A Riskalyze azon a feltevésen alapult, hogy a befektetõ kockázati toleranciája egyetlen számban számszerûsíthetõ, amelyet ezt a toleranciával megegyező portfólió létrehozására használnak. Alapította Aaron Klein, Michael McDaniel és Matt Pistone, akiknek közös elképzelésük volt a kockázatelemzés alkalmazásáról. A kaliforniai Auburn-ben székhellyel szerepelt olyan tanácsadók körében, akik megtalálják az egyszámú rendszert, valamint a termékek és kézműves ügyfélprofilok egyszerű és hatékony módját. a múltban küzdenek a kockázatok számszerűsítésében, mint a termékek vagy szolgáltatások piaci értékesítésének módjában.
(További információ: A Riskalyze 20 millió dolláros támogatást kap az Advisor Tech fejlesztéséhez .)
Hogyan működik a Riskalyze?
Az általa nyújtott szolgáltatás lehetővé teszi a tanácsadóknak, hogy ügyfeleiknek felkérjék a pénzügyi kockázatokkal kapcsolatos kérdések listáját, majd e válaszok alapján számot rendeljenek. A szabadalmaztatott kockázati számú technológia egy számítógépes platformot használ, amely 2002-ben elnyerte a Nobel-díjat. A tanácsadók a program által generált számokat felhasználhatják olyan portfóliók készítésére, amelyek pontosan a megfelelő kockázatot tartalmazzák. Arra is felhasználhatják, hogy megmutassák az ügyfeleknek, hogy valószínűleg nagyobb kockázatot vállalnak jelenlegi portfóliójukban, mint amennyire rájönnek.
A Riskalyze kockázati kérdőívet kínál. A benyújtás után a tanácsadó közvetlenül beilleszti ügyfelei befektetési döntéseit a programba. A tanácsadók rendkívül hasznosnak találják a programot összetett adatok összeállításakor, mivel egyetlen számot könnyebben lehet eladni, mint az elméleti kockázati profilozást. Ez az oka annak, hogy a társaság jelentős sikert talált a befektetési tanácsadók területén.
A Riskalyze termékeit regisztrált befektetési tanácsadóknak (RIA), független brókerkereskedőknek, hibrid tanácsadóknak, RIA hálózatoknak, terv- és számlakezelőknek, elszámoló cégeknek és vagyonkezelőknek, valamint a helyi bankoknak értékesíti. A vállalat termékei segítettek a tanácsadóknak, hogy több mint 2 milliárd dollár portfóliót készítsenek 2012-ben. Jelenleg nincs konkrét terv a termékek forgalmazásának az Egyesült Államokon kívüli megkezdése vagy a magánvállalat nyilvános megjelentetése céljából. (További információ : Ügyfélkockázat kezelése: Nézd meg a Riskalyze-t .)
Elérhető eszközök
A társaság az AutoPilot nevű automatizált befektetési programot is kínál, amely felhasználható mind a lakossági, mind a nyugdíjazási számlák és a tervek kezelésére. Más termékek közé tartozik a Compliance Cloud, egy átfogó megfelelési program, amely automatikusan figyeli a tanácsadói üzleti könyvet, és riasztást küld a szabályok megszegése esetén. Ez a modul lehetővé teszi a tanácsadók számára, hogy üzleti könyvükben keressenek, és gyorsan megtalálja az eltérő célokat, a túlkoncentrált pozíciókat és más lehetséges kérdéseket, még mielőtt azok problémává válnának. Segíthet a tanácsadóknak a munkafolyamat automatizálásában is, és számukra intelligens fontosságú rangsorolása különböző kritériumok szerint.
A kockázat egyetlen számba történő számszerűsítése mellett a Riskalyze program lehetővé teszi a tanácsadók számára, hogy stresszteszteket végezzenek egy portfólión sokféle forgatókönyv felhasználásával, például piaci összeomlás vagy kamatlábak ugrása révén. A stressztesztelő eszköz lehetővé teszi az ügyfelek számára, hogy látják, hol kiszolgáltatottak a portfóliójukban, és hogyan tudják enyhíteni ezeket a kockázatokat. A program portfólióleképező modulja lehetőséget ad a tanácsadóknak, hogy 95% -os pontossággal megtervezhessék, vajon egy adott ügyfél portfóliója eléri-e az ügyfél által kívánt megtérülést. Ezek az egyedi eszközök jelentős beruházási érdeklődést hoztak a társaságba külső forrásokból, amelyek az indulástól a legutóbbi finanszírozási fordulóig, 2016 végén folyamatosan növekednek. (Bővebben lásd: Riskalyze 20 millió dolláros támogatást kap az Advisor Tech fejlesztéséhez .)
MoneyGuidePro integráció
2016 novemberében a PIEtech bejelentette, hogy integrálja MoneyGuidePro pénzügyi tervezési szoftverét a Riskalyze-hez. Az integráció lehetővé teszi, hogy bármelyik program felhasználói elindítsák az egyik rendszert a másiktól. „Ha összekapcsolja a Riskalyze rövid távú időhorizontjának kockázati profilozó eszközeit a MoneyGuidePro holisztikus, hosszú távú kockázati profilozási módszerével, a tanácsadók jobban képesek lesznek felmérni az ügyfél jelenlegi kockázati kitettségét és valódi kockázati képességét” - mondta Kevin Knull, a PIEtech elnöke. nyilatkozat. (További információ: Hogyan segít a technológia a pénzügyi tanácsadóknak .)
