Az "ismeri az ügyfelet" (KYC) folyamatok korszerűsítése a blockchain egyik legfontosabb előnye a pénzügyi szolgáltatási ágazat számára. Az elosztott főkönyv az ügyfelek tranzakcióinak előzményeinek általános tárházaként működik, és most tesztelték a KYC felhasználására.
Egy szingapúri kormányzati testületből és több bankból - például a HSBC Holdings plc-ből (HSBC) és a Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc.-ből (MTU) - álló konzorcium készítette el a koncepció bizonyítékát a KYC blokklánca számára. A jelentések szerint ez az ASEAN-régió első bizonyítéka a blockchain KYC projektben történő felhasználására. A prototípust 2017. február és május között tesztelték, és problémamentesen működött, még a „nagy mennyiségű” információáramlás során is. Ezenkívül biztonságos és "ellenálló a harmadik felek beavatkozása ellen".
A szingapúri kormány egyre növekvő számú szervezet között teszteli a blockchain hasznosságát a KYC folyamatok korszerűsítésében. Például a Deloitte tanácsadó cég ez év elején fejlesztette ki a KYCStartot (Kick Start néven ejtik). Az alkalmazás azt állítja, hogy csökkenti a fedélzeti és a folyamatos megfigyelési költségeket. Hasonlóképpen, az R3 pénzügyi szolgáltató cég kidolgozta a KYC nyilvántartás koncepciójának bizonyítékát az ügyfelek átvilágítására és az érvényes személyazonosság meghatározására. A maga részéről Szingapúr, amely már virágzó pénzügyi szolgáltató iparral rendelkezik, a fintech innovációs központjaként helyezkedik el, és a jelenlegi projekt vezető pozícióba helyezi Ázsiában.
A "Ismerd meg az ügyfelet" szabályok drága és nehézkes a bankok számára, de szükségesek a pénzmosás elleni (AML) követelmények teljesítéséhez. A Deloitte 2014. évi tanulmánya szerint az AML költsége 10 milliárd dollár volt. A Blockchain az elosztott könyvelésén keresztül megoldást kínál, amely felhasználható a tagbankok közötti erőfeszítések megkettőzésének elkerülésére, és az ügyfelek tranzakcióinak előzményeinek közös adatbázisát biztosítja. Segíthet a bűncselekmények kiküszöbölésében is. Például az olyan induló vállalkozások, mint a Chainanalysis és az Identity Mind, bányászláncot bányásznak a tranzakciós minták azonosítására.
