A Federal Reserve jelenleg szorosan figyeli számos kulcsfontosságú gazdasági mutatót, hogy megvizsgálja, vajon az infláció hamarosan visszahúzza-e a fejét. És ha az infláció megjelenik, a Fed jeleket mutatott arra, hogy lassan emeli a kamatlábakat annak érdekében, hogy megakadályozza a piaci volatilitást. De a munkaerőpiac tovább javulhat, és az árak tovább emelkedhetnek, ami azt jelenti, hogy a kötvényárak csökkenni fognak, amikor a befektetők elkezdenek védelmet keresni az inflációval szemben. Íme öt dolog, amit megtehetsz a fogadások fedezésére, ha az infláció újra megjelenik a láthatáron.
- Pénz átcsoportosítása részvényekbe: Ha az infláció visszatér, az a tőzsde karjába kerülhet, míg a kötvények szenvedhetnek. Fontolja meg portfóliójának 10% -ának átcsoportosítását kötvényekből részvényekre, hogy kihasználhassa ezt a lehetséges tendenciát. A másik lehetőség a preferált részvények vásárlása. Ezek a likvid kibocsátások magasabb hozamot fizetnek, mint a legtöbb kötvénytípus, és lehet, hogy az infláció megjelenésekor az érték nem csökken olyan mértékben, mint a kötvények. A közüzemi készletek egy harmadik alternatíva, ahol az állomány ára valamivel kiszámíthatóbb módon emelkedik és csökken a gazdasági cikluson keresztül, és folyamatos osztalékot fizet. (További részletek: Alapoktatás az előnyben részesített részvényekről .) Nemzetközi diverzifikáció: A világon számos nagyobb gazdaság létezik, amelyek nem emelkednek és esnek együtt az amerikai piaci indexekkel, például Olaszország, Ausztrália és Dél-Korea. Az ezen vagy más hasonló országok részvényeinek hozzáadása elősegítheti portfóliójának fedezését a belföldi gazdasági ciklusokkal szemben. Hasonlóképpen, a külföldi kibocsátók kötvényei biztosíthatják a befektetõket olyan fix jövedelemnek, amelyek nem eshetnek az árba, ha az otthoni infláció megjelenik. Nézze meg a REIT-et: Az ingatlanbefektetési alapok (REIT-ek) kereskedelmi, lakó- és ipari ingatlantulajdonban vannak, és gyakran magasabb hozamot fizetnek, mint a kötvények. Az egyik legfontosabb előnye, hogy kínálják, hogy áraikat valószínűleg nem érinti olyan mértékben, amikor az árak emelkedni kezdenek, mivel működési költségeik nagyrészt változatlanok maradnak. A Vanguard globális ex-amerikai ingatlanindex (VNQI) kiváló tőzsdén forgalmazott alap (ETF), amely széles körű kitettséget eredményezhet ezen a területen. Nézze meg a tippeket: A kincstári inflációval védett értékpapírok (TIPS) célja az értéknövekedés az infláció lépéseinek követése érdekében. A kötvényeket a fogyasztói árindexhez kapcsolják, és tőkéjük ezen indexben bekövetkező változásainak megfelelően kerül visszaállításra. A TIPS az utóbbi néhány évben kb. 10% -kal esett vissza a másodlagos piacon. Lehet, hogy jó alku van ezen a ponton, mivel még nem árazták meg az infláció esélyét. Ezek az instrumentumok nem fognak csillagot adni, de felülmúlhatják a kincstárakat, ha az infláció megjelenik. Ezek azonban összetett eszközök, és a kezdő befektetőknek bölcs dolog lehet őket befektetési alapon vagy ETF-en keresztül megvásárolni. (További információ: Fedezze fel fogadásait az inflációhoz kötött kötvényekkel .) Vigyázzon az elsődlegesen fedezett hitelekre: A senior kötvénybiztosítással rendelkező bankhitelek egy másik jó módszer a magasabb hozamok megszerzésére, miközben megóvják magukat az árcsökkenéstől, ha az árak emelkedni kezdenek. Ezen instrumentumok árai a kamatlábak mellett is emelkedni fognak, mivel a hitelek értéke növekszik, amikor a kamatlábak emelkedni kezdenek (bár ennek jelentős késése lehet). A Lord Abbett változó kamatozású alap (LFRAX) egy jó választás azok számára, akik ezen a téren kitettséget keresnek.
Alsó vonal
Ez csak néhány olyan módszer, amellyel megvédheti portfólióját az inflációval szemben. (További információkért lásd: Vajon aggódnia kell az Egyesült Államok inflációs rátája miatt? )
