénz felhasználásának módját és származási helyét. A pénzeszközök származhatnak jogi forrásokból, például legitim vallási vagy kulturális szervezetekből, vagy illegális forrásokból, például kábítószer-kereskedelem és kormányzati korrupció. A pénzeszközök esetleg illegális forrásból is származhatnak, de úgy tűnik, hogy pénzmosás révén legális forrásból származnak.
A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása gyakran összefüggenek. Amikor a bűnüldözés képes felderíteni és megakadályozni a pénzmosás tevékenységeit, gyakran egyidejűleg megakadályozza, hogy ezeket az alapokat terrorcselekmények finanszírozására használják fel. A pénzmosás elleni küzdelem kulcsa a CFT-nek. A terrorizmus finanszírozására felhasznált pénz kevés kettős célú jótékonysági szervezetekből származik, míg a legtöbb jövedelem a hawala nevű földalatti bankintézetekből származik, valamint a kereskedelem alapú pénzmosásból és a pénzszállítókból.
Különleges megfontolások
Ahelyett, hogy megpróbálná elkapni a bűncselekményt vagy terrorcselekményt követne el más módon, például megfigyelés útján, a bűnüldözés a pénzről oly módon kezeli a problémát, hogy felfedezi a gyanús pénzügyi tranzakciókat, és felderíti az e tranzakciókban részt vevő egyéneket és szervezeteket.
Bárki, aki szándékosan ad pénzt terrorista cselekmény végrehajtásához, akár közvetlenül, akár közvetve, bűnös a terrorizmus finanszírozásában. Mivel a terroristák különböző módszereket, úgynevezett tipológiákat alkalmaznak tevékenységeik finanszírozására és finanszírozásuk forrásainak elrejtésére a helyi gazdaságra jellemző eszközökkel, a pénzügyi piacszabályozóknak és a bűnüldöző szerveknek különféle technikákat kell alkalmazniuk e bűnözők elfogására.
Ha az országok között különbségek vannak a pénzmosás elleni küzdelem és a CFT-törvények között, különösen, ha egyes országok ellenőrzése gyengébb, mint másokban, akkor a terroristák visszaélnek az országok pénzügyi rendszereivel, hogy titokban mozgatják a pénzt. A pénzügyi ágazat, a büntető igazságszolgáltatási rendszer, valamint egyes vállalkozások és szakmák szabványosított eljárásainak létrehozásával a terrorizmus finanszírozását nehezebb elrejteni. A FATF információkat gyűjt és oszt meg a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának tendenciáiról is, és szorosan együttműködik az IMF-fel, a Világbankkal és az Egyesült Nemzetek Szervezetével.
A terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem előnyei
A pénzügyi intézmények fontos szerepet játszanak a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemben, mivel a terroristák gyakran számítanak rájuk, különösen a bankokra, hogy pénzátutalják őket. Az a törvény, amely előírja a bankoktól, hogy kellő gondossággal végezzék ügyfeleiket, mind új, mind meglévőket, és hogy gyanús ügyleteket, például nagy értékű készpénzes tranzakciókat jelentsenek a hatóságoknak, hozzájárulhatnak a terrorizmus megelőzéséhez.
A CFT további oka az, hogy a pénzügyi rendszernek a pénzmosással és a terrorizmus finanszírozásával foglalkozó bűnözők általi használata a pénzügyi rendszer stabilitását veszélyezteti. A nyilvánosság nem bízhat a pénzügyi rendszer integritásában, ha a rendszer nem képes felderíteni a tiltott tevékenységeket.
A pénzügyi hírszerzési egységek (FIU) és a nemzetek közötti, határokon átnyúló információcsere gyakorlata hozzájárul a CFT-hez. A FIU-k speciális kormányzati ügynökségek, amelyek kivizsgálják a magánszemélyektől és intézményektől érkező, potenciálisan gyanús pénzügyi tranzakciókat. A FIU-k ezután bűnüldözési információkat szolgáltatnak az ügyletekről, amelyek további vizsgálatot indokolnak.
A 35 országból és két regionális szervezetből (az Európai Bizottságból és az Öböl-menti Együttműködési Tanácsból) álló Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF) a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem érdekében egységes eljárásokat hoz létre az a nemzetközi pénzügyi rendszer.
