Mi a szalagszabály?
A ragasztási szabály különös figyelemmel kísérését igényli a nehéz helyzetben lévő FINRA nyilvántartásba vett személyek és az ilyen személyeket nagy számban foglalkoztató cégek. A hivatalos néven a Pénzügyi Ipari Szabályozó Hatóság 3170. számú szabálya, a bejegyzett személyek szalagnyilvántartása egyes vállalatok által, a „szalagra vonatkozó szabály” célja, hogy segítsen kielégíteni az egyes regisztrált képviselők fokozottabb felügyelete iránti igényt, akiknek problémás szabályozási és megfelelési nyilvántartásuk van. Ezenkívül foglalkozik a körülményekkel és a különleges felügyeleti igényekkel is, amikor egy vállalkozás nagyszámú fegyelmezett személyt bérel fel, akik korábban egy olyan vállalkozásban dolgoztak, amelyet kiutasítottak vagy visszavonták a nyilvántartásba vételét, és ahol nem megfelelő felügyelet és képzés folyt.
A szalagra vonatkozó szabály megértése
A szalagos ragasztási szabály 2014. december 1-jén lépett hatályba, és beillesztették a konszolidált FINRA szabálykönyvbe, amely felváltotta a NASD 3010 (b) (2) szabályt, bár a ragasztási szabályok rendelkezései 1990-ben léptek hatályba, amikor az Értékpapír- és Tőzsdebizottság (SEC) jóváhagyta a NASD-szabály módosítását. Pontosabban, a SEC jóváhagyta azt a követelményt, hogy a tagok "hozzanak létre, érvényesítsenek és tartsanak fenn külön írásbeli felügyeleti eljárásokat, ideértve a beszélgetések szalagos felvételét, amikor a kiutasított vagy kihelyezett egyes cégekből regisztrált személyek meghatározott százalékánál nagyobb béreket alkalmaztak. bróker / kereskedő regisztrációjukat visszavonták az értékesítési gyakorlat szabályainak megsértése miatt (fegyelmezett cégek). " További információt a FINRA 14-10. Számú, a felügyeleti szabályok konszolidált közleménye tartalmaz.
A szabályos cégfelügyelet gyakorlása
A FINRA szerint a szalagra vonatkozó szabály "előírja a vállalkozás számára, hogy az összes nyilvántartásba vett személy telemarketing tevékenységeit felügyelő külön írásbeli eljárásokat hozzon létre, hajtson végre és tartson fenn, ideértve a beszélgetések kazettafelvételét is, ha a cég a regisztrált személyek meghatározott százalékánál többet bérelt meg. olyan cégekből származó személyek, akik megfelelnek a FINRA 3170. sz. szabályának a „fegyelmezett cég” fogalommeghatározásának. A FINRA a FINRA 3170. szabálynak való megfelelés elősegítése érdekében „fegyelmezett cégek listáját” állítja össze, amely azonosítja azokat a vállalatokat, amelyek megfelelnek a „fegyelmezett cég” meghatározásának.
A felügyeleti eljárások bevezetésének szükségességének meghatározásához használt százalékos arány a vállalkozás méretétől függ. Egy kisvállalkozás 40% -ától nagyvállalat 20% -áig terjed. A felügyeleti eljárások magukban foglalják a regisztrált alkalmazottak, mind a potenciális, mind a meglévő ügyfelek közötti hároméves telefonbeszélgetések rögzítését. 2018. májusától 11 olyan vállalkozás volt, amelyeket a FINRA fegyelmezett vállalkozásként elismert.
A cégeknek gondoskodniuk kell arról, hogy rögzítsék a távközlés minden eszközét, amelyet a regisztrált személyek rendszeresen használnak az ügyfelekkel való kommunikáció során. Ide tartoznak a vezetékes és mobiltelefonok. Ha a mobiltelefon szalagosítása nem lehetséges, akkor a cégnek meg kell tiltania azok használatát az ügyfelekkel folytatott kapcsolattartás során, kivéve, ha használatuk más üzleti okokból indokolt.
