Mi egy törp?
A smurf pénzmosó, vagy valaki, aki megpróbálja elkerülni a kormányzati ügynökségek ellenőrzését azáltal, hogy egy nagy összegű tranzakciót kisebb jelentőségű tranzakciókba osztja a jelentési küszöb alatt. A szörfözés magában foglalja az illegálisan megszerzett pénz letétbe helyezését a bankszámlákra, a közeljövőben a radar alatt történő átutalás céljából.
Hogyan működik a smurf
Az illegális tevékenységekben, például kábítószerekben és zsarolásban részt vevő bűnözők által elkövetett pénzmosás megakadályozása érdekében az Egyesült Államok és Kanada olyan országokban, mint például az Egyesült Államok és Kanada, 10 000 dollárt meghaladó készpénzes tranzakciókat kezelő pénzintézetnek készít valuta tranzakciós jelentést. Ezért egy 50 000 dolláros készpénzzel mosható bűnözői csoport több törvényt is felhasználhat 5000 és 9 000 dollár közötti összegű elhelyezésre számos, földrajzilag szétszórt számlán.
A "Smurf" egy olyan nyelvbeszéd, amelyet pénzmosónak használnak, aki illegálisan megszerzett pénzt a közeljövőben a radar alatt történő banki átutalás céljából bankszámlájára helyez el. A szörfözés illegális tevékenység, amelynek súlyos következményei lehetnek.
A szörfözés három szakaszban zajlik: elhelyezés, rétegzés és integráció. Az elhelyezés szakaszában, ahol a bűnözőt mentesítik az illegálisan beszedett készpénz nagy mennyiségű őrzéséből, ha azt a pénzügyi rendszerbe helyezik. Például egy törp csomagolhat készpénzt egy bőröndbe, és csempészhet egy másik országba szerencsejáték, nemzetközi valuta vásárlása vagy egyéb okok miatt.
Az rétegzés során a tiltott pénzt a forrásaitól a pénzügyi tranzakciók kifinomult rétegezése választja el, amely elhomályosítja az ellenőrzési nyomkövetést és megszakítja az eredeti bűncselekményhez vezető kapcsolatot. Például egy smurf pénzt elektronikus úton mozgat az egyik országból a másikba, majd felosztja a pénzt fejlett pénzügyi opciókba vagy tengerentúli piacokra fektetett befektetésekbe.
Az integrációs szakasz az, amikor a pénzt visszatérítik a bűnözőhöz. Noha a pénz visszaszerzésének számos módja van, úgy tűnik, hogy az alapok legitim forrásból származnak, és a folyamat nem vonhatja fel a figyelmet. Például értéktárgyakat, például tárgyakat, műalkotásokat, ékszereket vagy csúcskategóriás autókat lehet megvásárolni és bűncselekménynek adni.
Példa a szörfözésre
Az egyik módja annak, hogy a bűnözők pénzmozgatást folytassanak nemzetközi szinten, úgynevezett „kakukkmosásnak” nevezik. Tegyük fel, hogy egy New York-i bűnöző egy londoni bűnözőnek 9000 dollárt, egy londoni kereskedő pedig egy New York-i szállítóval szemben 9000 dollár.
- A londoni kereskedő megy a London Bankba, és 9000 dollárt fizetett be, a pénz átutalásának utasításaival a New York-i szállító bankjához. A londoni bankár, aki a New York-i bűnözővel együttműködik, utasítja a New York-i bűnözőt, hogy helyezzen be 9000 USD-t a New York-i szállító bankszámlájára..A londoni bankár ezután 9000 dollárt utal a londoni kereskedő számlájáról a londoni bűnöző számlájára.
A londoni kereskedő és a New York-i szállító nem tudja, hogy az alapokat soha nem utalták át közvetlenül. Csak azt tudják, hogy a londoni kereskedő 9000 dollárt fizetett, a New York-i szállító pedig 9000 dollárt kapott. Ha azonban elkapják, a londoni bankár súlyos következményekkel járhat.
