Tartalomjegyzék
- A legforróbb munka Amerikában
- Munkaköri leírás
- Megfelelőség és etikai eljárások
- Megfelelés és kockázatkezelés
- Készségek és képesítések
- Fizetési tartományok
- Karrier utak
- Az állami szektor megfelelőségének karrierje
- Mi a pénzügyi megfelelés?
- Pénzügyi ipar karrier
- Képzési követelmények
- Oktatási követelmények
- Mi a helyzet az értékpapír-licencekkel?
- Munkatapasztalat
- Szakmai tudáskészlet
- Alsó vonal
A legforróbb munka Amerikában
Néhány évvel ezelőtt a The Wall Street Journal a megfelelőségért felelős tisztviselőt jelölte meg Amerika legforróbb munkájává, ami a modern amerikai üzleti környezet feltételeire tekintettel van értelme. A fiatalabb munkavállalók a Fogyasztói Pénzügyi Védelmi Iroda (CFPB), a Pénzügyi Ipari Szabályozó Hatóság (FINRA) és egy felbukkanó, de még mindig erős Környezetvédelmi Ügynökség (EPA) korában nőnek fel.
Az új és frissített szabályok, rendeletek és törvények beáramlása a pénzügyi szolgáltatásokban, az egészségügyben, a telekommunikációban és más ágazatokban növeli a képzett, etikus személyek iránti igényt, és észrevehetően előnyös volt a szabályozók és a kockázat / megfelelőség szakemberei számára, akik emelkedtek a fizetések és az új munkalehetőségek. Az Egyesült Államok Munkaügyi Statisztikai Irodája (BLS) szerint a foglalkoztatás 2024-ig 8% -kal növekszik.
A jelentőség és a pénzügyi hatás szempontjából a végrehajtásért felelős tisztviselők egyes pénzügyi vezetőknél a pénzügyi igazgatók (CFO) és a vezérigazgatók (vezérigazgatók) között helyezkednek el, mivel a megfelelő megfelelési környezet Sam bácsit tartja magában, és észrevehető előnyt jelent a kevésbé felkészültvel szemben. versenytársai.
Ez egyre inkább igaz a pénzügyekre. A BLS szerint 2018-ban a legjobban fizető iparágak a megfelelési munkahelyek körébe tartoztak az államigazgatás, a hitel és az ügyvezetés területén.
Kulcs elvihető
- A megfelelőségi tisztviselő az egyik legforróbb munkahely Amerikában.A megfelelőségi munkahelyek gyakran a pénzügyi szolgáltatásokban, az egészségügyben és a telekommunikációban vannak.A megfelelőségi tisztviselőknek gyakran szükségük van az iparuk etikai gyakorlatának ismereteire.Mérnöki, jogi és kémiai, valamint gazdasági, A pénzügy és a menedzsment gyakran megfelelõ oktatás részét képezik.
Munkaköri leírás
A megfelelőségért felelős tisztviselő vagy vezető pozíciók számos iparágban elérhetők, de a megfelelőségért felelős tisztviselői pozíciókat betöltő személyek munkaköri feladatai és felelőssége hasonló. A megfelelőségért felelős tisztviselők elsődleges feladata annak biztosítása, hogy a társaságot törvényesen és etikusan működtessék, betartva az összes alkalmazandó iparági előírást. Ez a munkaköri feladat az adott iparág jelenlegi szabályozásának és etikai normáinak mélyreható elemzésével kezdődik. A megfelelőségért felelős tisztviselőknek meg kell érteniük, hogyan kell értelmezni ezeket a szabályokat, és hogyan illeszkednek vállalatuk üzleti működéséhez.
A jogi szabályozás megértése mellett a megfelelőségért felelős tisztviselőknek alapos ismeretekkel kell rendelkezniük az iparágban alkalmazott etikai gyakorlatokról és szabványokról. Noha vannak olyan normák, amelyek a legtöbb ágazatban elméleti etikai magatartást képviselnek, a gyakorlatban az etikát gyakran a megfelelőségi tisztviselő vagy igazgató értelmezésére hagyják. Az etikai értelmezés szükségessége döntő jelentőségűvé teszi a megfelelőségért felelős tisztviselők számára, hogy megértsék a társaság mögöttes értékeit, hogy szabványos eljárásokat hozzanak létre és hajtsanak végre. A társaság etikai normáinak folyamatos felülvizsgálata a megfelelőségi tisztviselő munkájának szükséges része.
