A CFA Intézet most egy harmadik programot is kínál, kivéve a Chartered Financial Analyst (CFA) kijelölést - a befektetési döntéshozatalban részt vevő szakemberek aranyszabályát - és a befektetési teljesítménymérési tanúsítványt (CIPM). Ezt az új programot, a Claritas befektetési bizonyítványt, 2013. május 20-án indították a szingapúri CFA Intézet 66. éves konferenciáján. A programot a CFA Intézet kétéves időszakban dolgozta ki az iparági résztvevők globális fellépési felhívásának részeként, hogy szerepet játsszanak a pénzügyi szolgáltatások iránti általános bizalom hiányának kezelésében, a 2008–2009-es világméretű pénzügyi válságot követően. A CFA Intézet azt várja, hogy a Claritas Befektetési Igazolást megszerző jelöltek által megszerzett ismeretek hozzájárulnak egy megbízhatóbb pénzügyi ágazat kialakításához azáltal, hogy megteremtik az oktatás és az etika új, nemzetközileg alkalmazható szabványát.
Mi a Claritas Investment Certificate program?
A Claritas Befektetési Igazolás program bárki számára szól, aki a pénzügyi szolgáltatási ágazatban dolgozik. Ez egy alapszintű program, amelynek célja, hogy világosan megértse a befektetési ágazat alapjait, valamint a pénzügyi szolgáltatási szakember szerepét és felelősségét.
Tanmenet
A program online önálló tanfolyam, amely 21 fejezetet tartalmaz a következő hét modulba felosztva; (a vizsga hozzávetőleges súlyozása zárójelben található):
- 1. modul - Áttekintés az iparágról (5%) 2. modul - Etika és szabályozás (10%) 3. modul - Eszközök és inputok (20%) 4. modul - Befektetési eszközök (20%) 5. modul - Ipari szerkezet (20%) 6. modul - Iparági vezérlés (20%) 7. modul - Ügyfél igényeinek kiszolgálása (5%)
Időbeli elkötelezettség
A Claritas program várhatóan körülbelül 80–100 órát vesz igénybe egy három-hat hónapos időszak alatt.
díjak
Az egyéni regisztráció 685 USD-t fizet, és magában foglalja az összes tananyaghoz való hozzáférést, a vizsga regisztrációs díját és egy vizsga ülést. A költségeket akár 200 dollárral is csökkentheti, ha egy nagyvállalatnál dolgozik, amely támogatja a programot, és a munkaadón keresztül regisztrál. A munkáltatók és az intézmények kedvezményes áron vásárolhatnak Claritas ömlesztett regisztrációs utalványokat: 25-99 utalvány 635 USD; 100–249 utalvány 585 USD; és legalább 250 utalvány, egyenként 485 USD.
Tananyagok:
- Egy e-könyv, amely tartalmazza a teljes Claritas Tanulmányt és a vizsgakérdések alapját képezi. Online hozzáférhető, és akár négy eszközre is letölthető (két számítógép és két mobil eszköz). Az e-könyv nyomtatott formában is elérhető az Amazon.com webhelyen (két kötet, egyenként 45 USD áron). Tanulmánytervező - a jelöltek hozzáférést kapnak egy személyre szabott tervezőhöz, amely segít megbecsülni az egyes fejezetekben igényelt időigényt a tervezett vizsgaidőpontig hátralévő napok száma alapján. Fejezet áttekintő kérdések és gyakorlati kérdések. Modell vizsga - ennek hossza és témájának súlya megegyezik a tényleges Claritas vizsgaéval.
Vizsgálat
A Claritas vizsgára való regisztrációt követően a jelöltnek ütemeznie kell egy vizsgaidőt és 180 napon belül meg kell írnia a vizsgaírást. A Claritas vizsgálata számítógépes alapú, és 120 feleletválasztós kérdésből áll, amelyeket 120 perc alatt kell kitölteni. A vizsga sok Pearson VUE tesztközpontban zajlik szerte a világon. A vizsgajelölteknek legfeljebb 2, 5 órát kell hagyniuk a tesztközpontban, amelybe beletartozik a jelentkezés, a vizsga oktatóprogram átadása, a Claritas jelöltjelölés áttekintése és elfogadása, valamint a vizsga teljesítése.
Miben különbözik a Claritas program a CFA-tól?
A Claritas befektetési jegy sok szempontból lényegesen különbözik a CFA-tól, többek között:
- A program hatálya : A CFA programot széles körben a befektetési szakma legszigorúbb hitelesítési programjának és a befektetéskezelés „aranyszabványának” tekintik. A Claritas tanúsítvány egy alapszintű program, amelynek célja, hogy megértse a befektetési ágazat alapjait. Noha a CFA tanterve sokkal mélyebb, a Claritas program jó módszer lehet a vizek „tesztelésére” azok számára, akik fontolóra veszik a CFA programba való felvételt.
