Noha sok befektető és elemző az alacsony kamatlábakra összpontosít, az emelkedő kamatlábak megváltoztatják a piac helyét a vállalkozások és az egyéni befektetők számára. A befektetők hogyan profitálhatnak a növekvő kamatlábakból.
Kulcs elvihető
- A növekvő kamatlábakba való befektetés sikeresen megvalósítható olyan vállalatokba történő befektetéssel, amelyek jól teljesítenek a magasabb kamatokkal - például brókerek, technológiai és egészségügyi részvények, valamint olyan vállalatok, amelyek nagy készpénzes egyenleggel rendelkeznek.A befektetők kihasználhatják a magasabb kamatlábak lehetőségét is. ingatlanvásárlás és szükségtelen eszközök eladása. A rövid lejáratú és változó kamatozású kötvények szintén jó befektetések a növekvő kamatlábak során, mivel csökkentik a portfólió volatilitását.
1. Fektessen be brókercégekbe
A brókercégek pénzt keresnek az ügyfélszámlán vezetett készpénzes egyenlegek kamataival. Természetesen több kamatot keresnek, ha magasabb kamatlábak. A 2003–2004 közötti időszak áttekintése, amikor a szövetségi alapok kamatlába 1, 25% -ról 2, 25% -ra emelkedett, azt mutatja, hogy a nagyobb online brókerek, mint például az E * Trade és Charles Schwab 38% -kal növelték a kamatjövedelmet, és ennek eredményeként 10% -kal javultak a működés haszonkulcs.
2. Fektessen be pénzeszközben gazdag társaságokba
A készpénzben gazdag társaságoknak szintén előnye lesz az emelkedő kamatlábak, mivel többet keresnek készpénztartalékaikból. A befektetők olyan vállalatokat kereshetnek, amelyek alacsony adósság / saját tőke (D / E) aránnyal rendelkeznek, vagy olyan társaságokat, amelyeknek a könyv szerinti értéke nagy százalékban van készpénz formájában.
3. Zárja be az alacsony árakat
Az állítható kamatozású jelzáloggal (ARM) rendelkező személyeknek vagy bármilyen módosítható kamatozású finanszírozású társaságnak javasoljuk, hogy refinanszírozzanak fix kamatozású finanszírozással, a lehető legalacsonyabb kamatlábakat zárva hosszú távon.
4. Vásárlás finanszírozással
A nagy vásárlásokat vagy a tőkeköltségeket tervező egyéneknek vagy vállalkozásoknak fontolóra kell venniük a vásárlást, miközben továbbra is képesek maradni az alacsony, hosszú távú kamatlábakban. A kamatlábak jelentős emelkedése előtti vásárlások jelentős megtakarításokat eredményezhetnek a finanszírozási költségekben és az általános hosszú távú költségekben.
5. Fektessen be a technikába, az egészségügybe
A legtöbb technológiai és egészségügyi ágazatban működő vállalat nagyobb nyereségrészesedést tart fenn, mint felhalmozott jövedelmet a növekedésbe történő újbóli befektetéshez, ahelyett, hogy osztalék formájában fizeti ki. A múltbéli történelem azt mutatja, hogy egy ilyen álláspont általában növeli a bevételeket a növekvő mértékű környezetben. A kamatlábak emelkedésének az elmúlt 13 időszakban - az elmúlt fél évszázadban - az egészségügyi és technológiai ágazat átlagosan 13% -ról 20% -ra nőtt az első évben a kamatlábak emelkedését követően. Összehasonlítva: az S&P 500 index átlagos átlagos nyeresége csak 6% és 7% között volt.
6. Rövid lejáratú vagy változó kamatozású kötvényeket ölel fel
A kötvénybefektetők csökkenthetik a portfólió volatilitását a növekvő kamatlábú környezetben, rövidebb lejáratú kötvényekbe történő áthelyezéssel vagy olyan kötvények vásárlásával, amelyek kamatlába megegyezik a piaci kamatlábbal.
7. Fektessen be a bérfeldolgozó cégekbe
A bérfeldolgozók, mint például a Paychex és az Automatikus adatfeldolgozás, általában nagy pénzbeli egyenleget tartanak fenn az ügyfelek számára a fizetési ellenőrzések közötti időszakokban, amikor a pénzt bérszámfejtés formájában osztják el. Ezeknek a cégeknek javuló kamatbevételeket kell látniuk, amikor a kamatlábak emelkednek.
8. Eszközök eladása
Azok a magánszemélyek vagy vállalkozások, amelyek szükségtelen vagyontárgyakkal vagy egyéb eszközökkel rendelkeznek, profitálhatnak az ilyen eszközök eladásából, mielőtt a kamatlábak emelkednének. A vásárlók valószínűleg arra számítanak, mikor tudnak továbbra is rögzíteni az alacsony, hosszú távú kamatlábakat, ezért hajlandók hajlandók fizetni díjakat a szükséges eszközök megszerzése érdekében, mielőtt az árak megkezdenek emelkedni.
9. Zárjon be hosszú távú szállítási szerződéseket
Az emelkedő árak általában az árak emelkedését is jelentik. Azok a vállalkozások, amelyek hosszú távú szerződéseket köthetnek a beszállítókkal, jobb haszonkulcsot élvezhetnek azáltal, hogy a lehető leghosszabb ideig elkerülik az emelkedő árakat.
10. Vásároljon vagy fektessen be ingatlanba
Az ingatlanárak általában emelkednek a kamatlábakkal, sőt, gyakran meghaladják azokat is. Az ingatlanvásárlás vagy az ingatlanbefektetési alapokba történő befektetés egy másik módja annak, hogy a növekvő kamatozású környezetből nyereséget nyerjenek.
A növekvő kamatlábak rossznak tűnhetnek azok számára, akiknek kölcsönt kell venniük vagy hitelt vásárolni, de a befektetők profitálhatnak, ha előre tervezik és megvásárolják a megfelelő típusú befektetéseket.
