Mi az a személyes pénzügyi szakember?
A személyes pénzügyi szakember speciális hitelesítő adatok azoknak a CPA-knak, akik szakemberek, akik segítenek az egyéneknek a vagyonkezelés minden területén. Az Amerikai Mérlegképes Könyvelők Intézete (AICPA) a személyes pénzügyi szakember (PFS) hitelesítő adatait csak a jelentős személyi pénzügyi tervezési ismeretekkel és tapasztalattal rendelkező, elismert könyvelőknek (CPA) adja ki. Az egyének azért folytatják a PFS-hitelesítő adatot, mert szeretnék bemutatni tudásukat és tudásukat, mivel azok a pénzügyi tervezés minden szempontjára vonatkoznak.
A személyes pénzügyi szakember megértése
A sikeres személyes pénzügyi szakember (PFS) pályázóknak joguk van arra, hogy a PFS megnevezést nevükkel használják, ami javíthatja a munkalehetőségeket, a szakmai hírnevet és a fizetést. Az AICPA szavai szerint: "A PFS több, mint pénzügyi tervező - CPA, aki kiterjedt adóügyi szakértelem és a pénzügyi tervezés átfogó ismereteinek erőteljes kombinációjával rendelkezik."
A PFS pályázók ingatlantervezést, nyugdíjazási tervezést, befektetést, biztosítást és a személyes pénzügyi tervezés egyéb területeit tanulmányozzák. A PFS-jelöléssel rendelkező személyek számviteli, tanácsadói és cégeken dolgozhatnak. PFS-ként a jelölteknek az AICPA aktív tagjainak kell lenniük, legalább három éves pénzügyi tervezési tapasztalattal kell rendelkezniük, teljesíteniük kell a CPA-ra vonatkozó követelményeket, ajánlásokat kell kapniuk és írásbeli vizsganak kell lenniük.
PFS követelmények
A személyes pénzügyi szakembereknek a következő követelményeknek kell megfelelniük:
- Legyen AICPA tagja; rendelkezzen visszavonhatatlan állam által kiállított CPA tanúsítvánnyal; rendelkezzen legalább két éves teljes munkaidős tanítási vagy üzleti tapasztalattal (vagy 3000 órával egyenértékű) a személyes pénzügyi tervezésben a CPA / PFS jelentkezését megelőző öt évben; Legalább 75 óra személyes pénzügyi tervezési oktatás a PFS-be jelentkezését megelőző öt évben.
Ezenkívül háromévente a PFS szakembereknek 60 órát kell folytatniuk a szakmai továbbképzésben. Évente több száz dollár díjat kell fizetniük a megnevezés további használatáért.
PFS vizsga
A PFS vizsga 160 kérdésből áll, amelyek fele fele önálló feleletválasztós. A fennmaradó rész esettanulmányok és feleletválasztós kérdések. Ide tartoznak a rövid forgatókönyvek, amelyeket 2-5 feleletválasztós kérdés követ, és hosszabb eseteket 12-18 felelõs feleletválasztós kérdés. Az AICPA egy rövid video bemutatóval rendelkezik, amely modellvizsgát foglal magában. A vizsga számítógéppel történik. A jelentkezőknek öt óra áll rendelkezésre a teljesítéshez, valamint egy 30 perces szünet.
A PFS vizsga alól mentesülnek azok a CPA-k, akik sikeresen megtették a Certified Financial Planner (CFP) vagy a Chartered Financial Consultant (ChFC) vizsgákat. Úgy ítélik meg, hogy teljesítették a vizsgakövetelményt.
