A részvényportfólióból és a fix kamatozású befektetésekből származó teljes hozam hosszú távon fenntarthatja a vásárlóerőt, miközben megőrzi a tőkét. A T. Rowe Price Group Inc. öt öt befektetési alapja különösen alkalmas egy olyan teljes hozamú befektetési portfólió létrehozására, amely jó kivonási arányt eredményezhet.
T. Rowe ár osztaléknövekedési alap
A növekvő osztalékkal rendelkező készletek biztosítják a jövedelem és a növekedés legjobb kombinációját. Hozzáadhatják a portfólió stabilitását a nagy piaci ingadozások idején is. A T. Rowe Price Dividend Growth alap olyan társaságokba fektet be, amelyeknek története növekvő osztalék. Tulajdonságai között szerepelnek olyan vállalatok, mint a Microsoft, a JPMorgan Chase & Co. és az UnitedHealth Group Inc. Az aktívan kezelt alap esetében a 0, 64% -os kiadási arány nagyon ésszerű.
T. Rowe Ár Személyes Stratégiai Jövedelem Alap
A T. Rowe Price Személyes Stratégiai Jövedelem Alap az összes megtérülési alap megtestesítője. Konzervatív elosztási alapnak minősül, mivel hangsúlyt fektet a fix jövedelmű befektetések túlteljesítésére, jelenleg 40/60 súlyozással. Az alap megváltoztathatja az allokációt a változó körülmények alapján, de a fix jövedelem allokációs tartománya soha nem haladhatja meg a 45–65% -ot. Az alap alternatív befektetési értékpapírokba is befektethet, amikor különleges lehetőségeket azonosít. A fix kamatozású oldalon elsősorban befektetési osztályú kötvényekbe fektet be; a tőkeoldalon az olyan jól megalapozott nagyvállalati társaságokra van súlyozva, mint az Amazon.com. Költségi aránya 2019 februárjában 0, 41%.
T. Rowe Ár Ingatlan Alap
Az optimális diverzifikáció érdekében a jövedelmi portfóliónak tartalmaznia kell az ingatlanok felosztását. A T. Rowe Price Real Estate Fund biztosítja a portfólióhoz szükséges ingatlan-kitettséget, de a likviditással sok konzervatív befektető kíván. Vagyonának legalább 80% -át befektetik saját tőke értékpapírokba, beleértve a jelentős részét a saját tőkebefektetési alapokba (REIT), amelyek magas osztalékhozamot eredményeznek. A 0, 73% -os költségarányt átlagosnak tekintik kategóriájának.
T. Rowe ár kiegyensúlyozott alap
A T. Rowe Price Balanced Fund 65% -os részvények és 35% -os fix kamatozású értékpapírok mérsékelt allokációja. Befektethet külföldi értékpapírokba a nagyobb diverzifikáció érdekében. Az alapkezelők dönthetnek úgy, hogy befektetnek a növekedési és értékpapírokba, valamint az összes piaci kapitalizációba. Általában bárhova megynek, hogy elérjék a befektetések legjobb keverékét az állandó növekedés és a jelenlegi jövedelem generálása érdekében, miközben megőrzik a tőkét. Költségaránya 0, 57% meglehetősen ésszerű egy aktívan kezelt alapoknál.
T. Rowe áremelkedő piacok kötvényalapja
A T. Rowe Emerging Markets Bond Fund egy kis szeletje ideális lehet azoknak a befektetőknek, akik hajlandók vállalni egy kicsit több kockázatot a hozamnövelés érdekében. A feltörekvő országok kötvényei sokkal többet hozhatnak, mint a fejlett országok kötvényei. Néhány részesedése magában foglalja az orosz, brazil és törökországi vállalati és államkötvényeket, amelyek nagyobb kockázatot jelentenek, ám az alap megkísérel fenntartani portfóliójának átlagos kettős B hitelminősítését. A hozam 2019 februárjától 5%, ami jó lehet a mérsékelt befektetők számára. Ennek az alapnak csak egy kis részét kell képviselnie a portfólióban, és ráfordítási aránya kissé magas, 0, 92%.
T. Rowe 2020-ös nyugdíjjövedelem-alap
A jövedelemszerzés érdekében ez az alap más T. Rowe Price részvény- és kötvényalapok diverzifikált portfóliójába fektet be, amelyek különböző eszközosztályokat és ágazatokat képviselnek. A részvényalapok és a kötvényalapok közötti elosztása a nyugdíjba vonulás dátuma szerint változhat. A kitűzött dátum elérése után a készletekre történő allokációnak az eszközök körülbelül 55% -ának kell lennie. A részvényekkel szembeni kitettsége a tervezett dátumot követő kb. 30 évig csökken, amikor a részvényekre történő allokációja eszközállományának körülbelül 20% -án marad rögzítve, a fennmaradó részt kötvényekbe fekteti be. A következő naptári évre vonatkozó éves kifizetést az előző év szeptember 30-án határozzák meg. Ez a havi felosztás évről évre változik, az alap teljesítményétől és az, hogy hány alap részvényt tartanak a számlán.
A sikeres befektetés a kockázat és a haszon kiegyensúlyozásáról szól, és ezek a T. Rowe Price alapok elegendő diverzifikációt tudnak biztosítani az egyensúly eléréséhez.