Megfelelőség és etikai eljárások
A megfelelőségi tisztviselők megosztják a megfelelő magatartással és etikai eljárásokkal kapcsolatos információkat a vezetőséggel, az alkalmazottakkal és a C-suite vezetõivel. Azokban az iparágakban, ahol magas a szabályozási terhek, a megfelelésért felelős tisztviselők idejük jelentős részét a megfelelőségi programok fejlesztésére, fejlesztésére és terjesztésére fordítják a vállalati alkalmazottak számára. Például a pénzügyi szolgáltatási ágazat megfelelőségért felelős tisztviselői a pénzmosás elleni kezdeményezésekre összpontosítják figyelmüket, ideértve a folyamatos képzési és oktatási programokat is, amelyek ismertetik, hogy az alkalmazottak miként felelhetnek meg az átfogó szabályozásnak. Hasonlóképpen, az egészségügyi intézményben dolgozó megfelelőségért felelős tisztviselő jelentős időt fordíthat olyan képzési programok létrehozására és terjesztésére, amelyek a nyilvánosságra hozatalra és az adatvédelmi törvényekre összpontosítanak az intézmény betegeinek védelme érdekében.
Megfelelés és kockázatkezelés
Azok a személyek, akik megfelelési tisztviselői pozíciókat töltenek be, felelnek az üzleti vállalkozás jelenlegi és várható kockázatának áttekintéséért is. Az üzleti vagy iparágspecifikus kockázatokkal kapcsolatos információkat továbbítják a magas szintű vezetőknek, hogy belső kockázatkezelési rendszert hozzanak létre az expozíció minimalizálása érdekében. A megfelelőségért felelős tisztviselőnek folyamatosan felül kell vizsgálnia a szervezetet érintő kockázatokat, valamint a kockázatok csökkentésére szolgáló eljárásokat, hogy a vállalat megfelelő helyzetben legyen ahhoz, hogy hatékonyan kezelje azt.
Készségek és képesítések
Általánosságban elmondható, hogy minden megfelelőséggel foglalkozó dolgozónak elemző, vizsgálati és döntési készségekre van szüksége. Nyilvánvaló okokból az a legjobb, ha a tisztviselőnek van tapasztalata azon ágazatban, amelyben megfelelőségi minőségben kíván szolgálni.
Nincs két megfelelőségi tisztviselő ugyanazon kihívásokkal szemben, és a munka jellege olyan, hogy minden tiszt örök hallgatóvá válik: A szabályozási változások következetesen zajlanak. A mérnöki, jogi és kémiai diplomák - a közgazdaságtan, a pénzügy és a menedzsment mellett - nagy előnye a megfelelőség folytatásakor. Lehetséges, hogy a pénzügyi szektorban értékpapír-engedélyekkel kell rendelkezniük (erről bővebben az alábbiakban); a releváns terület szakmai tanúsítása szintén jó választás.
38 320 - 109 650 dollár
A megfelelőségi tisztviselő foglalkozásainak fizetési tartománya.
Fizetési tartományok
A BLS 2018 statisztikája szerint, amely a legfrissebb az e cikk írásakor elérhető, a megfelelőséggel foglalkozó szakmák éves fizetése 38 320 és 109 650 dollár között mozog, az órabér pedig 18, 42 és 52, 72 dollár között mozog. A megfelelőségért felelős tisztviselői pozícióban lévő alacsonyabb jövedelmű munkavállalók valószínűleg minimális korábbi munkatapasztalattal rendelkeznek, vagy olyan diplomával rendelkeznek, amely nem közvetlenül kapcsolódik ahhoz az iparághoz, amelyben dolgozik. A magasabb jövedelemmel rendelkező munkavállalók gyakran jelentős hivatali idejű pozícióban vannak, vagy haladó diplomát szereztek üzleti, számviteli, jogi vagy pénzügyi területeken. Természetesen azok, akik egy nagy intézményben dolgoznak, nagyobb valószínűséggel férnek hozzá a béren kívüli juttatásokhoz, amelyek növelik a teljes kompenzációs csomagot, a megfelelőségért felelős tisztviselők pedig a többi C-Suite vezetõvel egyenértékûek.
Karrier utak
Szinte minden területen léteznek megfelelőségi munkahelyek, amelyek megnehezíthetik a karrier felkészülést. Például a HSBC-ben vagy a Wells Fargo-nál dolgozó megfelelőségi tisztviselő nagyon eltérő felelősségi körrel és oktatási követelményekkel rendelkezik, mint a Dow Chemicalnál vagy az Exxon Mobilnál dolgozó megfelelőségi tisztviselő.
A törekvéseire törekvő szakembereknek meg kell határozniuk azokat az iparágakat, amelyek iránti szenvedélye vagy részese van, és meg kell értenie ezen iparágak gyakorlati és szabályozási akadályait.
