Az ingatlantervezés nehéz lehet gondolni. Összességében arra kényszeríti az egyéneket, hogy fontolják meg az adóügyi kérdéseket, amelyek az életük során és a saját haláluk után következnek be. Ezért rendkívül fontos annak biztosítása, hogy az eszközöket körültekintően kezeljük, és hogy a következő generációs családtagok örökösödést kapjanak, esemény nélkül.
Bár bármely ügyvéd készíthet egyszerű akaratot egyértelmű helyzetekre, például megnevezheti a 401 (k) részesedés kedvezményezettjét, a tapasztalt bizalmi vagyonügyvédek segíthetnek navigálni a bonyolultabb helyzetekben, amelyekben több vagyonkezelő és több örökös szerepel.
Ingatlantervezési tippek
Ingatlanterv kidolgozása során különféle aggályok merülhetnek fel, ideértve a következőket:
- A vagyon szabályos kezelésének fenntartása, amíg él, Ingatlan vagyonának rugalmas kezelése, amíg él, Ingatlanok áttekintése közös vagy közösségi vagyonnal foglalkozó bérlőkbenA vagyonok mérlegelése több állambanA kisvállalkozás vagyonának vizsgálataA gyermekek törvényes gyámjának nevezéseEllenőrizze, hogy örökösei és szerettei megkapják-e vagyonátSzükséglet a konfliktusok csökkentésére vagy elkerülésére és zavartA jogi költségek és adók minimalizálásaA vagyonmegőrzés értékelése
Ezek a témák és az alábbi kérdések jó alapot jelentenek, amikor az Ön igényeinek legmegfelelőbb ügyvédet keresik.
Kulcs elvihető
- Fontos, hogy legyen egy szilárd ingatlanterve, annak biztosítása érdekében, hogy szerettei szeretkezés nélkül gond nélkül vagy indokolatlan késedelem nélkül megkapják az eszközeit. Sok kérdést fel kell tennie a leendő ingatlantervezési ügyvédeknek, mielőtt felveszik az ingatlanterv kidolgozására. Mindenekelőtt ügyeljen arra, hogy felvegyen egy ügyvédet, aki magas szintű szolgáltatást nyújt, és akivel kényelmesebben beszélgethet a személyes ügyekről.
Kérdések a potenciális ingatlan-tervezési ügyvéd számára
A következő kérdések segítenek megismerni az ingatlantervezést és meghatározzák, hogy a leendő ingatlantervezési ügyvéd megfelelő-e Önnek.
Elsődlegesen az ingatlantervezésre összpontosít?
Csak akkor folytassa a jelöltet, ha erre a kérdésre igennel válaszol. Az ingatlanszakértő naprakész lesz a jogszabályok minden változásával kapcsolatban, és rendelkezik a szükséges stratégiai know-how-val, hogy gondosan megfogalmazza a dokumentumokat a lehető leghatékonyabban.
Meddig gyakorolsz?
Nyilvánvalóan arra kell törekednie, hogy megtalálja a lehető legtapasztaltabb ügyvédet - aki látta elkészített dokumentumait, az ügyfél halála után lép hatályba. Az ilyen ügyvédeknek kihívásokkal kell szembenézniük a bíróságoktól vagy a Belső Bevételi Szolgálattól (IRS), és tudniuk kell, hogyan lehet legyőzni az akadályokat.
Valóban végrehajtja a tervet?
Egyes ügyvédek pusztán ingatlantervezési dokumentumokat készítenek, mások pedig a kapcsolódó vagyonkezelőket is végrehajtják. Általában hatékonyabb az utóbbi kategóriába tartozó ügyvéd megtartása, aki biztosítja, hogy a helyes vagyontárgyak átkerüljenek a vagyonkezelőbe.
Periodikus felülvizsgálatokat végez?
Néhány díj ellenében néhány ingatlantervezési ügyvéd félévente vagy évente felülvizsgálja ügyeit. Ez fontos lehet, mivel szükség lehet a terv kiigazítására, ha életváltozást vagy pénzügyi változásokat tapasztal. Az új jogalkotási módosítások potenciálisan megváltoztathatják az ingatlantervezés szempontjait.
Mi az ingatlanadózási tapasztalata? Hogyan tudom a legjobban kezelni az ingatlanadókat?
Példa: A 2017. évi adócsökkentési és foglalkoztatási törvény 2025-ig emelte az ingatlanadó és a generációt átugoró adómentességeket.
