A befektetés az egyik legnépszerűbb módszer a jólét megteremtésére. Bizonyos mértékű kockázat vállalásával a befektetési céljaitól függően a forgóeszközeit az ön számára dolgozhatja, és rövid vagy hosszú távú jövedelmet generálhat. Természetesen, minél több kockázatot vállal, annál nagyobb a valószínűsége a sikernek és a kudarcnak. Ez az oka annak, hogy a kockázatosabb értékpapírokat, mint például a részvényeket, hagyományosan úgy tekintik, hogy befektetésbe kerülnek azok számára, akik gazdagnak látszanak.
Mivel a befektetési alapokat általában biztonságosabbnak és stabilabbnak tekintik, ellentmondásosnak tűnhet, hogy bőséges lehetőségeket kínálnak az agresszív vagyonteremtésre. Valójában egyes típusú befektetési alapok ugyanolyan kockázatosak vagy kockázatosabbak, mint az egyes részvénybefektetések, és óriási hozamot hozhatnak. Különösen a magas hozamú részvény- és kötvényalapokat úgy tervezték, hogy a lehető legmagasabb nyereséget nyújtsák a legkockázatosabb eszközökbe történő befektetés révén.
Magas hozamú alapok
A részvényalapok széles palettája a konkrét befektetői célokat szolgálja. A magas hozamú alapok, amint a neve is sugallja, a lehető legnagyobb hozam elérésére irányulnak, a jövedelem típusától függően, amelyet a részvényesek keresnek.
Azon befektetők számára, akik az éves befektetési jövedelem maximális összegét akarják megszerezni, a magas hozamú osztalék alapok olyan részvényekre koncentrálnak, amelyek folyamatosan nagyon magas osztalékot fizetnek. Minden befektetési alapnak évente legalább egyszer el kell osztania a nettó nyereséget a részvényesek között, és így a magas hozamú osztalékalapok évente legalább egy osztalékot fizetnek ki. Ezek az alapok kevésbé koncentrálódnak a tőkenyereség előállítására, tehát nem kereskednek gyakran értékpapírokkal, kivéve ha egy részvény osztalékát felfüggesztik vagy jelentősen csökkennek. Ez természetesen nem a leginkább agresszív alapok, de ha jelentős összege van befektetésére, az évente megtérülő osztalékbevétel jelentős lehet.
Más magas hozamú részvényalapok a rendkívül agresszív kereskedési stílus alkalmazásával a tőkenyereség generálására összpontosítanak. Ez magában foglalja a következő nagy részvény aktív keresését és a növekedés időzítésének megkísérelését. Ezzel ellentétben ezek az alapok rövidtávú készleteket vethetnek figyelembe, amelyek nagy esést mutatnak. Az ilyen típusú alapokhoz nagyon aktív kezelőt igényel, aki nagy tapasztalattal és lelkes ösztönrel rendelkezik. Az ilyen típusú részvényalapok esetében az osztalék alapokhoz képest sokkal magasabb a kockázat, de nagyobb lehetőségeket kínál a gyors, jelentős nyereség elérésére is.
Magas hozamú kötvényalapok
A részvényalapok nem csak azok a befektetési alapok, amelyek előkészítik az utat a gazdagsághoz. Noha a kötvényalapokat általában a legbiztonságosabb alapok egyikének tekintik, mérsékelt éves jövedelmet és a tőkemegőrzés ígéretét nyújtják, a magas hozamú kötvényalapok valójában meglehetősen kockázatosak.
Míg az alapok, amelyek magas rangú társaságok és kormányok által kibocsátott kötvényekbe fektetnek, hozamuk nagy részét kamatfizetésekből származtatják, addig a nagyon alacsony besorolású kötvényekbe, úgynevezett felesleges kötvényekbe fektetõ alapok sokkal rövid távú befektetési stratégiát alkalmaznak. Ahelyett, hogy kötvényeket tartana lejáratig, és összegyűjti az éves kuponfizetéseket, a kéretlen alapok kihasználják a kéretlen kötvények értékének volatilitását. Mivel a nemteljesítési kockázat ilyen magas, a kéretlen kötvények gyakran jóval a névértékük alatt vannak, és rendkívül magas kamatot fizetnek.