Bizonyos iparágak, például az élelmiszeripar, a vegyipar, az egészségügy és a pénzügyek, kölcsönöznek magukat a megfelelési osztály növekedésének. Ugyanakkor a megfelelési alkalmazottak új munkahelyeinek többsége az állami szektorból származik, nem pedig a magánvállalkozásokból.
A megfelelőségi karrier nemcsak a pénzügyekben rejlik. Állások lehetnek az egészségügyben és a telekommunikációban is.
Az állami szektor megfelelőségének karrierje
A BLS szerint a megfelelésért felelős tisztviselők három legfontosabb munkaadója a szövetségi kormány, az állami kormányok és az önkormányzatok. Valójában a helyi önkormányzatok (azok, amelyek OES-jelöléssel bírnak) több megfelelési tisztviselõt foglalkoztatnak (2018-tól 28 560), mint magánvállalatok és biztosítási fuvarozók (25 390), bár alacsonyabb fizetés mellett.
Annak ellenére, hogy az állami és helyi közszektorbeli megfelelési munkahelyek általában alacsonyabb kezdő fizetéssel járnak, mint a magánszektorbeli társaik, a juttatások és a munkahelyi biztonság sokkal jobb. Még a viszonylag alacsony állami haszonnal járó államok, mint például Colorado és Minnesota, jóval meghaladják az átlagos haszoncsomagokat a legjobb magánmunkáltatókkal. Ugyancsak nehéz elbocsátani a közszektorbeli munkakörből, alapvetően hozzáadásával a munkanélküliségi biztosításhoz. Tehát, bár a közszektorbeli állásra jelentkezés nehézkes lehet, ez továbbra is jó lehetőség a megfelelés iránt érdeklődők számára.
Mi a pénzügyi megfelelés?
Mielőtt megvizsgálnánk, hogyan válhat pénzügyi vállalkozás megfelelőségért felelős tisztviselőjévé vagy megfelelőségért felelős csoport tagjává, fontos, hogy először megértsük, mit jelent ez a munka. Egyértelmûvé téve, hogy a megfelelõ alkalmazottak feladatai cég- és munkaleírásonként változnak; a következő feladatokat azonban általában a megfelelőségi osztályok látják el:
- Annak biztosítása, hogy a társaság betartja a minimális nettó tőkeszabályokat.Győződjön meg arról, hogy az alkalmazottak betartják a belső megfelelési irányelveket.Különböző ügyfelek panaszainak kezelése és kezelése.Párbeszéd fenntartása a szabályozó testületekkel.Az értékesítési tevékenységek és a diszkrecionális beszámolók áttekintése, valamint annak biztosítása, hogy a vállalkozáson belül más igazgatók is az értékpapír-törvények betartása.Ellenőrizve, hogy a cég betartja-e az állampapírokra vonatkozó törvényeket.Ellenőrizze, hogy minden alkalmazott ingatlan-nyilvántartásban van-e és szükség szerint vegye-e továbbképzési osztályait.Győződjön meg arról, hogy a társaság betartja-e az összes kereskedelmi és piaci döntéshozatali szabályt. a cég vagy dokumentáció előkészítése az esetlegesen folyamatban lévő választottbírósági ügyekre.
Pénzügyi ágazat megfelelőségi karrier
Mint fentebb említettük, a pénzügyi ágazat érett terület azok számára, akiket érdekel a megfeleléssel kapcsolatos karrier. A bankok, brókerek vagy befektetési vállalkozások megfelelőségi osztálya biztosítja, hogy az alkalmazottak és a tisztviselők nemcsak az Értékpapír- és Tőzsdebizottság (SEC) előírásait, hanem a Pénzügyi Ipari Szabályozó Hatóság (FINRA) szabályait is betartják.
Képzési követelmények
A megfelelésért felelős tisztviselő vagy menedzser poszt általában nem tekinthető belépő szintű foglalkoztatásnak. A alapképzés általában minimális követelmény, és egyes munkáltatók felsőfokú végzettséget kereshetnek, mint például jogi diplomát vagy üzleti adminisztráció mesterfokozatát (MBA), különösen, ha egy magasabb szintű pozícióra van szükségük.
Más ágazatok megfelelőségi tisztviselőinek lehetősége van arra, hogy a Vállalati Megfelelőség és Etika Társaságán (SCCE) keresztül befejezzék a Tanúsított megfelelési és etikai szakmai programot (CCEP). A CCEP megköveteli az intenzív előfeltételeken való részvételt, valamint a vizsga sikeres átadását. Hasonló kijelölési és tanúsítási tanfolyamok érhetők el az Etikai és Megfelelőségi Tisztviselõk Szövetségén (ECOA).
