Mi az a magas hozamú befektetési program?
A magas hozamú befektetési program (HYIP) egy csalárd befektetési program, amelynek célja rendkívül magas befektetési megtérülés biztosítása. A magas hozamú befektetési rendszerek gyakran reklámozzák az évi 100% -ot meghaladó hozamokat az áldozatok csalogatása érdekében. Valójában ezek a magas hozamú befektetési programok Ponzi-rendszerek, és a szervezők célja, hogy ellopják a befektetett pénzt. A Ponzi-rendszerben az új befektetők pénzt veszik igénybe a meglévő befektetőknek történő visszatérítés kifizetésére. Pénzt nem fektetnek be, és nem kapnak tényleges alapul szolgáló hozamot; az új pénzt csak azon emberek fizetésére használják, akik korábban léptek be a csalásba, mint ők.
Noha a Ponzi-rendszer e márkaneve a 20. század eleje óta létezik, a digitális kommunikációs technológia elterjedése sokkal könnyebbé tette a művészek számára az ilyen csalások működtetését. Általában az operátor létrehoz egy weboldalt a gyanútlan befektetők csalogatására, nagyon magas hozamot ígérve, ám továbbra is homályos a befektetési alap alapkezelése, a pénz befektetésének módja, vagy az alap elhelyezkedése szempontjából. Ezek az alapok általában magában foglalják az „elsődleges” banki pénzügyi eszközök állítólagos kereskedelmét vagy kibocsátását, és tartalmazhatnak hivatkozásokat elsődleges európai vagy elsődleges világbank-eszközökre. Ezért ezt a csalást "elsődleges bank-csalásnak" is nevezik.
A digitális kommunikációs technológia megkönnyítette a HYIP-eket és más csalásokat.
Hogyan működik a magas hozamú befektetési program (HYIP)
A magas hozamú befektetési programok (HYIP) olyan befektetési csalások, amelyek indokolatlanul magas hozamot ígérnek, és gyakran csak az új befektetők pénzét használják fel az idősebb befektetők kifizetésére. Természetesen ezt nem szabad összekeverni egy legitim magas hozamú kötvénybefektetéssel, amely magasabb, mint a befektetési szintű kamatlábak. A HYIP szolgáltatói általában a közösségi médiát, köztük a Facebook-ot, a Twitter-t vagy a YouTube-ot fogják felhasználni, hogy felhívják az áldozatokat, és létrehozzák az ezen programok legitimitását körülvevő társadalmi konszenzus illúzióját.
A SEC azt javasolja, hogy számos figyelmeztető jel legyen a befektetők segítségével, hogy elkerüljék a magas hozamú befektetési programok átveréseinek áldozatait. Ide tartoznak a túlzott garantált hozam, a fiktív pénzügyi eszközök, a szélsőséges titoktartás, az állítások, hogy a befektetések exkluzív lehetőséget kínálnak, és a befektetések körülvehetetlen komplexitása. A magas hozamú befektetési programok elkövetői titoktartást és a tranzakciók átláthatóságának hiányát használják annak elrejtésére, hogy nincsenek törvényes mögöttes befektetések. A magas hozamú beruházási programba való beszivárgás elleni legjobb fegyver sok kérdés feltevése és a józan ész alkalmazása. Ha egy befektetés hozama túl jónak tűnik, hogy igaz legyen, akkor valószínűleg az.
Magas hozamú befektetési program (HYIP) példa
A HYIP példája a Zeek Rewards volt, amelyet Paul Burks vezet, és amelyet a SEC 2012 augusztusában zárt le. A Zeek Rewards lehetőséget adott a befektetőknek, hogy napi 1, 5% -os hozammal részesedjenek a Zeekler penny aukciós weboldal nyereségéből. A befektetőket arra buzdították, hogy engedjék megtérülését, és új tagok toborzásával növeljék megtérüléseiket. A befektetőknek 10–99 USD havi előfizetési díjat kellett fizetniük, és 10 000 USD-ig kellett indulniuk. A SEC megállapította, hogy a folyósított pénzeszközök kb. 99% -át az új befektetők zsebéből fizették ki, és a Zeek Rewards egy 600 millió dolláros Ponzi-rendszer volt. Burksra 4 millió dollár bírságot szabtak ki, és 14 évre, 8 hónapos börtönre ítélték.
