Több tucat ügynöki ház működik az Egyesült Államokban. De négy fő kiemelkedik neve, kínálata, teljes ügyfélértékük és kiszolgált ügyfeleik száma miatt. Ezeket gyakran "nagy négy ügynökségnek" nevezik. Ezen vállalkozások mindegyike, a Charles Schwab, a Fidelity Investments, az E * TRADE és a TD Ameritrade, az ügyfelek és az eszközök szempontjából a legnépszerűbbek.
Ez a rövid cikk felvázolja az egyes brókerek termékeit, szolgáltatásait és díjstruktúráját. Ezek nem sorrendben vannak felsorolva.
Charles Schwab
A Charles Schwab-t 1971-ben alapították, és székhelye San Francisco-ban található. Ez az egyik vezető befektetési bróker és IRA letétkezelő cég az Egyesült Államokban
2018. december 31-én Charles Schwab 3, 25 trillió dollárt birtokolt ügyfél vagyonában, összesen 11, 6 millió aktív brókerszámlával. Üzemelteti a Schwab Bankot is, az Egyesült Államok egyik legnagyobb bankját, amely lehetővé teszi brókeri ügyfelei számára, hogy a kereskedelmi számláikat egy ellenőrző számlához kapcsolják. A társaság 2018 végén 1, 3 millió aktív bankszámlával büszkélkedhet. A Schwab valóban ragyog a regisztrált befektetési tanácsadói (RIA) számlákkal, ahol 1, 5 trillió dollár AUM található.
A cég befektetési termékek sorozatát kínálja az ügyfeleknek, beleértve részvényeket, befektetési alapokat, tőzsdei alapokat (ETF), pénzpiaci alapokat, fix kamatozású termékeket, opciókat és határidős ügyleteket, biztosításokat és járadékokat. Az ügyfelek befektethetnek mind a Schwab szabadalmaztatott termékeibe, mind más harmadik fél befektetéseibe.
A Schwab, az ország első valódi diszkont brókere, állandóan az Egyesült Államok egyik legolcsóbb brókercégének minősül. A kereskedési jutalékok szokásos online és opciós ügyleteknél 4, 95 dollár / kereskedelem, míg az opciós szerződések mindegyike 65 cent. Az aktívan kezelt befektetési alapok díjainak eszköz-súlyozott átlagos működési költsége (OER) 0, 69%, a passzív kezelésűeknél pedig 0, 03%. A Schwab 0, 80% -os jutalékot számít magánügyfelek számára az éves portfóliókezelési díjakért.
A cég az ügyfelek számára gondtalan, passzív megközelítést kínál az intelligens portfóliók elnevezésű robo-tanácsadói szolgáltatásán keresztül a befektetéshez is. Az online platform automatizált élményt nyújt az ügyfeleknek, és hozzáférést biztosít számukra az ETF-ek sorozatához, amelyek egyensúlyba hozzák az ügyfél befektetési céljainak megfelelően. A szolgáltatás igényel legalább 5000 dolláros beruházást, és nem jár tanácsadási vagy jutalékdíjakkal.
Hűségbefektetések
A Fidelity Investments az ország legnagyobb gazdája a 401 (k) nyugdíj-megtakarítási tervben, és a legnagyobb szolgáltatója a nonprofit szervezetek 403 (b) pontjában. Az 1946-ban alapított Fidelity Management & Research társaság székhelye Boston.
A társaság honlapja szerint 2018. szeptember 30-ig összesen 7, 4 billió dollár ügyfél vagyonnal rendelkezett, 27, 2 millió aktív brókerszámlával. A vállalat 28 millió magánbefektetővel és napi több mint 590 000 megbízható kereskedővel büszkélkedhet.
A hűség a legjobb választás azoknak a brókeri ügyfeleknek, akik a Fidelity ETF-ekbe és a befektetési alapokba is befektetni akarnak. A cég harmadik féltől származó termékekbe történő beruházásokat is kínál. A díjak tőzsdei vagy opciós ügyleteknél 4, 95 USD-tól, opciónként pedig 65 centenként kezdődnek. Azok az ügyfelek, akik Fidelity vagy iShares ETF-ekkel kereskednek, nem számítanak fel díjat. De az összes többi ETF-kereskedelem kereskedelemenként 4, 95 dollár. A hűség bizonyos saját tulajdonú befektetési alapokért nem számít fel költségszámítási díjat.