Segíthet nekem egy átfogó ingatlanterv létrehozásában, amely magában foglalja a végrendeleteket, vagyonkezelőket és az életbiztosítást?
Lehet, hogy többféle végrendelet, tröszt és életbiztosítási terv létezik, és az átfogó ingatlantervek mindegyiket tartalmazhatják. Ezért fontos, hogy ingatlanügyvédje jártas legyen ezeken a területeken. Érdemes lehet, hogy az ingatlanügyvéd segítsen megérteni az egyes ingatlantervezési eszközök árnyalatait, és felismerje azokat, amelyek az Ön számára megfelelőek.
Hogyan számítasz fel?
Számos ingatlantervező ügyvéd átalánydíjat számít fel, ahelyett, hogy óránként számlázna. Egyesek mindkettőt teszik, ahol rögzített díjat számítanak fel olyan szokásos szolgáltatásokért, mint például a bizalom létrehozása, majd óránkénti díjat számítanak fel a speciális kutatási feladatok elvégzése esetén. Mindenesetre bölcs dolog, ha időben érdekli a kompenzációs modelleket, hogy elkerülje a meglepetéseket.
Mi a véleménye a visszavonható élő bizalomról?
Az eszközök visszavonható megélhetési vagyonba helyezése elkerülheti a költséges és bonyolult bizonyítási eljárást (végrendelet benyújtása a bírósághoz). De ez nem mindenki számára a legjobb lépés, mivel a visszavonható megélhetési alapok nem kerülik el az örökösödési, vagyon- vagy jövedelemadókat. Sajnos néhány ügyvéd egyszerűen ajánlja ezeket a struktúrákat, hogy több pénzt számítsanak fel.
Milyen más kérdésekkel foglalkozik?
A várható élettartam növekedésével növekszik a hosszú távú fizikai és mentális egészség problémáinak valószínűsége. Az ingatlanügyvédeknek a meghatalmazás, az egészségügyi irányelvek és az élő akaratok megfogalmazásával kell segíteniük az ügyfeleket adóügyi felkészülésben a fogyatékosság vagy a demencia lehetőségére.
Mennyi időbe telik, hogy elkészítsem az ingatlantervezési projektem?
Noha általában nincs szélsőséges rohanás, ne feledje, hogy érdemes megvitatnia ingatlanpiacának aspektusait más szakemberekkel, például könyvelőkkel, nyugdíjazási tervezőkkel vagy pénzkezelőkkel. Noha az ingatlanügyvédi szakértelem átfedésben lehet ezekkel a területekkel, lehet, hogy nem általános adószakértő vagy befektetési tanácsadó. Adj magadnak elegendő időt ahhoz, hogy szélesebb körű képet kapjon az ingatlantervről és a megvalósításának logisztikai gyakorlati lehetőségeiről.
Küld el számomra ingatlantervezési dokumentációt, hogy ellenőrizhessem?
Még ha tapasztalt ingatlantervezési ügyvéddel is dolgozik, elengedhetetlen az összes dokumentum és űrlap áttekintése a téves kommunikáció elkerülése érdekében. Tisztában kell lennie azzal, hogy mi később megváltoztatható, és mi visszavonhatatlan.
Az irodájában bárki más képes lesz-e megbeszélni a problémáimat távollétében?
Bár a legtöbb ingatlantervezési ügyvéd arra törekszik, hogy ügyfelei számára bármikor elérhetővé váljon, fontos tudni, hogy munkatárs vagy paralegal áll rendelkezésére a vészhelyzetben felmerülő kérdések megválaszolására, ha ügyvédje nem áll rendelkezésre.
Néhány kérdés az Ön számára
Néhány kérdést fel kell tennie magának:
- Amikor egy potenciális ingatlantervezési ügyvéddel találkozik, mennyire kényelmesek vele? Jól és egyértelműen kommunikál? Egyetért vele az általános értékekkel? Hogyan érzi magát az éjjeli stílusa? Van jó kapcsolattartója vele? El tudod képzelni, hogy beszélsz ezzel az emberrel nagyon személyes ügyekben?
Bízzon az ösztöneiben annak meghatározásában, hogy egy adott ingatlantervezési ügyvéd megfelelő-e az Ön számára. Az ingatlantervezés mind emocionális, mind jogi szempontból összetett lehet, ezért elengedhetetlen az ügyvéd választása, aki ügyesen kezeli az összes elemét.
