Az ingatlanbe történő befektetés nagyon jövedelmező lehet, ám az ingatlanbefektetések megkezdése nagy tőkét igényel.
Ennek ellenére, ha nincs százezer dollár a kezedben, akkor vannak más lehetőségek az ingatlanbe történő befektetéshez fizikai ingatlan vásárlása nélkül.
Fektessen be egy REIT-be
A REIT, vagy ingatlanbefektetési bizalom olyan társaság, amely ingatlanokat és kapcsolódó eszközöket, például jelzálogkölcsönöket vagy jelzálogkötvényeket birtokol és kezel. A REIT jövedelmének és vagyonának nagy részét ingatlanhoz kell kötni. A REIT minősítéshez a vállalatoknak meg kell felelniük ezeknek a szabványoknak, valamint az Értékpapír- és Tőzsdebizottság által meghatározott további szabályoknak:
- Beruházjon az összes eszköz legalább 75% -át ingatlanvagyonba. Az ingatlanbérletből vagy jelzálogkölcsönből származó bruttó jövedelem legalább 75% -ának felhasználásaAz első év után legalább 100 részvényesnek kell lennie, REITHA legfeljebb öt, vagy annál kevesebb magánszemély tulajdonában lévő részvények 50% -áért fizet az adóköteles jövedelem legalább 90% -a részvényesi osztalékként
Ez az utolsó szabály az egyes befektetők számára jelentős. A REIT nem egyszerűen ingatlantulajdonban lévő vállalkozás; olyan vállalkozások, amelyek pénzforgalmat biztosítanak befektetőik számára. Ha befektet egy REIT-be osztalék-újrabefektetéssel, akkor növelheti portfólióját, amíg el nem éri azt a pontot, ahol önállóan vásárolhat egyes ingatlanokat, vagy folytathatja a kezelt ingatlanportfóliókba történő befektetést.
Fektessen be egy ingatlanközpontú társaságba
Számos olyan ingatlantulajdonos és -kezelő vállalat nincs szerkezetként, mint REIT. Ezeknek a társaságoknak a részvényei általában jóval alacsonyabb osztalékot fizetnek, mint a REIT, ám a vállalkozásoknak nagyobb szabadságuk van a nyereség újbóli befektetése érdekében.
Egyes más iparágakban működő vállalatok úgy viselkednek, mint ingatlanügynökség, bár ez nem az általuk kínált elsődleges szolgáltatás. Ilyenek például a szállodaláncok, az üdülőhelyek üzemeltetői, valamint a bevásárlóközpontok és a strip mall vezetők.
Természetesen vannak olyan tradicionális ingatlanvállalatok is, amelyek befektetéseket is igénybe vehetnek. A vállalatok között olyan ingatlanszolgáltató cégek vannak, mint a RE / MAX Holdings Inc. (RMAX), kereskedelmi ingatlan-üzemeltetők, mint például a CBRE Group (CBG), és a bevásárlóközpontokkal foglalkozó cégek, mint például a Equity One (EQY).
Mint minden egyes részvénybefektetés esetében, mindig végezzen rengeteg kutatást, mielőtt befektetési döntést hoz. Az egyik részvénybe vagy iparba történő erőteljes befektetés a portfólió többi részéhez viszonyítva nyitja meg a portfóliókoncentráció kockázatát.
Fektessen be házépítésbe
Az ingatlan nem csak a meglévő cégek megvásárlását és nyereségét jelenti. Az egész házépítő iparág felelős új környékek kialakításáért a növekvő nagyvárosi területeken. Ezek a vállalatok a lakásépítési folyamat több szempontjából is részt vehetnek.
A házépítők értékelésekor vegye figyelembe az üzlet minden szempontját. Kérdezd meg magadtól, ha a társaság egy olyan régióra koncentrál, ahol gyenge az ingatlanszükséglet, ha a társaság csak nagyon magas vagy alacsony kategóriájú otthonokra koncentrál, és hasonlítsa össze a hangsúlyt az ingatlan trendjeivel.
A nagy házépítők között szerepel a Lennar Corp. (LEN), a DR Horton Inc. (DHI), a KB Home (KBH), a PulteGroup Inc. (PHM) és az NVR Inc. (NVR).
Ne feledje, hogy a házépítők teljesítménye szorosan összefügg a gazdasággal. Ha erős a foglalkoztatás növekedése, az emberek új otthonokat akarnak vásárolni. Amikor a gazdaság lassú, az új lakások eladása általában csökken.
Fektessen be egy ingatlanbefektetési alapba
Az ingatlanbefektetések egyik legnehezebb akadálya a diverzifikáció. A tőzsdei lakossági befektetőként nem nehéz széles körű befektetéseket találni. Sok vállalat részvényei elég alacsony áron kereskednek, hogy a diverzifikált portfólió elérése ésszerű áron elérhető a tervezés útján. Az ingatlan meglehetősen kicsit más. Az ingatlanügyletekben egy eszköz tipikusan a hatjegyű tartományba kerül. Csak egy vállalat, a Berkshire Hathaway Inc. (BRK.A) folytat kereskedelmet ezen a szinten. Kevés készlet eléri a négyjegyű szintet.
Az ingatlanok diverzifikációja érdekében a befektetők ingatlanközpontú befektetési alapokhoz, index alapokhoz és ETF-ekhez fordulhatnak. Egyes ingatlan alapok ugyanúgy működnek, mint egy hagyományos befektetési alap, elsősorban az ingatlanállományba fektetve. Mások a REIT-ekre vagy akár a közvetlen ingatlanvásárlásokra összpontosítanak.
A népszerű REIT ETF példája a Vanguard REIT ETF (VNQ). Ez az ETF ugyanúgy kereskedik, mint egy részvény, de azonnali kitettséget biztosít a REIT-ek portfóliójának. Ez az alap 145 különböző részvényt tárol. A legalacsonyabb részesedések között szerepel a Simon Property Group Inc. (SPG) és a Public Storage (PSA).
Alsó vonal
Az egyedi ingatlanokba történő befektetés sok tőkét igényel, és magas kockázattal jár. A tőzsdén keresztül elérhető egyéb lehetőségekbe - REIT-ekbe, befektetési alapokba és ETF-ekbe történő befektetés révén portfóliójának ingatlan-kitettsége biztosítható anélkül, hogy százezrek dollárját el kellene fektetnie. Mint minden befektetés esetében, az ingatlanba és a kapcsolódó vállalatokba történő befektetés bizonyos kockázattal jár. Vásárlás előtt értékelje meg a befektetési lehetőségeket, hogy megbizonyosodjon arról, hogy megfelelnek-e a befektetési céloknak.
Az amerikai és a globális ingatlanok az elmúlt években jól teljesítettek, de nem minden piac azonos. Egyes ingatlan-kitettségek kiválóan fedezik a többi piaci ingadozást, ám a túl sok ingatlankoncentráció a veszteségeket nyitja meg, amikor az ingatlanpiac elbukik, mint az utóbbi években az ingatlanbuborék és a jelzálogválság miatt.
Ha azonban jól megérti befektetési céljait és azt, hogy az ingatlan milyen szerepet játszhat, akkor magabiztosan befektethet, és az ingatlanokat portfóliójának részévé teheti mind rövid, mind hosszú távra.
