Tartalomjegyzék
- Legrégebbi aktív befektetési alapok
- Miért fontos az indulás dátuma?
- Kerülje el az új alapokat?
- Alsó vonal
A befektetési alapokat, amelyek ma nagyon sok ember és intézmény nyugdíjazási és befektetési stratégiájának döntő részét képezik, 1924-ben az MFS Investment Management először vezette be az Egyesült Államokban. Bár az első alap, az MFS Massachusetts Investors Fund 1928-ig nem volt nyilvánosan elérhető, a kiválasztott befektetők számára lehetőséget biztosított arra, hogy összevonják pénzüket és potenciálisan nagyobb hozamot érjenek el a méretgazdaságosság és a professzionális portfóliókezelés felhasználásával.
Az ilyen típusú egyesített befektetés létrehozásának az az ötlete volt, hogy lehetővé tegye a kisbefektetők számára egy sor különböző részvényhoz és egy olyan alapkezelő csoporthoz való hozzáférést, amely egyébként az árkategóriájukon kívül esne.
Kulcs elvihető
- A befektetési alapok a befektetési világ sarokköve, milliárd dollárral a befektetési alapok kezelik világszerte. Az elsõ befektetési alap, az MFS Massachusetts Investors Fund, amelyet 1924-ben indítottak, és 1928-ban kezdték el elfogadni a külsõ befektetõk pénzeit. még mindig körül vannak, így a legrégebbi, még létező befektetési alapokká válnak. Az alap befektetője ezt a hosszú élettartamot a folyamatos siker és legitimitás jelének tekintheti.Az alap létrehozásának időpontjának mindig kulcsfontosságú adatnak kell lennie, amelyet az alap megvásárlása előtt figyelembe kell venni, bár sok új alap is sikerrel jár.
Legrégebbi befektetési alapok a beindítás dátuma szerint (továbbra is aktív)
| Rang | Név | A létrehozás dátuma |
| 1 | MFS Massachusetts Investors Fund (MITTX) | 1924 |
| 2 | Putnam Investors Fund (PINVX) | 1925 |
| 3 | Pioneer Alap (PIODX) | 1928 |
| 4 | Századi részvényalap (CENSX) | 1928 |
| 5 | Vanguard Wellington Alap (VWELX) | 1929 |
| 7 | CGM befektetési alap (LOMMX) | 1929 |
| 8 | Hűség Alap (FFIDX) | 1930 |
| 9 | Dodge & Cox Balance Alap (DODBX) | 1931 |
Miért fontos az indulási dátum?
Ha megnézi a befektetési alap teljesítményét, akkor számos választási lehetősége van. Megnézheti az egyéves, a hároméves, az ötéves vagy a 10 éves teljesítményt. Talál egy számot is, amely megadja az alap teljesítményét a kezdetektől.
De a teljesítmény száma a kezdetektől fogva megtévesztő lehet. Gondolhatja, hogy talált egy nagy hozamú alapot. De ha nem tudja, mennyi ideig működik az alap, akkor valószínűleg olyan pénzt keres, amely csak egy vagy két éves lehet. A rövid távú teljesítmény könnyebb elérni, mint hosszú távon. A fent felsorolt pénzeszközök esetében a kezdete olyan messze van, hogy jó ötlettel rendelkezik, hogy évtizedek óta jól teljesített. Az erõteljes teljesítmény hosszú ideig a szintû vezetésre és a bölcs döntésekre utal.
Kerülje el az új befektetési alapokat?
Noha a listánkon szereplő régebbi alapok élettartama lenyűgöző, ez nem feltétlenül jelenti azt, hogy az újabb alapok kockázatosabb befektetések.
A kezdeti dátum szerinti befektetési alapok keresése csak egy módja annak, hogy szétválogassa a rendelkezésre álló több ezer befektetési alapot. A további rendezési lehetőségek között szerepel kockázat, eszközkategória vagy befektetési stílus. A befektetési alapok kutatásának jó forrásai a Morningstar, a Zacks Investment Research és a Yahoo! Pénzügy. Keresse meg a szűrőeszközt a befektetési alapok részben, és válassza ki a kívánt jellemzőket. Előfordulhat, hogy előfizetésre van szüksége a fejlettebb szűrőeszközök eléréséhez.
Alsó vonal
Egy bölcs befektető számos kritériumot választ a befektetések kiválasztására. Ennek ellenére a hosszú élettartamú befektetési alap nyilvánvalóan sok befektetőt elégedett. De egy idősebb befektetési alap is beragadhat a saját módjaiba. Vessen egy pillantást az alap jelenlegi menedzsmentjére és befektetési filozófiájára. Idővel indul, és egy hosszú tapasztalattal rendelkező alapnak alkalmazkodnia kell a jelenlegi feltételekhez, az új technológiához és a legújabb befektetési eszközökhöz.
Vegye figyelembe a saját befektetési horizontját. Nem valószínű, hogy évtizedek óta birtokolja a befektetési alapot, és a hosszú távú teljesítmény enyhítheti a rövid időszakokban bekövetkezett veszteségeket. Ha a láthatár rövid, ne várja el, hogy egy régebbi alap megegyezik a teljesítményével a kezdetektől. A rövid távú hinták élet ténye a tőzsdén.
A befektetési számlák összehasonlítása × A táblázatban szereplő ajánlatok olyan társulásoktól származnak, amelyektől a Investopedia kártérítést kap. Szolgáltató neve Leíráskapcsolódó cikkek
Legfontosabb befektetési alapok
Hogyan válasszuk ki a legjobb befektetési alapot?
Befektetési alapok
Hogyan lehet megítélni a befektetési alap teljesítményét?
Nyugdíj-megtakarítási számlák
Bevezetés a Vanguard Cél-nyugdíjalapokba
Nyugdíj-megtakarítási számlák
VTIVX: A Vanguard Target Retirement 2045 Fund áttekintése
Alapvető befektetések
Befektetési stratégiák, amelyek megtanulják a kereskedés előtt
Nyugdíj-megtakarítási számlák
Hogyan kezdje el a nyugdíjba történő megtakarítást
Partner linkekKapcsolódó feltételek
A befektetési alap meghatározása A befektetési alap olyan típusú befektetési eszköz, amely részvényekből, kötvényekből vagy más értékpapírokból áll, amelyet egy profi pénzkezelő felügyel. tovább Személyes pénzügyek A személyes pénzügyek a jövedelmük és kiadásainak kezelésére, valamint a megtakarításokra és a befektetésekre vonatkoznak. Ismerje meg, mely oktatási források vezethetik a tervezést és a személyes tulajdonságokat, amelyek segítenek a legjobb pénzkezelési döntések meghozatalában. tovább Mi a passzív befektetés? A passzív befektetés olyan befektetési stratégia, amelynek célja a hozam maximalizálása a vásárlás és eladás minimalizálása révén. Tudjon meg többet erről itt. tovább Terhelési alap meghatározása A terhelési alapok 1% -nál kisebb díjakat számítanak fel az alaphoz kapcsolódó bróker vagy alapkezelő kártalanítása érdekében. további stílusdoboz meghatározás A stílusdobozokat a Morningstar készítette, és úgy tervezték, hogy vizuálisan ábrázolják a részvények és a befektetési alapok befektetési jellemzőit. tovább Bond Fund meghatározása A kötvényalap elsősorban kötvényekbe (állami, vállalati, önkormányzati, konvertibilis) és egyéb adósságinstrumentumokba fektet be, hogy havi jövedelmet generáljon. több