Mi a pénzügyi bűncselekmények végrehajtó hálózata?
A pénzügyi bűncselekmények végrehajtó hálózata (FinCEN) egy kormányhivatal, amely egy hálózatot működtet, amelynek célja a pénzmosásban és más pénzügyi bűncselekményekben részt vevő bűnözők és bűnügyi hálózatok megelőzése és megbüntetése. Az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma által kezelt FinCEN hazai és nemzetközi szinten működik, és három fő szereplőből áll: bűnüldöző szervek, a szabályozó közösség és a pénzügyi szolgáltatások közössége.
A FinCEN megértése
A pénzügyi intézményekkel szemben kötelezően közzétett információk kutatásával a FinCEN nyomon követi a gyanús személyeket, vagyonukat és tevékenységeiket annak biztosítása érdekében, hogy ne történjen pénzmosás. A FinCEN mindent nyomon követ, a nagyon bonyolult elektronikus alapú tranzakcióktól kezdve az egyszerű csempészetig, amelyhez készpénz tartozik. Mivel a pénzmosás olyan bonyolult bűncselekmény, a FinCEN arra törekszik, hogy leküzdje a különböző feleket egymással.
Hogyan küzd a FinCEN a pénzmosással?
A FinCEN igazgatóját a kincstár titkára nevezi ki, aki beszámol a terrorizmus és pénzügyi hírszerzés helyettes államtitkárának. A FinCEN felhatalmazással rendelkezik, hogy az 1970. évi USA PATRIOT-törvény III. Címével módosított 1970. évi valutáról és pénzügyi tranzakciókról szóló jelentéstételi törvényben szabályozási kötelezettségeket vállaljon.
A FinCEN feladatait és felelősségét a Kongresszustól kapta, hogy központi gyűjtőközpontként szolgáljon, elemzéseket készítsen és adatokat terjesszen a pénzügyi ágazat és a kormányzati partnerek támogatására helyi szinten, nemzetközi szinten.
A pénzügyi bűncselekmények felderítésére és megakadályozására vonatkozó kötelezettségeinek teljesítése érdekében a FinCEN kiállíthatja és értelmezheti a vonatkozó törvények által engedélyezett rendeleteket, érvényesítheti az említett szabályok betartását, valamint összehangolhatja és elemezheti a megfelelőség-vizsgálati funkciókkal kapcsolatos adatokat, amelyeket más szabályozókra ruháztak fel. A FinCEN kezeli a bejelenteni kívánt adatok gyűjtését, feldolgozását, terjesztését és védelmét. A FinCEN adataihoz való hozzáférést kormányzati használatra fenntartják.
A FinCEN információit és szolgáltatásait a rendészeti nyomozás és a pénzügyi bűncselekmények üldözésének támogatására használják. A FinCEN által összegyűjtött adatok feldolgozása az erőforrások elosztására vonatkozó ajánlások megfogalmazására szolgál, ha a pénzügyi bűncselekmények nagy kockázata fennáll. Az Elnökség megosztja információit a pénzmosás elleni küzdelemmel / a terrorizmus finanszírozásának elleni küzdelemmel foglalkozó külföldi pénzügyi hírszerző ügynökségekkel együttműködésben. Az Iroda elemzéseket is készít a politikai döntéshozók, a rendészeti, a szabályozási és a hírszerző ügynökségek javára.
A FinCEN az Egyesült Államokat képviseli a több mint 100 pénzügyi hírszerző egység közül, amelyek az Egmont Csoportot képviselik, amely egy nemzetközi szervezet, amelynek feladata információk megosztása és együttműködése a tagjai között.
