A Bitcoin és más kriptovaluták egy vadnyugati piacon működtek, amely gyakran a hagyományos pénzügyi rendszerekkel szemben gyakorolt kormányzati felügyelet szintjét fedte el. Most azonban a rendkívül ingatag iparág még mindig a legnagyobb fenyegetéssel szembesülhet, ahogyan azt a közelmúltbeli Bloomberg jelentés vázolja.
Várható, hogy egy kormányközi szervezet június 21-én közzéteszi azokat a szabályokat, amelyek késleltetést okozhatnak a digitális eszköz kereskedelmében, valamint hirtelen növelhetik a kriptováltozatok cseréjének költségeit és mintegy 500 titkosítási alapot. Eric Turner, a Messari Inc. kutatójának kutatási igazgatója szerint az új szabályok „a kriptográfia egyik legnagyobb fenyegetése”. „Az ajánlásaiknak sokkal nagyobb hatása lehet, mint a SEC-nek vagy bármely más szabályozónak eddig, " hozzátette.
Új FATF iránymutatások
- Új iránymutatások körvonalazzák, hogy a kormánynak hogyan kell felügyelnie a kriptovállalatok működésétA befolyásolja a tőzsdéket, a letétkezelőket és a rejtjelező fedezeti alapokat, másokA társaságoknak információt kell gyűjteniük az olyan ügyfelekről, akik 1000 vagy 1000 eurót meghaladó tranzakciókat kezdeményeznek. Drasztikusan megnövelheti a tranzakciós időket, a költségeket és a P2P tranzakciók ugrását.
A Pénzügyi Akció Munkacsoport több kormányzati erőfeszítés, amely Bloomberg szerint ajánlásokat dolgoz ki a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának leküzdésére. A FATF szóvivője, Alexandra Wigmenga-Daniel szerint a 38 tagú szervezet, amely az Egyesült Államokat is magában foglalja, és több mint 200 ország követi, készíti az iránymutatások kiadását a kriptovaluták kezeléséről az egyes országok számára, amelyeket önmagában is végre kell hajtani. A szervezet felvázolja, hogy a kormányok hogyan felügyelhetik a tokenekkel és kriptovalutákkal foglalkozó vállalkozásokat, ideértve a tőzsdeket, letétkezelőket és a kriptográfiai fedezeti alapokat.
A rendelet jelentős terhet jelent
Az új FATF-iránymutatások megkövetelik minden társaságtól, hogy információkat gyűjtsön az ügyfelekről, akik 1000 vagy 1000 eurót meghaladó tranzakciókat kezdeményeznek, ideértve az alapok kedvezményezettjeivel kapcsolatos információkat. Ezt az információt ezt követően meg kell küldeni a címzett szolgáltatójának. Noha névértéken ez egyszerűnek tűnhet, a folyamat rendkívül időigényes és eredménytelennek bizonyulhat.
Ez az új teher magában foglalja az alapok kedvezményezettjének pontos meghatározását egy olyan iparágban, ahol a kriptovalutákat támogató digitális könyveken a legtöbb pénztárca cím anonim, a Bloomberg szerint.
John Roth, a Bittrex kriptováltozsági ügyvezetõ tisztje, amelynek napi kereskedelme körülbelül 58 millió dollár, alacsony szintû kilátásokat kínálott az új rendelettel kapcsolatban. "Vagy szükség lesz a blockchain technológia teljes és alapvető átalakítására, vagy szükség lesz egy globális párhuzamos rendszerre, amelyet valamilyen módon fel kell építeni a világ mintegy 200 cseréje között" - mondta a Bloombergnek. "El tudod képzelni a nehézségeket, amikor megpróbálsz valami ilyesmit elkészíteni."
Mary Beth Buchanan, a Szilícium-völgyben működő Kraken ügyvédje, a napi kereskedelem más, 195 millió dolláros tőzsdéjével folytatott tőzsde, kijelenti, hogy maroknyi amerikai tőzsde igyekszik létrehozni egy ilyen rendszert.
"Fejlett technológiai rendszerek nélkül ez a helyzet arra, hogy megpróbáljuk a 20. századi szabályokat alkalmazni a 21. századi technológiára" - mondta Buchanan a Bloombergnek. „Nincs olyan technológiai megoldás, amely lehetővé tenné a teljes megfelelést. Nemzetközi cserékkel dolgozunk, hogy megoldást találjunk. ”
Egy ilyen rendszer a személyes adatok közötti tranzakciók növekedését eredményezheti a kereskedők számára, akik megvédik a magánéletüket. Ebben a tekintetben a bankszabályok alkalmazása a kriptográfiai világban kevesebb átláthatóságot eredményezne a bűnüldözés terén.
"A FATF-nek valóban meg kell fontolnia a szóban forgó szabály virtuális eszköz szolgáltatókra történő alkalmazásának sok nem kívánt következményét" - mondta Jeff Horowitz, a népszerű kripto-cseréje Coinbase megfelelőségi tisztviselője a Bloombergnek, bár megjegyezte, hogy érti A FATF ezt akarja tenni. ”
Előretekintve
Nagyon sok még függ attól, hogy a FATF szabályait hogyan értelmezik és hajtják végre az országspecifikus szabályozók. Az olyan szervezetektől, mint a Pénzügyi Ipari Hatóság (FINRA), várhatóan megduplázódik a végrehajtás, és az állami ügynökségek követhetik őket, a sajtóközleményben.
Ha van egy dolog, ami biztos, az az, hogy ha egy ország nem tartja be az új szabályokat, akkor feketelistára kerül, és ekkor fennáll annak a veszélye, hogy „lényegében elveszítik a hozzáférést a globális pénzügyi rendszerhez”, mondta Jesse Spiro, a fej a Chainalysis Inc. kripto-nyomozó cégnél
