Mi a befektetési alap hozam?
A befektetési alap hozama a befektetési alap jövedelme megtérülésének a mértéke. Ezt úgy számítják ki, hogy az éves osztalékbevétel-kifizetést elosztják a befektetési alap részvényeinek értékével. A kölcsönös alap hozamai az alap piaci értékétől és az éves osztalékfelosztás változásaitól függnek.
A befektetési alap hozamát általában napi alapon számolják az alap nettó eszközértékével (NAV), amelyet a piac mindennapi bezárása után állapítanak meg.
Kulcs elvihető
- A befektetési alap hozama a befektetőknek az alap befektetéseiből származó kamatok és osztalékok révén visszatérített jövedelemre vonatkozik. A befektetési alap hozamát százalékban fejezik ki, az egy részvényre jutó jövedelem összegének és a részvény nettó eszközértékének elosztása alapján. A alapkezelők különféle az alap hozamának kiszámítására szolgáló módszerek, amelyeket a befektetők látnak, és így a potenciális befektetőknek meg kell tanulniuk az alap tájékoztatóját, hogy megtudhassák, hogyan történik ez. A magas hozamú befektetési alapok vonzóak lehetnek a nagyobb hozamot kereső befektetők számára, ugyanakkor jele lehet annak is, hogy az alap kockázatosabb eszközöket, mint amennyire Ön kényelmes lehet
A befektetési alap hozamának megértése
A befektetési alapok hozama vezetõ jellemzõ lehet a jövedelmezõ befektetõk számára. A befektetési alap hozamának kiszámítása általában magában foglalja a befektetési alapból egy év alatt fizetett bármilyen jövedelmet. A befektetési alapok osztalékfizetését az igazgatóság határozza meg, amely jóváhagyja és nyilvánosságra hozza az osztalékot a befektetők számára.
Minden típusú befektetési alap fizet osztalékot. A befektetési jegyekben az osztalékot általában a portfólióban lévő részvények által fizetett osztalékokból veszik ki. Egy kötvényalapban az osztalékfizetés gyakran magában foglalja a portfólióba helyezett kötvénybefektetések után fizetett kamatot. Azok a befektetők, akik magas hozamú befektetési alapokba fektetik be befektetési lehetőségeiket, széles választékot kínálnak a befektethető piacon.
A befektetési alap hozamát gyakran határidős hozamként vagy tizenkét hónapos lejárattal számolják. A befektetési alapok határidős hozama megszorozza a legfrissebb osztalékfelosztást az alap várható egyéves osztaléktervével. A tizenkét havi osztalékhozam az elmúlt tizenkét hónapban kifizetett osztalék összegét osztja egy befektetési jegy részvényének értékével. A befektetési alapok gyakran havi vagy negyedéves kifizetéseket fizetnek.
A magas hozamú befektetési alapokba fekvő befektetőknek szintén nagy figyelmet kell fordítaniuk az alap hozamának kiszámítására. A teljesítményjelentés különböző forrásai eltérő módszertant használhatnak. Az alap teljesítményének átfogó értékeléséhez a befektetők felhasználhatják a teljes hozamot. A szokásos hozamtól eltérően a teljes hozam figyelembe veszi az alaphoz fizetett összes osztalékfizetést.
Példa az alap hozamára
Tegyük fel, hogy a befektetési alap jelenlegi piaci ára részvényenként 20 dollár, és az elmúlt évben havi osztalékot fizetett 0, 04 dollárral. A tizenkét hónapos befektetési alap hozamát úgy számítják ki, hogy a fizetett éves osztalékot elosztják a részvény árával. Így a hozam 0, 48 USD / 20 USD = 0, 024, vagyis 2, 4% lenne.
Most mérlegelje a befektetési alapok hozamát. Tegyük fel, hogy a befektetési alap jelenlegi ára 20 dollár, de a befektetési alap éppen most növelte havi osztalékát 0, 05 dollárra. A határidős befektetési alap hozamát úgy számítják ki, hogy a várható 0, 05 USD x 12 éves osztalékot elosztják a részvény árával. Így a határidős hozam 0, 60 USD / 20 $ = 0, 03 vagy 3% lenne.
Néhány magas hozamú befektetési alap
A befektetőknek a jövedelem széles köre van, amelyek befektetési alapokat fizetnek a befektethető piacon. Az alábbiakban példákat mutatunk a legjobban hozó befektetési alapokra.
AB All Market Alternative Return (AARYX)
Az AllianceBernstein All Market Alternative Return befektetési alap az egyik legjobban hozó befektetési alap a befektethető piacon. A befektetési alap részvényekbe, fix kamatozásúakba és származékos termékekbe fektet be. Kereskedelmi ára 8, 23 USD. A tizenkét hónapos hozam 19, 87%.
Vanguard magas osztalékhozam-index (VHDYX)
A Vanguard magas osztalékhozam-index egy index alap. Az FTSE magas osztalékhozam-mutatójának részesedéseit és visszatérését követeli. Kereskedési ára 32, 86 USD. A tizenkét havi osztalékhozam 2, 84%.
T. Rowe áremelkedő piacok kötvénye (PRELX)
A T. Rowe Price Emerging Markets Bond befektetési alap feltörekvő piacok kötvényeibe fektet be. Kereskedési ára 6, 75 USD. A tizenkét hónapos hozam 5, 74%.
