Mi az a Chartered Wealth Manager (CWM)?
A Chartered Wealth Manager (CWM) a Globális Pénzügyi és Menedzsment Akadémia (GAFM), hivatalosan az Amerikai Pénzügyi Menedzsment Akadémia (AAFM) által kiadott szakmai megnevezés. Célja a vagyonkezelési szakemberek tudásának és készségének igazolása.
A CWM program előfeltételei legalább három éves vagyonkezelési szakmai tapasztalat és egy GAFM által jóváhagyott fokozat vagy más jóváhagyott program, például egyes területeken a mesterképzés.
Kulcs elvihető
- A Chartered Wealth Manager (CWM) megnevezés a vagyonkezelőknek nyújtott, a Globális Pénzügyi és Menedzsment Akadémia által nyújtott szakmai tanúsítás. A CWM tanúsítja a munkaadók, kollégák és ügyfelek szakmai kompetenciáját a következő területeken: pénzügyi tervezés, befektetések, kockázat, közgazdaságtan, adó, nyugdíj, ingatlantervezés, pénz és banki szolgáltatások. A pályázóknak pénzügyi, jogi, közgazdasági, matematikai vagy vagyonkezelési diplomával és több mint öt éves tapasztalattal kell rendelkezniük. Professzorok, PhD-k, CPA-k és ügyvédek kérhetnek egyedi mentességeket.
A Chartered Wealth Manager (CWM) megértése
A Chartered Wealth Manager program olyan témákra összpontosít, mint a kapcsolatkezelés, kommunikáció, értékesítés és pénzügyi tervezés, és évente 15 órát igényel a továbbképzés követelményeinek.
A GAFM egy globális intézmény, amely képesítést kér a jelöltek számára a pénzügyi, számviteli és vezetési tanácsadással kapcsolatos ismereteik és ismereteik javítása érdekében. Egyéb tanúsításokat kínál, például akkreditált pénzügyi elemzőt (AFA), akkreditált menedzsment tanácsadót (AMC) és fő pénzügyi tervezőt (MFP). A GAFM Szabványügyi Testületét 1996-ban hozták létre az eredeti adó- és ingatlantervezési törvény áttekintésével foglalkozó alapítók tanácsadó bizottsága és az Amerikai Pénzügyi Vezetési és Elemzők Akadémia összefonódása révén.
CWM követelmények
A CWM jelölést igénylő pályázóknak meg kell felelniük a minimális tudományos és munkakövetelményeknek. A jelentkezőknek az alábbiak közül kettőnek kell rendelkezniük:
- ABA AACSB, ACBSP vagy Equis által akkreditált pénzügyi, befektetési, számviteli, adó- vagy közgazdasági fokozatHároméves szakmai tapasztalatKormány által elismert fokozat: engedélyek, diploma, MBA / magisztrák vagy jogi diplomák, PhD, CPA, elismert kijelölések és szakosodási munkákA kapcsolódó fokozat és vizsgák egy AAFM által jóváhagyott és akkreditált egyetemi programból.Az online vezetői tanúsítási képzési programok befejezése
Annak igazolására, hogy a pályázók elérték a mesterképzést, be kell nyújtaniuk a következő dokumentumok benyújtását:
- AAFM tanúsítási alkalmazás, amely bemutatja az AAFM képesítéssel rendelkező oktatóktól való képzést, jóhiszemű bizonyítékok az alkalmazás, beiratkozás és fokozat befejezése, valamint az akkreditált vagy kormány által szankcionált programból vett vizsgák esetébenAz tapasztalat igazolása és minden oklevél, engedély, jelölés, igazolás, kormányzati munka / képzés, oktatási munka, kutatás vagy egyéb díjak
Nincs szükség CWM vizsgára. A CWM szakembereinek a következő témákkal kell rendelkezniük szakértelemmel: 1. Ingatlantervezés és vagyonkezelés 2. Vagyonkezelés 3. Portfóliókezelés 4. Nemzetközi adózás 5. Nyugdíjjog 6. Gazdaságtan 7. Befektetések 8. Pénz és banki szolgáltatások 9. Magas nettó értékű tanácsadás 10. Kapcsolatkezelés, megfelelés és etika 11. Üzleti vállalkozások és szervezetek 12. Kockázatkezelés és biztosítás
A CWM tulajdonosának legalább 15 órás továbbképzést kell teljesítenie évente.
A CWM funkciói
A CWM általában a következőkkel segíti a lakossági befektetőket:
- Befektetési stratégiák készítése: A bérelt vagyonkezelők stratégiákat építenek ügyfeleik kockázati toleranciája, személyes helyzete és hosszú távú pénzügyi céljai alapján. Például a CWM passzív jövedelmet kereső befektető számára magas hozamú osztalékállományt hozhat létre részvényportfóliót. Független tanácsadás: A CWM nagy mennyiségű pénzügyi hírt és adatot elemez, és az ügyfelek számára az információk független értékelését nyújtja. Például a közelgő kezdeti nyilvános vételi ajánlat (IPO) tájékoztatójának átolvasása után a CWM tanácsot adhat ügyfeleinek a befektetés elkerülésére. Aktív figyelés: Az ügyfelek körülményei folyamatosan változnak. A CWM rendszeres találkozókat szervez a befektetőkkel és meghatározza, hogy helyzetük megváltozása miatt szükség van-e befektetési stratégia felülvizsgálatára. Például egy ügyfél találkozó után a CWM dönthet úgy, hogy az örökség megismerése után megváltoztatja a portfólió egyensúlyát. Az aktív hallgatás segít abban, hogy a CWM-ek megfeleljenek az Ügyfél ismerete (KYC) szabálynak. Oktatás: A CWM aktívan oktatja a befektetőket a pénzügyi piacokról és a vagyonépítésről. Tanítják ügyfeleiket olyan alapelvekről, mint a diverzifikáció, az eszközallokáció és a fegyelem fontossága. Ha a CWM aktív kereskedővel rendelkezik, akkor elmagyarázhatja a tőkemegőrzés és a kockázat / haszon fontosságát. Pénzügyi gyám: A megbízott vagyonkezelők figyelemmel kísérik az ügyfelek piacát, és figyelmezteti őket új lehetőségekre vagy potenciális kockázatokra, amelyek hatással lehetnek portfólióikra. A CWM például tájékoztathatja az ügyfelet egy meglepő profit figyelmeztetésről, amely valószínűleg negatívan befolyásolja a portfólió részesedését.
