A Pénzügyi Ipari Hatóság (FINRA) a korábban alkalmazott NYSE 407. szabályt felváltó 3210. szabályt az Értékpapír- és Tőzsdebizottság (SEC) 2016. áprilisában hagyta jóvá, és 2017. áprilisában vezette be annak biztosítása érdekében, hogy a tagvállalatok, brókerek és tanácsadók fenntartják etikai normák.
Ez azt jelenti, hogy a befektetési ágazatban megváltoztak a szabályok, amikor az újonnan nyitott számlákhoz fűződő személyes érdeklődést kell bejelenteni olyan pénzügyi intézményeknél, ahol Ön nem alkalmazható vagy regisztrált. A FINRA szerint az új 3210. szabály felváltja a NASD 3050. szabályt, a beépített NYSE 407. és 407A. Szabályt, valamint a beépített NYSE 407/01. És 407/02. Itt van egy pillantás az új szabályra, és mit jelent ez a tanácsadók és brókerek számára.
Melyek az új szabály követelményei?
Bár a szabály új lehet, a szabályozási norma nem. Ez a szabály felváltotta az Értékpapír-kereskedők Országos Szövetsége (NASD) által végrehajtott 3050. szabályt, valamint a New York-i Értéktőzsdén hasonló szabályokat. A korábbi szabályok a kapcsolt személyek által vagy azok által kötött tranzakciókra vonatkoztak, míg az új szabály kibővíti a meglévő politikákat.
A 3210. cikk célja a tanácsadók és brókerek által nyitott vagy létrehozott számlák szabályozása azon tagvállalatokon kívül, ahol alkalmazzák vagy nyilvántartásba veszik. A pénzügyi tanácsadók és brókerek munkáltatójukkal fennálló elszámolása könnyen felügyelhető. Az új szabály a bróker-kereskedő cégeknél fennálló külső számlákra összpontosít. Ez megköveteli az összes engedéllyel rendelkező munkavállalót, hogy nyújtsa be a más pénzügyi intézményeknél vezetett befektetési számlákat. Az új szabály értelmében a tanácsadóknak és a brókereknek szintén írásban értesíteniük kell munkáltatójukat új számlanyitás szándékáról, valamint minden olyan számlát be kell jelenteniük, amely pénzügyi vagy haszonnal jár. (További információ: Pénzügyi szabályozók: kik ők és mit csinálnak .)
Minden alkalmazottnak most be kell jelentenie a szándékát, és előzetes írásbeli hozzájárulást kell szereznie a munkáltatójától, ha befektetési számlát nyit vagy tart fenn bármely más pénzügyi intézményben, ahol értékpapír-ügyletek történnek, és a munkavállalónak érdekes érdeke a számla megnyitása és fenntartása.. A tanácsadók és brókerek szintén kötelesek írásban értesíteni munkáltatójukat minden olyan számláról, amelyet társult személyek nyitnak a munkáltatón kívüli más pénzügyi intézményeknél. A társult személyek közé tartoznak a munkavállalóval rokonok, például házastársak, gyermekek és egyéb családtagok. (További információ: Etikai standardok, amelyekre a pénzügyi tanácsadóktól számíthat .)
Mit jelent a 3210. cikk a tanácsadók és brókerek számára?
Az új szabály a szokásos tranzakció-áttekintési és kivizsgálási gyakorlatokkal együtt fog működni (a FINRA 3110-es meglévő szabálya szerint). A FINRA tagvállalatok már felelősek vállalkozásaik összeférhetetlenségének kezeléséért és a számlák felügyeletének fenntartásáért, a hatályos FINRA szabályoknak megfelelően.
A tagvállalatok bármikor kérhetik, hogy az alkalmazottak nyújtsák be a számladokumentáció másolatait, például a tranzakció-visszaigazolásokat és a számlakivonatokat. Ezért a tanácsadóknak és brókereknek nyilvántartást kell vezetniük az összes számlainformációról és tranzakcióról.
Az új szabály nem csak az újonnan létrehozott számlákat szabályozza. Ha egy alkalmazottnak van meglévő számlája, és egy tagvállalat új alkalmazottjává válik, akkor ezt a számlát be kell jelentenie. A FINRA tagvállalatnál történő alkalmazásától számított 30 naptári napon belül a munkavállalónak írásbeli engedélyt kell szereznie a munkáltatójától a számlák vezetése érdekében. Az új alkalmazottnak szintén értesítenie kell azt a pénzügyi intézményt, ahol a könyvelést vezetik, az új társulásról és a tagvállalatnál fennálló alkalmazásáról.
(A kapcsolódó olvasmányhoz lásd: DOL bizalmi szabályzat magyarázata 2017. április 10-ig .)
