Időnként át kell helyeznie portfólióját egy brókercégről a másikra. Lehet, hogy a régi brókered megszűnt az üzletből, vagy esetleg emelték a kamatlábaikat, és valahova olcsóbban akar menni. Vagy úgy döntött, hogy online számlát nyit és kereskedhet magának, vagy akár engedélyezte a robo-tanácsadó algoritmusok kereskedelmét az Ön nevében.
Kulcs elvihető
- A befektetők számos okból dönthetnek úgy, hogy brókereket cserélnek, és vannak olyan automatizált rendszerek, amelyek lehetővé teszik a legtöbb típusú befektetés könnyű átruházását. Ahhoz, hogy az egyik brókerről a másikra át tudjon állni, mindkét brókernek a National Securities Clearing Corporation tagjainak kell lennie. Az automatizált ügyfélszámla-átadási szolgáltatás (ACATS) lehetővé teszi a készletek automatizált átvitelét. A bróker, aki átveszi a portfóliót, az átutalást a jelenlegi brókerrel való kapcsolattartás útján kezdeményezi. Nem minden típusú befektetést lehet könnyedén átruházni a brókerek között - például járadékokat vagy a korábbi bróker tulajdonosi befektetéseit, amelyek további átruházást igényelnek.
Hogyan mozgatják az állományt?
A törzsrészvényeket általában egy brókertől egy másikhoz továbbítják egy automata ügyfélszámla-átváltási szolgáltatás (ACATS) néven ismert szoftver alapú rendszer. Az ACATS előtt egy kézi átviteli rendszert használtunk, amely sokkal hosszabb időt vett igénybe, és hajlandó volt az emberi hibákra.
A Nemzeti Értékpapír-elszámolási Társaság (NSCC) kifejlesztette az ACATS-t, amely részvényeket, kötvényeket, készpénzt, befektetési alapokat, befektetési alapok opcióit és egyéb befektetési termékeket továbbíthat. Azonban csak az NSCC-jogosult tagok és a letétkezelő bizalmi társaság tagbankjai használhatják az ACATS-t.
Mind az árut szállító cég, mind az azt fogadó cég egyéni felelősséggel tartozik az ACATS rendszerben. Például, ha egy részvényes át akarja ruházni részvényeinek részarányát az „A” vállalkozástól a „B.” vállalkozásra, akkor a „B” vállalkozás kezdetben felelős az A társasággal való kapcsolatfelvételért az átruházás kérésére. Miután a B cég benyújtotta az átadási kérelmet utasításokkal, az A vállalkozásnak vagy érvényesítenie kell az utasításokat, vagy három munkanapon belül kivételesen válaszolnia kell. Ha nincs kivétel, az A vállalkozásnak négy nap áll rendelkezésére, hogy elvégezze az átutalást a kérelem érvényesítése után.
Míg az ACATS jelentősen csökkenti a kézi átadással járó hibákat, tanácsos a befektetőknek saját nyilvántartást vezetni, és az átadás előtt és után biztosítani a portfólió pontosságát.
Az érvényesítés magában foglalja annak megerősítését, hogy az ügyfél neve és társadalombiztosítási száma megegyezik a B. cég által megadott információkkal. Az átutalási kérelem kézhezvétele és az érvényesítés után az A cégnek meg kell szüntetnie minden nyitott megbízást, és nem fogadhat el új megbízásokat az ügyfél számláján. Az A cégnek vissza kell küldenie az átutalási utasításokat a B. vállalkozásnak, az értékpapír-pozíciók listájával és a számlán lévő pénzösszeggel.
Brókerek költözése után
A részvények átruházása után a B vállalkozás felel minden részvényesnek való jelentéstételért. A brókereknek negyedévente legalább egyszer pénzügyi kimutatást kell benyújtaniuk az ügyfelek számára. A szakértők azt is javasolják, hogy az ügyfelek tartsanak megfelelő nyilvántartást és végezzenek saját számításokat annak ellenőrzéséhez, hogy minden eszköz megfelelő módon kerül-e átadásra és elszámolásra. Miután az ügyfélszámla adatait megfelelően összehangolták, és az átvevő cég úgy dönt, hogy elfogadja a számlát, a kiszolgáló vállalja körülbelül három nap alatt át kell helyezni az eszközöket az új cégbe.
Az eszközök mozgatására vonatkozó korlátozások
Különböző típusú értékpapírok nem mennek keresztül az ACATS rendszeren. A járadékok nem továbbíthatók a rendszeren keresztül, mivel ezeket a pénzeszközöket egy biztosítótársaság tartja. A járadék rekord ügynökének átviteléhez az ügyfélnek ki kell töltenie a megfelelő űrlapot a változtatás végrehajtásához és a folyamat kezdeményezéséhez.
Más nem elfogadható értékpapírok a fogadó brókercég vagy bank szabályaitól függenek. Számos intézmény rendelkezik saját tulajdonú befektetésekkel, például befektetési alapokkal és alternatív befektetésekkel, amelyeket esetleg likvidálni kell, és amelyek esetleg nem állnak rendelkezésre új brókeren keresztül. Ezenkívül egyes cégek nem továbbíthatják tőzsdén nem tőzsdén jegyzett részvényeket vagy pénzügyi termékeket.