A portfólióval kapcsolatos tanácsadási díjak 0, 50% és 1, 50% között mozognak a befektetett összeg alapján. A befektetési lehetőségek alapján a minimális befektetések 50 000 és 200 000 dollár között mozognak. Az automatizált Fidelity Go szolgáltatásért a cég 0, 35% -os tanácsadói díjat számít fel, de a számlanyitáshoz nincs szükség minimum számlára.
A befektetési alapok és egyéb tanácsadói szolgáltatások révén a Fidelity tízmillió ügyfelekkel rendelkezik nem brókercéggel rendelkező ügyfelekkel, amire a többiek nem hivatkozhatnak.
E * Trade
Az Palota Altóban, 1982-ben alapított E-TRADE holdingtársaságként kezdte meg tevékenységét, és vezető online diszkont bróker-szolgáltatássá vált. A társaság a 2007-2008 közötti pénzügyi válság során súlyos sérülést szenvedett a másodlagos jelzálogkölcsönök magas kitettsége miatt. Készlete 86, 7% -kal esett vissza 2007-ben, mielőtt a társaság végrehajtotta egy "átfogó fordítási tervet".
A fordulat működött, és az E * TRADE vezető pénzügyi vállalkozássá vált mobil hozzáférhetőségének, online kereskedési eszközeinek és testreszabható felhasználói élményének köszönhetően.
2018 negyedik negyedévétől az E * TRADE összesen 414 milliárd dollár ügyfelekkel rendelkezett, 4, 9 millió aktív brókerszámlával.
Csakúgy, mint a többi fő bróker, az E * TRADE ügyfeleinek hozzáférést kínál ETF-ekhez, befektetési alapokhoz, részvényekhez, opciókhoz és fix kamatozású termékekhez. A cég két ellenőrző számlát és jelzálogkölcsönt is kínál. Az ügyfelek választhatnak egy előre elkészített portfóliót is, amely diverzifikált portfóliókat kínál számukra befektetési alapok vagy ETF-ek számára, amelyeket egy befektetési stratégiai csapat épít.
Az E * TRADE díjstruktúrája valamivel magasabb, mint a Schwab és a Fidelity esetében. A részvényopciók és az ETF-ügyletek mindegyike 6, 95 USD, az opciós szerződések mindegyike 75 cent. Ezeket az értékeket 4, 95 dollárra és 50 centre csökkentik az aktív kereskedők számára. Az aktív kereskedők azok, akik negyedévente legalább 30 ügyletet folytatnak.
TD Ameritrade
A TD Ameritrade 1971-ben alakult, székhelye Omaha, Nebraska. A cég TD Ameritrade lett, miután a régi Ameritrade megvásárolta a TD Waterhouse USA-t a TD Bank Financial Group-tól. 2017-ben megszerezte a St. Louis alapú rivális Scottrade-t. Az ügyfélszámlák teljes mértékben egyesültek és integrálódtak a TD Ameritrade rendszerbe 2018 februárjáig.
A TD Ameritrade értékének és a szolgáltatás minősége miatt az Egyesült Államok egyik legfontosabb brókercégének tekinthető. A cég 24 órás, hét órás ügyfélszolgálati rendszert, felhasználóbarát weboldalt kínál mobil hozzáféréssel, kutatással és fejlett kereskedelmi eszközökkel.
A társaság webhelye szerint a TD Ameritrade több mint 1 billió dollár ügyfelekkel rendelkezik. Ezenkívül több mint 11 millió ügyfélfiókkal büszkélkedhet, amelyek napi mintegy 500 000 ügyletet végeznek.
A befektetési termékek a részvények, az ETF-ek, a befektetési alapok opciói és a fix jövedelemtől származnak. Az ügyfelek dönthetnek úgy, hogy befektetnek határidős és deviza devizákba is.
A TD Ameritrade nem igényel minimális számlaszámot, nem számít fel platformdíjakat, és nem követel meg minimális kereskedelmet. A részvények és az ETF-ek online kereskedelmenként 6, 95 USD átalányt számítanak fel. Az online kereskedelem alatt álló opciókért az ügyfelek 6, 95 dollárt számítanak fel, plusz további 75 cent szerződésenként.
