A bitcoin néven ismert digitális valutát Satoshi Nakamoto nevû személy hozta létre 2009-ben, de az igazi személyazonosságát soha nem sikerült megállapítani. A bitcoin használata az Egyesült Államokban törvényes, és a fizetésekre ugyanazok az adók és jelentési kötelezettségek vonatkoznak, mint bármely más valutára.
Nincs olyan fizikai bitcoin valuta, ahogyan van egy dollár, euró vagy font. Csak az interneten létezik, általában egy digitális pénztárcában, amely olyan szoftver, amely releváns információkat tárol, például a tranzakciókat lehetővé tevő privát biztonsági kulcsot. A blokkláncoknak nevezett könyveket használják a bitcoin létezésének nyomon követésére. Közvetlenül adható bárkinek, vagy bárkitől megkaphatja, aki rendelkezik bitcoin címmel, úgynevezett peer-to-peer tranzakciók révén. Ezzel a kereskedelemmel is foglalkoznak a világ számos tőzsdéjén, így alakítják ki értékét.
Jogi és szabályozási kérdések
A Bitcoin létezik egy deregulált piacon; nincs központi kibocsátó hatóság, és nincs mód arra, hogy visszakerüljünk ahhoz a társasághoz vagy magánszemélyhez, aki létrehozta a bitcoint. A bitcoin-számla megnyitásához vagy számláról történő fizetéshez nincs szükség személyes információkra, ahogyan a bankszámlán van. Nincs olyan felügyelet, amelynek célja annak biztosítása, hogy a főkönyvi adatok valósak és helytállóak legyenek.
The Mt. A Gox 2014. júliusi csődje előtérbe helyezte a rendszerrel járó kockázatot. Körülbelül 500 millió dolláros értékű bitcoin, amely a társaság könyvelőjén szerepel, nem létezett. A pénzmennyiség mellett, amelyet a számlatulajdonos elveszített, a valuta iránti bizalom csapása hetek alatt 3 milliárd dollárval csökkentette globális értékét. A rendszert úgy hozták létre, hogy kiküszöböljék a harmadik felek tranzakciókba való bevonásának kockázatát, de a csőd rámutatott a peer-to-peer ügyletek kockázataira.
Az Egyesült Államokban a Bitcoin-kifizetésekre ugyanazok a pénzmosás-ellenes rendeletek vonatkoznak, amelyek vonatkoznak a hagyományos valutában történő tranzakciókra, valamint a bankok és más pénzügyi intézmények által fizetett összegekre. Ezen tranzakciók névtelensége azonban sokkal könnyebbé teszi a szabályok betartását. Ben Bernanke, a korábbi szövetségi államfő elnöke szerint aggályok merülnek fel azzal, hogy a terroristák a bitcoint használhatják anonimitása miatt. A kábítószer-kereskedők ismerten használják, a legismertebb példa a Selyemút piac. Ez volt az úgynevezett sötét web egy része, ahol a felhasználók tiltott drogokat vásárolhatnak; a Selyemút összes tranzakcióját bitcoin útján hajtották végre. Az FBI végül 2013 októberében bezárta, és alapítója, Ross William Ulbricht több életfogytiglani börtönöt visel. A jelentések szerint azonban számos más sötét webes bitcoin alapú piac is helyet kapott.
Nemzetközi elfogadás
A Bitcoin korlátozás nélkül átvihető egyik országból a másikra. Más valutákkal szembeni árfolyam azonban nagyon ingatag lehet. Ennek részben az az oka, hogy az árat gyakran a spekuláció vezérli, hanem azért is, mert a többi valutához képest meglehetősen kicsi piac.
Néhány ország kifejezetten engedélyezi a bitcoin használatát, köztük Kanada és Ausztrália. Tilos az Izlandon, ahol szigorú tőkekontroll volt a bankjai összeomlása óta a 2008. évi pénzügyi válság idején. Kína lehetővé teszi a magánszemélyek számára a bitcoin tartását és kereskedelmét, de a bankok és más pénzügyi intézmények részvétele tilos. Az Európai Uniónak nincs általános álláspontja, ám korlátozóvá válhat a párizsi 2015. novemberi terrorista támadások nyomán.
