Pénzügyi tervek vs. pénzügyi előrejelzések: áttekintés
A pénzügyi előrejelzés a várható jövőbeli bevételek vagy bevételek és kiadások becslése vagy előrejelzése, míg a pénzügyi terv meghatározza a jövőbeli bevételek generálásához és a jövőbeni költségek fedezéséhez szükséges lépéseket. Alternatív megoldásként a pénzügyi tervet úgy is lehet megvizsgálni, hogy az egyén vagy a társaság mit szeretne tenni a kapott jövedelemmel vagy bevételgel.
Míg mindkét folyamat a pénzügyi tevékenységet a jövő felé irányítja, a pénzügyi terv egy olyan útiterv, amelyet most készítenek, és amely idővel követhető, és a pénzügyi előrejelzés a jövőben várható jövőbeli eredmények előrejelzése vagy becslése.
Kulcs elvihető
- A pénzügyi terv a pénzügyekre vonatkozó stratégiai megközelítés, amely jelöli a jövőbe mutató útitervet. A pénzügyi előrejelzés a jövőbeni eredmények becslését szolgálja a több módszer egyikének felhasználásával, ideértve a statisztikai modelleket az előrejelzések készítéséhez. Mind vállalkozások, mind magánszemélyek felhasználhatja a pénzügyi terveket és pénzügyi előrejelzéseket.
Pénzügyi tervek
A pénzügyi terv olyan folyamat, amelyet egy társaság meghatároz, általában lépésről lépésre bontva, a rendelkezésre álló tőke és egyéb eszközök felhasználására, hogy ésszerű pénzügyi előrejelzés alapján teljesítse növekedési vagy profitcélokat. A pénzügyi terv az üzleti terv szinonimájának tekinthető, mivel meghatározza, hogy a társaság mit tervez tenni az erőforrások munkavégzéséhez a lehető legnagyobb bevétel megteremtése érdekében.
Az egyének pénzügyi terv előnyeit is igénybe vehetik. Az éves pénzügyi terv egyfajta útmutató, amely elmondja, hogy jelenleg hol van pénzügyi szempontból, milyen célokkal néz előre és milyen területeket vagy kérdéseket kell megválaszolni, hogy elérje ezeket a célokat. A terv a pénzügyi élet minden szempontjára kiterjed, a beruházástól az adókig és a nyugdíjazási kilátásokig. Noha a terv kidolgozásának kiindulópontja korától, jövedelmétől, adósságaitól és eszközeitől függően eltérhet, az éves pénzügyi terv legfontosabb elemei azonosak.
Pénzügyi előrejelzések
A pénzügyi előrejelzés kritikus jelentőségű az üzleti siker szempontjából. A működő tőke és a cash flow hatékony kezelése érdekében a vállalkozásnak ésszerű elképzeléssel kell rendelkeznie arról, hogy mekkora bevételt tervez egy adott időszak alatt beszerezni, és milyen költségekkel jár ugyanazon időszak alatt. A pénzügyi előrejelzéseket általában évente felülvizsgálják és felülvizsgálják, amint az eszközökre és a költségekre vonatkozó új információk rendelkezésre állnak. Az új adatok lehetővé teszik az egyén vagy vállalkozás számára, hogy pontosabb pénzügyi előrejelzéseket készítsen. A stabil bevételeket generáló, megalapozott vállalkozások könnyebben tudnak pontos pénzügyi előrejelzéseket készíteni, mint az új vállalkozások vagy olyan vállalkozások esetében, amelyek bevételei jelentős szezonális vagy ciklikus ingadozásoknak vannak kitéve.
Az egyén számára a pénzügyi előrejelzés a bevételeinek és kiadásainak becslése egy adott időszakra. Ennek az előrejelzésnek az alapján az egyén elkészíthet egy pénzügyi tervet, amely magában foglalja a megtakarítást, a befektetést vagy a kiegészítő jövedelemszerzési terveket a személyes pénzügyeinek javítása érdekében, valamint előrevetíti azokat a kiadásokat, amelyek kimerítik őket.
