Mi az a Chartered nyugdíjazási tervezési tanácsadó (CRPC)?
A Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) egy professzionális pénzügyi tervezési megnevezés, amelyet a Főiskola adományozott a Pénzügyi Tervezés számára. Az egyének tanulmányi program elvégzésével és a végleges feleletválasztós vizsga átadásával szerezhetik meg a CRPC-kinevezést. A sikeres pályázóknak joga van arra, hogy két évig használják a CRPC megnevezést nevükkel, ami javíthatja a munkalehetőségeket, a szakmai hírnevet és a fizetést. Két évente a CRPC szakembereinek 16 órás továbbképzést kell teljesíteniük, és fizetniük kell egy kis díjat a kijelölés folytatása érdekében.
A bérleti nyugdíjazási tervezési tanácsadó (CRPC) megértése
A CRPC-k különböznek a hitelesített pénzügyi tervezőktől (CFP). Ez utóbbi pénzügyi tervezést nyújt az egyén életének minden szempontjából. A CRPC-k a nyugdíjazás tervezésére összpontosítanak. A CRPC programot az ügyfél-központú problémamegoldásra összpontosítva fejlesztették ki. A pályázók alapos ismereteket szereznek az egyének igényeiről nyugdíjazás előtt és után. A Pénzügyi Tervezési Főiskola leírja a programot, hogy segítse a pénzügyi tervezőket és tanácsadókat ügyfeleik számára a „nyugdíjazási ütemterv” meghatározásában és elkészítésében. A CRPC-vé váló tanulmányi program a teljes nyugdíjazási tervezési folyamatot lefedi, beleértve a több pénzügyi cél elérését, a nyugdíjazási jövedelem forrásait, a személyes megtakarításokat, a munkáltatók által támogatott nyugdíjazási terveket, a jövedelemadókat, a nyugdíjazási cash flow-t, vagyonkezelést, az ingatlantervezést és még sok más.
Az egyének, akik megszerezték a CRPC-kinevezést, a jövedelem 9% -kal növekednek. Ezzel a diplomások kipróbálhatják a főiskola CFP által tanúsított szakképzési programjának hat tanfolyamának kettőjét. A kurzus befejezése akár 45 órás továbbképzési kredithez is hozzájárulhat.
Kulcs elvihető
- A CRPC-k felelnek a nyugdíjazás tervezéséért. Az erre a kijelölésre vonatkozó tanulmányi program magában foglalja az egyén pénzügyi szükségleteinek átfogó értékelését a nyugdíjazás előtt vagy után.
Bérleti nyugdíjazási tervezési tanácsadó program részletei
2018-tól a CRPC képzés költsége 1300 dollár volt, bár a pénzügyi szolgáltatási ágazatban jelenleg alkalmazott személyek kedvezményre jogosultak. A képzés nyílt beiratkozási jelentéssel bír, azaz az egyének bármikor jelentkezhetnek és indulhatnak. Élő órákat kínálnak, de nem kötelezőek. A jelentkezőknek a beiratkozástól számított egy éven belül teljesíteniük kell a program záróvizsgaját, és a felvételtől számított hat hónapon belül meg kell tenniük a vizsgát. Ha nem sikerül, a további tesztpróbák mindegyike 100 dollárba kerül. További információkért lásd a Pénzügyi Tervezés Főiskola CRPC információs oldalát. A belépéshez kövesse ezt a linket.
A CRPC program kurzusainak témái:
- Az ügyfelek élményének maximalizálása a nyugdíjazási tervezési folyamat soránPolitikák és stratégiák a nyugdíjba történő beruházáshozA társadalombiztosítási nyugdíjazási előnyök legnagyobb kihasználásaA jövedelemkülönbség csökkentése: A nyugdíjba vonuló egyéb források azonosítása.Az egészségügyi ellátás lehetőségeinek felkutatása a nyugdíjba vonuláskor: Az érzelmi és pénzügyi átmenet átvétele az öregségi nyugdíjba. Adóügyi és ingatlantervezési célok a nyugdíjba vonuláskor Pénzügyi, etikai és szabályozási kérdések a tanácsadók számára
A beiratkozás után a CRPC jelöltek hozzáférhetnek a főiskola online hallgatói portáljához, ahol írásbeli tanulmányi anyagokat, streaming video előadásokat, interaktív vetélkedőket és élő tanfolyamokat vehetnek igénybe (az ülésen).