- Különböző célpiacok : A Claritas tanúsítás a befektetési ágazat mindenkinek szól, aki elősegíti a befektetési döntések meghozatalát. A CFA program azon személyeknek szól, akik közvetlenül részt vesznek a befektetési döntéshozatalban.
- Belépési követelmények : Noha a Claritas tanúsítvány a pénzügyi szolgáltatási szektor támogató személyzetének szól, addig nincsenek belépési korlátozások, és bárki regisztrálhat. Ezzel szemben a CFA programra való felvételi követelmények meglehetősen szigorúak - a jelöltnek Bachelor fokozattal kell rendelkeznie (vagy a Bachelor Program végső évében kell lennie), vagy négy éves szakmai tapasztalattal kell rendelkeznie, vagy együttesen négyévesnek kell lennie főiskolai és szakmai tapasztalat. A jelölteknek alá kell írniuk a szakmai magatartási nyilatkozatot, amelyben közlik, hogy írásbeli panasz tárgyát képezték-e, vagy az elmúlt két évben részt vettek valamely peres eljárásban vagy nyomozásban.
- Tanúsítványra / charterre vonatkozó követelmények : A Claritas vizsga sikeres sikeres lebonyolítása esetén megkapják a Claritas befektetési bizonyítványt. Ahhoz, hogy CFA-bérlővé váljon, a jelöltnek teljesítenie kell a CFA-program mindhárom szintjét, amelyek mindegyike hat órás vizsga. Ezen felül a jelöltnek négy év szakképzett befektetési tapasztalattal kell rendelkeznie, amelynek legalább 50% -át közvetlenül be kell vonni a befektetési döntések meghozatalába.
- Átmeneti szintek : A Claritas kísérleti programban részt vevő 2, 408 jelölt 82% -a sikeresen teljesítette a vizsga eredményét. A CFA-program mindhárom szintjén a tízéves átlagtól (2003-tól 2012-ig) 42% volt; mindössze ötödik ember, aki elindítja a CFA programot, sikeresen befejezi azt, és CFA bérlővé válik.
- Kötelezettségvállalási szintek : A Claritas program olcsóbb, és sokkal alacsonyabb időkötelezettséget igényel, mint a CFA. A CFA jelölteknek egyszeri 440 USD felvételi díjat, valamint 620 és 1170 USD közötti vizsga regisztrációs díjat kell fizetniük, attól függően, hogy a regisztrációra a szeptemberi első határidő előtt kerül sor, vagy az utolsó Március. A CFA program minden szintje körülbelül hat hónapig tart az előkészítésig. Míg a legtöbb jelölt két és öt év alatt vesz igénybe a program befejezését, a sikeres jelöltek átlagosan négy évig tartanak.
Ki jelentkezhet a Claritas programban?
- Szakemberek, akik befektetési döntéshozókkal dolgoznak a támogatási vagy back-office / front-office funkciókban - műveletek, adminisztráció, IT, emberi erőforrások, marketing, értékesítés, megfelelés, ügyfélszolgálat. Mivel a programba való belépésnek nincs korlátozása, a Claritas program költséghatékony alternatíva lehet azok számára, akik át akarnak állni a mezőkre, és be akarnak lépni a pénzügyi szolgáltatási iparba. Úgy tűnik, hogy azoknak a hallgatóknak is megfelelőek, akik pénzügyi szolgáltatások területén belépő szintű pozícióba akarnak kerülni.
Alsó vonal
A Claritas befektetési tanúsítvány valószínűleg egyre inkább elfogadja az új alapszintű oktatási és etikai standardot a pénzügyi szolgáltatási szektor számára nemzetközi szinten. Míg a legtöbb nemzet országspecifikus hitelesítő adatokkal rendelkezik az iparban dolgozó alkalmazottak számára olyan területeken, mint például a műveletek és a megfelelés - például a 99-es és a 14-es sorozatú vizsgák az Egyesült Államokban -, nemzetközi szinten nincs alternatíva. Az a tény, hogy a 2013 januárjában elindított kísérleti programban részt vettek 50 ország 70 vállalatának 3300 jelöltje, jól alátámasztja azt, hogy a programot világszerte nagy pénzügyi vállalkozások fogadják el. A Claritas Befektetési Igazolás és a CFA Intézet közötti társulás szintén hatékony marketing eszköz, mivel a kísérleti tanulmányban résztvevők 43% -a ezt a program egyik legfontosabb előnyeként említette. A Claritas programot a CFA program potenciális résztvevői valószínűleg hasznos sprintnek is tekinthetik, mielőtt elkezdik a CFA maratont.
