A Spread-Load szerződéses terv meghatározása
A felosztott terhelésű szerződéses terv egy adott időszakra elosztja a befektetési alap eladási díját vagy terhelését. Ez a befektetési alapokra alkalmazandó díjfizetési rendszer, amelyben az eladási díjat vagy jutalékot (terhelést) nem fizetik ki teljes egészében abban az időben, amikor a befektető alapokat fektet be a befektetési alapba. Ehelyett a befektetési alapok terhelése hosszabb időre oszlik meg.
BETÖLTÉS A Spread-Load szerződéses terv
Az elosztott terhelésű szerződéses terv lehetővé teszi, hogy a befektető számlájához való kezdeti hozzájárulásának nagyobb részét a tényleges befektetésekre alkalmazzák, az eladási díjak helyett. Ezzel a befektető viszonylag nagyobb pozíciót szerezhet a befektetési alapban előzetesen, bár a jövőbeli hozzájárulás kisebb lesz.
Szerződéses tervek
A szerződéses terv egy egyedi típusú befektetési alap-beszerzési terv. Ezek a tervek megkövetelik a befektetőtől, hogy vállaljon egy meghatározott dollár összeget (mondjuk 10 000 dollárt), és folytasson kifizetéseket ennek az összegnek az idő múlásával. A terv általában arra szólítja fel, hogy a kifizetéseket havonta, rögzített összegben, 10–15 éves időtartamon belül teljesítsék. Cserébe a befektetési alap-társaság bizalmi igazolásokat bocsát ki részvények iránti érdeklődésük miatt.
A maximálisan megengedett értékesítési díj a terv élettartama alatt 9%. Kétféle típusú "terhelési terv" engedélyezett. Vegye figyelembe, hogy e tervek bármelyikének megfelelően az összes értékesítési díjat teljes egészében visszatérítik, ha a befektető a kezdetektől számított 45 napon belül lemond.
- Előtét terhelési terv - Az első év kifizetéseinek legfeljebb 50% -a alkalmazható az eladási díjra. Ha a befektető a kezdetektől számított 18 hónapon belül visszavonul, akkor visszatérítése a részvények nettó eszközértékéből és az összes kifizetett eladási díjból növekszik, amely levonja a teljes kifizetések 15% -át. Terjesztési terv - Az egyéves kifizetések legfeljebb 20% -a vonatkozhat értékesítési költségekre, és az első négy évben legfeljebb 16% -át lehet levonni az értékesítési díjakból. A visszatérítések (45 nap után) csak NAV-ból állnak; az értékesítési költségeket nem térítik vissza.
Ezenkívül őrzési díjat számítanak fel (az eladási díjon felül), mivel az ilyen típusú programokban megnövekszik a felügyeleti és számviteli funkciók. A befektető befizetéseit a letétkezelőnél (vagy a megbízottnál) kell letétbe helyezni.
A szerződéses tervek további fontos jellemzői a következők:
- Kétféle tájékoztatóra van szükség - egy minden egyes mögöttes alaphoz, a másik pedig magának a szerződéses tervnek a feltételei. Egyösszegű vásárlások engedélyezhetők. Az osztalékokat és a tőkenyereségeket automatikusan újrabefekteti a NAV. A határidők az ütemezett kifizetések alapján érhetők el.
