A pénzkezelő olyan személy vagy pénzügyi vállalkozás, amely kezeli az egyéni vagy intézményi befektető értékpapír-portfólióját. Általában a pénzkezelő különféle szakértelemmel foglalkoztat embereket, kezdve a kutatástól és a befektetési lehetőségek kiválasztásától kezdve az eszközök megfigyeléséig és annak eldöntéséig, hogy mikor adják el azokat.
Díj ellenében a pénzkezelőnek vagyonkezelői kötelessége, hogy ügyfelei körültekintően válasszon és kezeljen befektetéseket, ideértve egy megfelelő befektetési stratégia kidolgozását, valamint értékpapírok vételét és eladását e célok elérése érdekében. A pénzkezelőt "portfóliókezelő" vagy "befektetési igazgató" néven is ismert lehet. Vezető pénzkezelők például a Vanguard Group Inc., a Pacific Investment Management Co. (PIMCO) és a JP Morgan Asset Management.
A pénzkezelő lebontása
A pénzkezelők személyre szabott szolgáltatást, személyre szabott portfóliót és folyamatos kezelést nyújtanak ügyfeleiknek. A díjalapú menedzsmenttel szemben a tranzakcióalapú menedzsmenttel szemben az ügyfél és tanácsadója ugyanabban az oldalon vannak, ami azt jelenti, hogy az ügyfeleknek nem kell többé megkérdőjelezniük egy bróker döntéseit értékpapírok vásárlására vagy eladására. A hivatásos pénzkezelő nem kap jutalékot a tranzakciókról, és a fizetés a kezelt vagyon százalékos aránya alapján történik. Így mind a pénzkezelő, mind az ügyfél érdekében áll, hogy a portfólió növekedjen.
Jelek, hogy most pénzkezelőre van szüksége
A pénzkezelő használatának okai
- Szakértelem: A professzionálisan képzett pénzkezelő rendelkezik szakértelemmel az ügyfelek portfóliójának legmegfelelőbb befektetések kiválasztásához. A pénzkezelők általában Chartared Financial Analyst (CFA) kijelöléssel bírnak, amely segít a társaság alapjainak felmérésében a pénzügyi kimutatások elemzésével. A pénzkezelőnek szakterülete is lehet egy adott ágazatban. Például a menedzser korábban olyan szerepeket tölthet be az autóiparban, amelyek előnyt kínálnak az automatikus készletek kiválasztásakor. Források: A pénzkezelők számos információhoz és eszközhöz férhetnek hozzá, például interjúkkal a vállalati vezetőkkel, kutatási jelentések, elemzési adatok és fejlett pénzügyi modellező szoftverek. Ezeknek az erőforrásoknak a segítségével a pénzkezelők olyan befektetési döntéseket hozhatnak, amelyek nagyobb valószínűséggel bírnak sikerrel. Például egy pénzkezelő felfedezheti, hogy a társaságnak egyedülálló versenyelőnye van a vezérigazgató meghallgatása után.
Pénzkezelő díjai
A pénzkezelők általában a portfólió méretétől függően évi 0, 5% és 2% közötti kezelési díjat számítanak fel. Egy vagyonkezelő cég például 1% -os kezelési díjat számíthat fel az 1 millió dolláros portfólióra. Dollárban kifejezve ez 10 000 dolláros kezelési díjnak felel meg. (1 000 000 USD x 1/100). Az eszközkezelők és a fedezeti alapok teljesítménydíjat is felszámíthatnak, amely díjazás a pozitív hozam megszerzéséért. A teljesítménydíjak általában az alap nyereségének 10% és 20% -a között vannak. Például, ha az alap 10% -os teljesítménydíjat számít fel és 250 000 dollár nyereséget hoz, az ügyfél további 25 000 dollár díjat fizet (250 000 dollár x 10/100).
