A befektetési alapok piacára belépő befektetők gyakran zavaró információkkal és zsargonnal szembesülnek, amelyek nem tudják, hol kezdjék el. A befektetési alapok weboldalait információkkal látják el a nagyvállalati alapokról, a kis kapitalitási alapokról, az ágazati alapokról, alfa-, béta-, stíluskeretekről és más ezoterikus koncepciókról.
Brókerek és pénzügyi tervezők bármilyen alapot és alapcsaládot ajánlanak ügyfeleik számára, de egyes befektetési társaságok sokkal jobb eredményeket mutatnak, mint mások. Tehát hova léphetnek az ügyfelek megbízható, elfogulatlan információkat szerezni az adott alapról vagy az alapcsaládról? Olvassa tovább, hogy megtudja.
Végleges forrás
Évtizedek óta a Morningstar-ot tekintik a pénzügyi ágazat befektetési alapjainak legfőbb információforrásának. Az első befektetési alapok forráskönyvét 1984-ben tették közzé, és ezt az erőforrást világszerte több millió befektető és pénzügyi tanácsadó ezrei használják fel. A Morningstar több ezer befektetési alapba sorolja, osztályozza és elemzi, mind terheléses, mind terhelés nélküli, valamint változó járadék-alszámlájú alapokat. Számos helyi nyilvános könyvtár hozzáférést kínál a Morningstar szolgáltatáshoz.
Az egyik fő eszköz, amelyet a Morningstar kínál a befektetőknek, az egyoldalas alaplap. Ez a lap lényeges információkat tartalmaz egy adott alapról, amely lehetővé teszi a befektetők számára, hogy gyorsan felmérjék annak potenciálját. Az ezen a lapon bemutatott adatok között szerepel az alábbiakban felsorolt adatok.
Morningstar stílusú doboz
Ez a közös eszköz a befektetési alapokat kilenc különféle kategóriába sorolja, külön kategóriákkal együtt a részvény és a fix kamatozású alapokra. Például egy részvényalap besorolható nagy kapitalizációjú növekedési alapként vagy kis kapitalizációjú alapként, tőkeértékétől és befektetési céljaitól függően.
Vital Statisztika
Minden adatlap az oldal alján felsorolja az alap elérhetőségét, a kezdeti dátumot, az összes kezelt vagyont és a minimális kezdeti és későbbi beszerzési összegeket, valamint az alap teljes részlege az összes részvény eladási díjának ütemezésekor (ha van ilyen). osztályok. Ide tartoznak az összes kezelési és 12b-1 díj is.
Történelmi teljesítmény
A Morningstar alap adatlapjai mindig tartalmazzák az alap átlagos éves hozamát az elmúlt három és hat hónapban, egy, három, öt és 10 évben, valamint az alap létrehozása óta. Ezeket a számokat mind a kiskereskedelmi részvények összes osztályára (és egyes esetekben akár intézményi részvényosztályokra is) és a vonatkozó eladási díjak megbecslése nélkül hajtják végre. Az összesített visszatérési számot szintén közzéteszik. A negyedéves hozamok az előző öt évre vonatkoznak.
10 000 dolláros növekedés
Mindegyik jelentés tartalmaz egy grafikont, amely bemutatja egy 10 000 dolláros kezdeti befektetés növekedését, amely az alap létrehozásakor történt az eddigiekig, figyelembe véve az összes eladási és egyéb költséget.
Csillagok és kategóriák értékelése
Ez gyakran az első olyan mutató, amelyet a befektetők az alap kiválasztásakor megvizsgálnak. A csillagbesorolás az alapokat a múltbeli teljesítmény alapján sorolja be négy széles eszközosztályon belül, míg a kategória besorolása az ugyanazon stílusú mezőbe tartozó alapok pontosabb összehasonlítása.
Alap összetétele és részesedése
Az alapon belüli egyes értékpapír-részesedések százalékos megoszlása mind eszközosztály, mind szektor szerint fel van sorolva. Minden adatlap felsorolja az alap tíz legfontosabb részesedését társaságonként. A kötvény és egyéb fix kamatozású alapok tartalmazzák az alap által birtokolt egyes értékpapírok átlagos időtartamának és futamidejének bontását is.
Befektetési cél
Minden adatlap kinyomtatja az alap kinyilvánított befektetési célját és az általános befektetési stratégiát, amelyet e cél elérésére használnak.
A Morningstar's Take
A tájékoztató e része rövid kommentárt nyújt az alapról és a portfóliókezelők teljesítményéről, és általában véleményt ad az alap jövőbeli teljesítményéről mind rövid, mind hosszú távon.
Műszaki adatok
A Morningstar számos műszaki mutatót elemzi az egyes alapokhoz, például Sharpe-arányát, béta-, alfa- és az alap kockázatának, volatilitásának és haszon matematikai számszerűsítését. Ezeket mindig külön szakaszban is felsoroljuk.
Saját feltalálása
A Morningstar 2005-ben került nyilvánosságra. Azóta a cég folyamatosan finomította és bővítette termék- és szolgáltatási csomagját. Szolgáltatásaink most már túlmutatnak az egyszerű elemzésen, és tartalmaznak kifinomult pénzkezelő szoftvert a pénzügyi tervezők számára és a röntgen-portfólió elemzési szolgáltatásokat, amelyek lehetővé teszik a tervezőknek és a befektetőknek, hogy a befektetési portfóliójukban lévő részesedések esetleges átfedéseit látják el, és kiegészítő eszközöket hozzanak a befektetők arzenáljába.
