Vanguard befektetési alapok és Vanguard ETF-ek: áttekintés
Az Vanguard az alacsony költségű befektetési alapok hosszú listájának köszönhetően népszerű választás a befektetők számára. A Vanguard teljes listáját tőzsdén forgalmazott alapokból (ETF-k) egészítette ki, így a társaság mindkét befektetési termék vezető szolgáltatója lett.
A legtöbb Vanguard index befektetési alapnak megfelelő ETF-je van. Mindkét termék hasonló vezetési stílusban és hozamban van, de vannak olyan különbségek, amelyek az egyes termékeket megfelelőbbé tehetik a különböző befektetők számára. A Vanguard termékei költségesség-különbségeket is mutatnak a befektetési alapok / ETF-párok között, amelyeket meg kell vizsgálni a legjobb választáshoz.
Kulcs elvihető
- Mindkét termék hasonló kezelési stílusban és hozamban van, de vannak olyan különbségek, amelyek az egyes termékeket alkalmasabbá tehetik a különböző befektetők számára. AzETF-ek nagyobb rugalmasságot hordoznak; részvényekkel kereskednek, és egész nap megvásárolhatók és értékesíthetők. A befektetési jegyek ára naponta csak egyszer, a kereskedés napja végén.
Vanguard befektetési alapok
A Vanguard termékekkel kapcsolatban a befektetési alap és az ETF közötti vita részben arra vezethető vissza, hogy mennyit fektetnek be. A legtöbb Vanguard befektetési alap 3000 dolláros minimális induló befektetéssel jön létre, de néhányuk indulhat 1000 dolláros befektetéssel is. A 10 000 dolláros vagy annál nagyobb kezdeti befektetések jogosultak a társaság olcsóbb Admiral részvényosztályára. Ezek alapvetően ugyanazok a termékek, mint a befektetői osztály részvényei, de olcsóbb költségarányokkal járnak. Az Admiral osztály részvényei általában felülmúlják a befektetői osztály részvényeit.
Vanguard ETF-ek
Az ETF-ek nagyobb rugalmasságot mutatnak; úgy kereskednek, mint a készletek, és egész nap megvásárolhatók és eladhatók. Az ETF-ek sok esetben alacsonyabb költségarányt mutatnak, mint a befektetési alapok társaik, ám brókerszámlán kell kereskedniük. Az ETF-ügyletek brókeri jutalékokkal járhatnak. A befektetőknek el kell dönteniük a vételi és megtartási stratégia vagy a kereskedési stratégia között annak meghatározására, melyik termék lehet előnyösebb.
Főbb különbségek
A legfontosabb különbség a befektetési alapok és az ETF között a részvények kereskedelme. A befektetési jegyek ára naponta csak egyszer, a kereskedési nap végén. A befektetők a nap folyamán kereskedési megbízásokat tehetnek, de az ügylet csak a kereskedési nap végén fejeződik be.
A népszerű Vanguard 500 Index Alap és a Vanguard S&P 500 ETF jó példákat mutat a befektetési alapok és ETF-ek által bekövetkezett költség- és kereskedési különbségekre. A Vanguard felállásban a legtöbb befektetési alap és ETF hasonló mintát követ.
Az IRS mind az ETF-et, mind a befektetési alapokat azonos módon kezeli, abban az értelemben, hogy a befektetők tőkeemelési adókat és adókat fizetnek az osztalékból származó jövedelem után. Az ETF-ekben általában kevesebb adóköteles esemény esetén az adókötelezettség általában alacsonyabb. Az ETF költségarányai szintén általában alacsonyabbak, mint a befektetési alapok díjai. Annak ellenére, hogy vannak olyan lehetőségek a befektetési alapok számára, amelyeknél nincs szükség sok pénz egyszerre befektetésére, sok befektetési alapnak magasabb a kezdeti befektetési követelményei, mint az ETF-eknek.
A Vanguard befektetési alap vagy a Vanguard ETF közötti döntés a kereskedelem rugalmasságát és a befektetni kívánt összeget eredményezi.
A Vanguard befektetési portfólió egészét általában a legalacsonyabb költséggel és a legmagasabb besorolással tekintik a befektetési piacon, és ezek a termékek ideális választást hozhatnak a hosszú és rövid távú befektetők számára.
