A 6. sorozat értékpapír-engedély, amely feljogosítja a tulajdonosot, hogy regisztráljon cég képviselőjeként, és befektetési alapokat, változó járadékokat és biztosításokat értékesítsen. A 6. sorozatú engedély birtokosai nem adhatnak el vállalati vagy önkormányzati értékpapírokat, közvetlen részvételi programokat és opciókat. A 6. sorozattal az egyén vásárolhat vagy adhat el befektetési alapokat, változó életbiztosítást, önkormányzati alapú értékpapírokat, változó járadékokat és befektetési alapokat.
6. sorozat
A 6. sorozat egy licenc, amelyet a pénzügyi szolgáltatási szakemberek keresnek. A 6. sorozatú licencet használó gyakori munkahelyek közé tartoznak a pénzügyi tanácsadók, a nyugdíjazási terv szakemberei, a befektetési tanácsadók és a magánbankárok. A 6. sorozatú licenc megszerzéséhez a jelölteknek ki kell tartaniuk a Befektetési társaság / Változatos Szerződéses Termékek Korlátozott Képviselőjének (6. sorozat) vizsgáját. Az Securities Industry Essentials (SIE) vizsga a 6. sorozat vizsga alapvető feltétele.
A 6. sorozat vizsgaát a Pénzügyi Szabályozó Hatóság (FINRA) kezeli, amely a befektetési alapokkal, a változó járadékokkal, az értékpapírokkal és adószabályokkal, a nyugdíjazási tervekkel és a biztosítási termékekkel foglalkozik. Az átmeneti fokozatot az érinti, ha az 50 kérdés közül legalább 35-re helyesen válaszol 90 percen belül. Öt további kérdés van, amelyek összesen 55 kérdésnél nincs figyelmen kívül hagyva. A teszt 40 dollárba kerül. Számítógépen keresztül adják be, referenciaanyag nélkül.
6. sorozat követelményei
A vizsgát a FINRA tagjának vagy az önszabályozó szervezetnek (SRO) kell támogatnia. A vizsga előfeltétele nincs, de az Securities Industry Essentials (SIE) vizsga a 6. sorozat alapvető feltétele. 2018. október előtt a vizsga 100 kérdés volt, és nem volt a SIE alapvető feltétele.
Átmeneti fokozat megszerzése után a jelölteknek a szponzori vállalkozásukon keresztül regisztrálniuk kell a FINRA-nál az engedélyezett értékpapírok tranzakciója céljából. A 6. sorozat tulajdonosai szponzorának korlátozott képviselői. Korlátozott képviselőként eladhatnak befektetési alapokat, változó járadékokat és biztosítási díjakat.
6. sorozat vizsga vázlata
A FINRA által leírtak szerint a 6. sorozat vizsga négy szakaszra terjed ki:
- Az ügyfelekkel és a potenciális ügyfelekkel foglalkozó brókerkereskedő számára keresi az üzleti tevékenységet, amely 12 kérdés - amely lefedi a vizsga 24% -át. Nyitott kérdés - az ügyfelek pénzügyi profiljának és befektetési céljainak megszerzése és értékelése után - nyolc kérdés - a vizsga 16% -át fedezi. A befektetéssel kapcsolatos információkkal rendelkező ügyfelek, megfelelő ajánlásokat tesznek, eszközöket adnak át és fenntartják a megfelelő nyilvántartást, amely a vizsga fele a 25 kérdésnél, amely a vizsga 50% -át fedezi. Megszerzi és ellenőrzi az ügyfelek vásárlási és értékesítési utasításait; A tranzakciók feldolgozása, befejezése és megerősítése öt kérdés, amelyek a vizsga 10% -át fedik le.
A 6. sorozatú licenc fenntartása
A 6. sorozat engedélyének megtartása érdekében az engedélyeseknek meg kell felelniük a továbbképzési követelményeknek, és azokat a FINRA által bejegyzett társaság támogatja. A továbbképzéssel kapcsolatos részletek itt találhatók: FINRA továbbképzés.
A FINRA továbbképzési programja két elemet tartalmaz: a szabályozási elemet és a határozott elemet. A FINRA megköveteli az engedélyesektől, hogy a regisztráció második évfordulóját követő 120 napon belül egy számítógépes képzést végezzenek el. A FINRA ezenkívül háromévente számítógépes képzést igényel. A határozott elem megköveteli a brókerek kereskedőitől, hogy hozzanak létre és tartsanak fenn egy továbbképzési programot.