Oktatási követelmények
Az 1980-as években ritkábban kellett négyéves alapképzettséget szerezni ahhoz, hogy megfelelőségi osztályon dolgozzanak. Nagyon sok ember akkoriban pusztán középiskolai végzettséggel rendelkezik, és még ha főiskolát végzett is, gyakran nem pénzügyi diplomával rendelkezik. Abban az időben az ötlet az volt, hogy az alkalmazottak megtanulják a munkát.
Mindez megváltozott. Pénzügyi, menedzsment, számviteli, közgazdasági vagy jogi diplomát kell szerezni, ha valamelyik duzzasztógátló céget fel szeretné venni. Ezen túlmenően, bár ez nem kötelező, a pénzügyi, számviteli vagy közgazdaságtani diplomák segíthetnek abban, hogy az egyént elkülönítsék a számtalan más, alapképzettséggel rendelkező jelölttől. Végül, a jogi végzettséggel rendelkezők gyakran lépnek fel a versenyre, mivel máris érzik magukat a törvény működésével kapcsolatban, ami gyakran sok brókerház kiváló jelöltjeivé teszi őket.
A Nemzeti Szabályozási Szolgáltatási Irodán (NRS) keresztül a pénzügyi szolgáltatási és befektetési ágazatban megfelelőség-tisztviselőként történő karrier előrehaladását végző személyek kitölthetik a Befektetési Tanácsadói Tanúsított Megfelelőségi Szakmai Hitelesítő adatot. Ez a fejlett tanúsítási program a résztvevők számára naprakész szabályozási tartalmat biztosít, amely a megfelelőségi osztályokban dolgozó pénzügyi szakértők számára releváns.
Mi a helyzet az értékpapír-licencekkel?
A vállalkozás megkövetelheti megfelelőségért felelős személyzetének engedélyét. Általános, hogy a cégek megkövetelik a megfelelőségi alkalmazottaktól, hogy üljenek a 7. és a 63. sorozat vizsgájára. Az engedélyezési vizsgák tanterve lehetővé teszi a megfelelőségért felelős tisztviselők számára, hogy megfelelő alapot és megértést kapjanak az értékpapír-iparról.
A 14., a 26., a 27. és a 39. Ezeknek a vizsgáknak meg kell érteniük a nettó tőkeszabályokat, az önkormányzati értékpapírok szabályozási bizottságának (MSRB) szabályait, az ügyfélszámlák vezetésének szabályait, az értékesítési (és egyéb) felügyeleti szerepeket és a nyilvántartást.
Munkatapasztalat
A megfelelőségi csoportok alkalmanként felveszik azokat, akik az ipar más területein vagy területein dolgoztak, például (brókeri) értékesítés és kereskedelem. Ugyanakkor úgy tűnik, hogy a megfelelési rangsorban felfelé haladók nagy kiterjedésű back office tapasztalattal rendelkeznek a kereskedelem rendezése vagy műveletek terén. A területen dolgozók jelentős része szintén rendelkezik számviteli háttérrel, vagy a nagy tőzsdéknél vagy a FINRA-nál dolgozott helyszíni könyvvizsgálóként vagy vizsgáztatóként.
Ezen túlmenően sok vállalat azt is megvizsgálja, vajon a jelöltnek van-e korábbi tapasztalata hasonló méretű és méretű cégnél. Ez a tapasztalat biztosítja, hogy az egyén képes legyen megbirkózni a megfelelőségi osztályra jellemző feladattípusokkal és gyakran őrülettel. A nagyvállalatoknál vagy raktáraknál a megfelelőségért felelős tisztviselő munkájának jellegét gyakran sokkal inkább befolyásolja, mint egy kisebb, regionális vállalatnál a megfelelőségi tisztviselő munkáját.
Szakmai tudáskészlet
Még akkor is, ha az egyén megfelel a fenti követelményeknek, és jól néz ki papíron, vannak speciális készségek, amelyeknek is sikeresnek kell lennie a megfelelés területén. Például:
- Az egyéneknek részletközpontúaknak kell lenniük, és képeseknek kell lenniük a nagy adatsorok rövid sorrendben történő áttekintésére és elemzésére. Mivel a megfelelőségért felelős alkalmazottak feladata annak biztosítása, hogy a társaság betartja az összes FINRA szabályt, képesek legyenek információk (például részletes szakmai tevékenység), és képesnek kell lennie annak megállapítására, hogy az egyén és / vagy a cég megfelel-e.A megfelelőségi személyzetnek ismeretesnek kell lennie más feladatokról és funkciókról, például az értékesítésről és a kereskedelemről (és a velük kapcsolatos szabályokról).
Alsó vonal
A szabályokat betartó személyeknek nem szabad kifogást kelteniük. Vagyis ennek a munkának a helyes elvégzéséhez magas szintű integritást kell fenntartaniuk, és példát kell mutatniuk a vállalat többi alkalmazottjára.
