A műholdas alapvető befektetés olyan portfólió-készítési módszer, amelynek célja a költségek, az adófizetési kötelezettség és a volatilitás minimalizálása, miközben lehetőséget nyújt a teljes tőzsde egészének felülmúlására. A portfólió magja a passzív befektetések, amelyek nyomon követik a fő piaci mutatókat, mint például a Standard and Poor's 500 Index (S&P 500). További pozíciókat, úgynevezett műholdakat adunk hozzá a portfólióhoz aktívan kezelt befektetések formájában.
Így működik a központi műholdas befektetés:
Portfólió felépítése
Először nézd meg portfóliójának fő részét. Az eszközöket a passzív irányításra tervezett beruházásokra osztják el. Például a készletekre fordított eszközök felét egy index alapba helyezheti, amely nyomon követi az S&P 500-at.
Az aktívan kezelt részvények esetében a cél az, hogy olyan befektetéseket válasszon, amelyekben a portfóliókezelő képessége lehetőséget kínál nagyobb hozamra, mint a portfólió passzív része.
Ebben a példában a portfólió 10% -át nagy hozamú kötvényalapba teheti, és a fennmaradó részletet egyenletesen oszthatja el a biotechnológiai alap és az alapanyag között. Az eszközallokáció az alábbi 1. ábra szerint bontható le.
| Beruházás | Százalék |
| S&P 500 Index Alap | 50% |
| Aktívan kezelt magas hozamú kötvényalap | 10% |
| Aktívan kezelt Biotechnológiai Alap | 20% |
| Aktívan kezelt Áru alap | 20% |
1.ábra
Ne feledje, hogy ez a portfólió csupán példa. A portfólió alapvető része felhasználható bármilyen index nyomon követésére, ideértve azokat is, amelyek szándékosan tükrözik az értékbeli növekedést, a növekedést az érték felett, az államkötvényeket a vállalati kötvények felett, a hazai piacot a külföldi piacok felett, vagy bármit, amit kedvelt. Hasonlóképpen, az ég a határ a műholdas részben.
A stratégia lényege
Az eszközallokáció teljesítésére kiválasztott konkrét befektetésektől függetlenül a mögöttes szempontok a költség, a portfólió volatilitása és a befektetések megtérülése.
Az egyes területek rövid áttekintése további betekintést nyújt:
kiadások
A portfólió alapvető része hozzájárul a költségek minimalizálásához, mivel a passzív befektetések szinte mindig olcsóbbak, mint aktív társaik. Mivel a passzív befektetések nyomon követik az indexeket, a portfólió csak akkor változik, amikor az index megváltozik. Mivel az indexek ritkán változnak, a tranzakciós költségeket és a tőkenyereség-adót minimalizálják. Az aktív portfóliókezelés viszont a kereskedésen alapul. Minden kereskedelem végrehajtási költségeket és potenciális adókötelezettségeket generál tőkenyereség formájában.
illékonyság
A béta a tőzsdei volatilitás mérőszáma. A volatilitást sok befektető el akarja kerülni. Ha egy portfólió nagy részét passzív befektetésekre fordítják, a teljes portfólió béta-szintje nem lehet magas. Az olyan befektetések, mint például az árupõhi alapok hozzáadása, amelyek nem állnak összefüggésben a teljes tőzsde mozgásával, segítik az általános volatilitás korlátozását, amikor a piacok ingadoznak.
Visszatér
Az aktív vezetők megpróbálják felülmúlni referenciaértékeiket. Ha a portfólió egy kisebb részét aktív irányításra osztja, akkor az aktív kezelőnek lehetősége van arra, hogy felülmúlja a referenciaértéket, ezáltal növelve a teljes portfólió által generált hozamot, és referenciaértéket meghaladó hozamot eredményezve a portfólió egészére nézve.
A stratégia végrehajtása
Az alap-műholdas portfólió sokféle módon megvalósítható. A befektetési alapokon alapuló portfólió, amint az az 1. ábrán látható, csak egy lehetséges megvalósítás. Ez a stratégia külön-külön kezelt számlák, tőzsdén forgalmazott alapok (ETF-k), befektetési alapok, részvények, kötvények és az index-nyomkövető alapvető befektetések bármilyen más kombinációjának felhasználásával, az alfa-kereső befektetésekkel kombinálva is megvalósítható.
Alsó vonal
Az alapvető műholdas megközelítés lehetőséget kínál az összes világ legjobbjainak elérésére. Az átlagnál jobb teljesítmény, korlátozott volatilitás és a költségszabályozás egy rugalmas csomagban áll, amelyet kifejezetten az Ön igényeinek kielégítésére tervezhetünk.
A befektetési számlák összehasonlítása × A táblázatban szereplő ajánlatok olyan társulásoktól származnak, amelyektől a Investopedia kártérítést kap. Szolgáltató neve Leíráskapcsolódó cikkek
Portfólió menedzsment
A portfólió beállítása és megújítása
Nyugdíjba vonulás tervezése
Növeld jövedelmet az öregségi nyugdíjban ETF-ek segítségével
Nyugdíj-megtakarítási számlák
VTIVX: A Vanguard Target Retirement 2045 Fund áttekintése
Portfólió menedzsment
Tanuljon meg 4 lépést a jövedelmező portfólió felépítéséhez
Automatizált befektetés
E * TRADE központi portfóliók vs. TD Ameritrade Essential portfóliók
Automatizált befektetés
Betterment vs. E * KERESKEDELEM Alap portfóliók: Melyik a legjobb neked?
Partner linkekKapcsolódó feltételek
Alapvető részesedés meghatározása Az alapvető részesedések a befektetési portfólió legfontosabb részesedései, mivel a legnagyobb kilátásokkal rendelkeznek. több diverzifikáció A diverzifikáció befektetési megközelítés, különösen kockázatkezelési stratégia. Ezt az elméletet követve a különféle eszközöket tartalmazó portfólió kevesebb kockázatot jelent, és végül magasabb hozamot eredményez, mint egy kevés részesedés. tovább A befektetési jegy meghatározása A befektetési alap olyan típusú befektetési eszköz, amely részvényekből, kötvényekből vagy más értékpapírokból áll, amelyet egy profi pénzkezelő felügyel. több kockázatkezelés a pénzügyben A pénzügyi világban a kockázatkezelés a befektetési döntésekben szereplő bizonytalanság azonosításának, elemzésének és elfogadásának vagy enyhítésének folyamata. A kockázatkezelés akkor fordul elő, amikor egy befektető vagy alapkezelő elemzi és megkísérli meghatározni egy befektetés veszteségeinek potenciálját. több aktív kockázat meghatározása Az aktív kockázat egy olyan típusú kockázat, amelyet egy alap vagy kezelt portfólió hoz létre, amikor megpróbálja legyőzni annak a referenciaértéknek a hozamait, amelyhez viszonyítja. több ETF ETF meghatározás Meghatározás Az ETF ETF egy tőzsdén forgalmazott alap (ETF), amely az alapul szolgáló részvény, kötvény vagy index helyett más ETF-eket nyomon követ. több