Ahogy a nemzeti kamatlábak megváltoznak, vagy a kibocsátó szervezetek megszerzik vagy elveszítik hitelességüket, ezen kötvények piaci ára drámaian ingadozhat. A junk alapok hozamot generálnak azáltal, hogy olcsón vásárolnak kéretlen kötvényeket, kihasználják a nagylelkű szelvényfizetés előnyeit, és eladják őket, mielőtt a társaság nem teljesít, remélhetőleg profitot szerez. Ha a kibocsátó szervezet stabilizálódik, és hitelminősítése javul, a junk kötvények értéke drámaian növekedhet, még magasabb hozamokat eredményezve az alapesetben szereplő vételár miatt.
Kiegyensúlyozott alapok a mérsékelt befektető számára
Azok számára, akik nem hajlandók vállalni a magas hozamú alapokkal járó szélsőséges kockázatot, számos olyan befektetési alap választható meg, amelyek lehetőséget kínálnak nagy nyereségre, miközben továbbra is biztosítanak bizonyos stabilitást. A kiegyensúlyozott alapok mind adósságba, mind saját tőkébe fektetnek be, és testreszabhatók a részvényesek konkrét céljainak és kockázatvállalásának.
Azoknak a befektetőknek, akik nagy kockázatú, magas hozamú eszközökbe akarnak befektetni anélkül, hogy a farmot fogadnának, az alapok, amelyek viszonylag biztonságosak, de mégis tartalmaznak magas hozamú értékpapírokat, megfelelőek. Például egy alap befektethet elsősorban rendkívül stabil kötvényekbe vagy bizonyított múltbéli blue-chip részvényekbe, de tőkéjének egy részét felesleges kötvényekbe vagy erősen ingadozó részvényekbe történő befektetésekre fordíthatja. Noha a komoly vagyonteremtés lehetősége korlátozott, ezek az alapok hosszú távú stabilitást kínálnak, csak egy kockázat kockázatával.
Alacsony kockázatú kötvény- és pénzpiaci alapok
Mint minden befektetés, minél többet engedhet meg magának, annál nagyobb a megtérülése. Nehéz meggazdagodni, ha csak 1000 dollárt fektet be bármilyen típusú értékpapírba. Ha jelentős összege van a beruházáshoz, akkor még a legstabilabb befektetésekkel is jelentős bevételt generálhat.
Noha az alacsony kockázatú kötvény- és pénzpiaci alapok nem pontosan nem a vagyonteremtés szupersztárai, ők nagyon magas fokú stabilitást kínálnak, valamint a fix jövedelem ígéretét évente. Ha elegendő összeg van a beruházáshoz, akkor még a mérsékelt kamatlábak is izgalmas összegeket generálhatnak. Például, 500 000 USD-t fektetve egy pénzpiaci alapba, amely évente mindössze 3% -ot fizet, továbbra is 15 000 USD befektetési jövedelmet generál. Minél gazdagabb kezdeni, annál könnyebb rövid idő alatt meggazdagodni.
Az irányítási díjak hatása
A befektetési alapok befektetésein keresztüli gazdagság megteremtésekor fontos figyelembe venni az alap költséghányadának hatását. Általában véve az aktívabban kezelt alapok, mint például a magas hozamú kötvények és részvényalapok, általában magasabbak a ráfordítási arányukkal, tükrözve a magasabb kereskedési díjakat. Ha egy adott alap kiadási aránya nagyon magas, akkor ez jelentősen hozzájárulhat az éves nyereségéhez.
Vannak olyan cégek és brókerek, akiknek kijelentésük célja a költségek csökkentése és annak biztosítása, hogy a befektetők pontosan tudják, mit kapnak és fizetnek. Néhányan nem csak arra törekszenek, hogy felfelé haladjanak a piacon, és legyőzzék azt. Ez nagyon gondos eszközallokáció és portfóliókezelés révén valósítható meg. Lehet, hogy nem sok a sok ilyen módon működő cég, de léteznek, és érdemes megtenni a nehézségeket.
Befektetési jövedelem és adókötelezettség
Egy másik fontos szempont a befektetési alap kiválasztásakor a befektetési jövedelem hatása az adószámlájára. A befektetési alap által generált jövedelem típusától függően előfordulhat, hogy a vártnál több adót fizet az adókban. Az olyan alapok, amelyek rövid távú nyereséget generálnak, mint általában a magas hozamú alapok, jelentős adókötelezettséget hozhatnak létre, mivel a rövid távú befektetési jövedelmet a szokásos jövedelemadó-kulcs alapján adják, nem pedig a hosszú távra alkalmazandó alacsonyabb tőkenyereség-kulcs alapján. nyereség.
