A pénzügyi technológiai szakértők szerint az a tény, hogy a Wealthfront robo-tanácsadója Adam Nash vezérigazgatót váltotta fel Andy Rachleff volt vezérigazgatóval, az az oka, hogy a társaság által kezelt vagyon (AUM) a versenytársak eszközeivel kezdődik. Nash az igazgatóság tagja marad a társaságnál. 2014-ben vezérigazgatónak nevezték ki. Rachleff egy vállalati blogban kijelentette, hogy „több időt szeretne tölteni” a vállalat vezetésével, és arra törekszik, hogy „az egyetlen pénzügyi tanácsadó legyen ügyfeleinknek, akiknek valaha is szükségük lesz”.
Kemény verseny
A Wealthfront számos más robo-tanácsadói - például a Betterment, a Vanguard és a Fidelity Investments - között erős versennyel néz szembe. Charles Schwab és a BlackRock Inc. robo-tanácsadói platformokat is kínálnak. Időközben a TD Ameritrade bejelentette, hogy most már elérhető automatizált szolgáltatással is, Essential Portfolios néven. (További információ: Wealthfront versus Betterment .)
Az egyik oka annak, hogy a Wealthfront elmaradt az eredeti riválisa, a Betterment mögött, az az, hogy a Betterment a lakossági ügyfelek mellett pénzügyi tanácsadókat is szolgál. A Wealthfront ezt nem tervezi. Kate Wauck, a cég szóvivője kedden nyilatkozatot tett: "Az önálló, közvetlen fogyasztói vállalkozás felépítésére irányuló stratégiánk nem változik, és nem fog megváltozni."
A Bettermentnek már több mint egy éve több vagyonkezelési eszköze van, mint a Wealthfront-nak. Ez utóbbi vállalat mintegy 4 milliárd dollár vagyont kezeli körülbelül 90 000 ügyfél számára. A Bettermentnek körülbelül 6 milliárd dollárnyi kezelt vagyona van és körülbelül 188 000 ügyfele van. De mindkét társaság messze elmarad a Vanguard robo-óriásoktól és a Schwabtól, amelyek 40 milliárd, illetve 10 milliárd dollár értékű vagyonkezeléssel rendelkeznek.
Craig Iskowitz, a pénzügyi tanácsadó iparban működő technológiai tanácsadó cég Ezra Group alapítója azt mondta a Investment Newsnek: „Ez a változás azt jelenti, hogy a Wealthfront igazgatósága elvesztette hitét Nash azon képességében, hogy végre tudja hajtani a piacvezetővé válási terveit. A Vanguard és Charles Schwab kombinációja már elnyelte az AUM oroszlánrészét az önirányított / automatizált befektetési térben. Most ez a verseny, hogy megtudja, ki válogathatja át a maradékot. ”(További információ: 9 legjobb Robo-tanácsadó pénzügyi tanácsadók számára .)
Más szakértők úgy vélik is, hogy a Wealthfront rossz irányba halad. Tim Welsh, a Nexus stratégia elnöke és alapítója azt is elmondta a Investment News-nak, hogy a vállalat technológiai kínálatának kibővítése elmulaszthatja a robo-szolgáltatót. "A Wealthfront egyértelműen dél felé halad" - mondta Welsh. „A Wealthfront vállalati küldetése, hogy kizárólag az egyik célpiacon tartsa a pályát, végül annak bukása lesz.” Más megfigyelők azt gondolják, hogy a társaság eladásra készíthet fel.
A Wealthfront szóvivője a Investment News cikkben írt megjegyzésében elmondta, hogy a robo-tanácsadó arra törekszik, hogy megkétszerezze ügyfeleinek az évet, és a cég havi nettó betétei "gyorsult ütemben" növekednek. (További információ: Mit jelent a Blackrock Roboadvisory Belépése .)
