A Bank of America Merrill Lynch Merrill Edge online kereskedési platformja fokozott versenyt lát el most, amikor a Wells Fargo & Company (WFC) belép a piacra. A hét elején a bevezetett San Francisco-bank bejelentette az Intuitive Investor országos szintű elindítását, egy online befektetési platformot, amely ötvözi a technológiát az emberi tanácsokkal, hogy az ügyfelek számára hozzáférést biztosítson az alacsony költségű befektetésekhez. Az új robo-tanácsadói platformon az ügyfelek egyedül is igénybe vehetik, vagy tanácsot kaphatnak a Wells Fargo Advisors-tól.
"A technológia jelentős fejlődése, a változó fogyasztói preferenciák és a fejlődő demográfia arra ösztönözte bennünket, hogy ezt az új, vonzó befektetési élményt biztosítsuk ügyfeleink számára" - mondta Jon Weiss, a Wells Fargo vagyon- és befektetési menedzsment vezetője az új szolgáltatást bejelentő sajtóközleményben. "Amint a Wells Fargo továbbra is innovációt kínál annak érdekében, hogy ügyfeleink bármikor és bármikor felhasználhassák tapasztalataikat, az intuitív befektető felajánlja az igényeik kielégítését, miközben megőrzi azokat az előnyöket, amelyek az egyik legnagyobb befektetési vállalkozáshoz való hozzáféréssel járnak."
Az ügyfeleknek legalább 10 000 dollárt kell befektetniük a szolgáltatás igénybevételéhez, amely 0, 50% éves tanácsadói díjat számít fel. A meglévő Wells Fargo ügyfelek diszkontált, 0, 40% -os éves tanácsadói díjat fizetnek, amikor összekapcsolják az intuitív befektetői brókerszámláját a Wells Fargo ellenőrző kapcsolati programmal. A befektetési platform ügyfelei hozzáférhetnek az olcsó, tőzsdén kereskedett alapokhoz is, amelyeket a Wells Fargo Investment Institute tervez. Nem egyértelmű, hogy a Wells Fargo értékesít-e más ETF-eket.
A Wells Fargo lépés akkor jön létre, amikor a hagyományos befektetési házak és a pénzügyi cégek nagymértékben belépnek az önirányított befektetési piacra. Amíg Wells éppen belép, nyomást gyakorolhat a Merrill Lynchre, amely eddig sikeres volt a Merrill Edge robo-tanácsadójával és az újabb Merrill Edge Guided Investing online tanácsadó platformjával, amely tavaly februárban debütált. A Merrill Edge Guided Investing az online kereskedelmet egyesíti a pénzügyi tanácsadók tanácsaival. A Merrill Edge egy évtized óta működik, ma 166 milliárd dolláros vagyonnal és több mint 2, 3 millió számlával rendelkezik.
Míg az online és a diszkont brókerek egy ideje ezt tették, a Wells Fargo lépés egy másik olyan tradicionális játékos belépését jelöli, amely a Merrill Lynchnél elbukhat. Míg az évezredek nem márkahűek, és nem szkeptikusak az újabb cégek és a fintechok iránt, idősebb társaik vannak, és az idősebb demográfia egy fintech-en keresztül ismert pénzügyi társasághoz fordulhat, amikor online kereskednek. Januárban a Raymond James Financial, a független befektetési vállalkozás elindította a Connected Advisor elnevezésű online platformját.
