Mi az a befektetési alap-kereskedő társaság?
A kölcsönös alap-kereskedők szövetsége (MFDA) egy önszabályozó szervezet, amely felügyeli a kanadai befektetési alapok iparát, mivel a befektetési alapok eladásával és a rögzített jövedelmű termékek mentesítésével jár a lakossági befektetők számára. A Mutual Fund Dealer's Association (MFDA) 1998-ban jött létre, válaszul a kanadai befektetési alapok iparának gyors növekedésére.
A befektetési alapok kereskedőinek szövetsége (MFDA) megértése
Az MFDA (1998) nonprofit társaságként jött létre a kanadai értékpapír-adminisztrátorok (CSA) kérésére. Az önszabályozó szervezetet (SRO) 2018-tól a kanadai 10 tartományi értékpapír-bizottság nyolc elismeri. Megalakulása olyan időszakot követett, amikor a kanadai befektetési alapok iparának tízszeresére növekedett az 1980-as évek végén.
Az MFDA kijelentette, hogy célja a tagkereskedők tevékenységének szabályozása a kanadai befektetési alapok iránti közvélemény fenntartása érdekében. Mint SRO, annak hallgatólagos motivációja a kormányzati szabályozás minimalizálása. A 12 tagú igazgatótanács, hat úgynevezett állami igazgatóval és hat iparági igazgatóval felügyeli az MFDA működését.
Saját számláján az MFDA 91 befektetési alap-kereskedőt irányít, amelyek 2018-tól több mint 500 milliárd dollár közigazgatás alatt lévő befektetési alapok eszközét (AUA) és több mint 80 000 értékesítési személyzetet képviselnek. Az MFDA szerint tagjai az összes bevétel több mint felének pénzügyi tanácsadását képviselik. Kanadai háztartások.
Az MFDA hatósága
Az önszabályozó szervezetként az MFDA a CSA felügyelete alatt áll, de szabadsággal rendelkezik a törvényben meghatározott minimumokon túlmenően a szabályok meghatározására és végrehajtására. A nyolc tartományban, amelyek hivatalosan elismerik az MFDA-t, Newfoundland, Labrador és Québec kivételével, a befektetési alapok kereskedőinek az MFDA tagjainak kell lenniük a törvényes működéshez. Québecben az MFDA együttműködik az Autorité des marchés finanszírozókkal (AMF). Newfoundlandban és Labradorban 2018-tól folyamatban van a hivatalos elismerés iránti kérelem.
Kulcsfontosságú kezdeményezés az MFDA 2018–2022 közötti stratégiai tervéből
Az MFDA egyik módja a tagok oktatása révén a kanadai befektetési alapok iránti bizalom növelése. Az MFDA 2018–2022 közötti stratégiai tervében szerepel egy kulcsfontosságú kezdeményezés, amely folyamatos képzési követelményt ír elő az MFDA tanácsadói számára, akiknek - az életbiztosítási ügynököktől és a pénzügyi tervezőktől eltérően - jelenleg nincs szükségük továbbképzési kreditet keresni az engedélyük Kanadában történő fenntartására.
Ez az MFDA tagjait jobban összehangolja számos más kanadai szabályozó testület, például a kanadai Beruházási Ipari Szabályozó Szervezet (IIROC) tagjaival, mivel kétéves ciklusonként számos szakmai fejlesztési kreditet igényel. Számos ilyen hitelek valószínűleg átfedésben vannak a kapcsolódó iparági önszabályozó szervezetek hitelkövetelményeivel, ám az MFDA ígéretet tett arra, hogy a felesleges másolat elkerülése érdekében dolgozik.
