Közzététel
A lakossági CFD-számlák 75% -a veszít pénzt.
A 2007-ben alapított, Cipruson székhellyel rendelkező eToro szűk középpontjában a szociális és másolatkereskedelem támaszkodott a gyors növekedésen, amely világszerte több mint 10 000 000 ügyféllel büszkélkedhet. A platform ezeket a szolgáltatásokat a rejtett pénznemben is kínálja.
Ennek az egyedülálló szabadalmi platformnak a legfontosabb jellemzője, hogy az ügyfelek egyszerűen képesek végrehajtani a másolatkereskedést. Az eToro platformon sok olyan kereskedő található, akik másolni akarnak és kockázatkezelési szabályokat követnek. Ez a hozzáférhetőség ezután lehetővé teszi a lakossági számlatulajdonosok számára, hogy automatikusan és valós időben utánozzák a legsikeresebb ügyfelek kereskedelmét és kereskedési stratégiáit. Míg más brókerek hasonló képességekkel rendelkeznek, egyik sem integrálta azt a közösségi média kommunikációjához olyan jól, mint az eToro. A másolás-kereskedelem önmagában nem garantálja sem a nyereséget, sem a veszteséget.
Noha a brókerek bizonyítják gyengeségét más forex brókerekkel összehasonlítva, platformja jól adaptálva van azok számára, akik alapvető ismeretekkel rendelkeznek a forex és a cryptocurrency kereskedelem területén. A platform átlagon felüli kereskedési költségei a forex kereskedéseknél és az online csak ügyfélszolgálati portál olyan környezetet teremtenek, ahol az ügyfél vagy kedveli a platformot, vagy halad tovább. Az ügyfelek jegy- és csevegőrendszert használnak a kereskedelemmel kapcsolatos problémák megoldására, számlák lekérdezésére és egyéb problémák megoldására. A megfelelő segítség és a GYIK-adatbázis támogatja ezeket az erőfeszítéseket. Mégis, amikor a kereskedőknek alkalmanként kézfogásra vagy valós idejű kapcsolattartásra van szükségük a kereskedelem rendezéséhez, az eToro platform nem biztosítja ezt a lehetőséget. Ez valószínűleg egy nagy tényező, amely az ügyfelek panaszait idézi elő.
Számlanyitáshoz mindössze 200 dollár (50 dollár az Egyesült Államokban és Ausztráliában), de a kifizetési díjak magasabbak, mint az átlag, 25 dollár plusz banki költségek.
Noha a visszavonási díj bosszantó lehet, a csatlakozási technológia hiánya sokkal nagyobb problémát jelenthet a fejlettebb kereskedők számára. Az eToro nem nyújt szolgáltatást az ügyfelek számára harmadik féltől származó szoftverek vagy algoritmusok (például a MetaTrader 4 Expert Advisors) beillesztéséhez az adatcsatornába, mivel nem kínálnak API-t vagy VPS-tárolást. A széles körű elterjedtséggel és a viszonylag kis termékkatalógussal kombinálva ez a testreszabás hiánya magasabb képzettségű ügyfélkört más brókerekbe is eljuttathat.
Előnyök
-
Társadalmi / copy-trading platform
-
Robusztus diagramok
-
Lenyűgöző kripto pénznem katalógus
Hátrányok
-
Nincs önálló verzió
-
Kis testreszabás
-
Nincs streaming hírek
Bizalom
4.3A brókert a Ciprusi Értékpapír- és Tőzsde Bizottság (CySEC) útján engedélyezték, és megfelel az Európai Értékpapír-piaci Felügyeleti Hatóság (ESMA) szabályainak, de a ciprusi lakóhely aggodalomra adhat okot egyes kereskedők számára, akik emlékeznek a köztársaság 2012. évi pénzügyi válságára. EToro az Egyesült Királyság Pénzügyi Magatartási Hatósága (FCA) engedéllyel rendelkezik, amely megköveteli az alaposabb kockázatok közzétételét. A finom nyomtatás elismeri, hogy a bróker az ügyfelek pénzeszközeit tarthatja az Európai Gazdasági Térségen kívüli bankokban, növelve ezzel a kockázatot bank fizetésképtelenség esetén, ám ezek az EU és az Egyesült Királyság brókerei esetében nemteljesítés-védelmet nyújtanak 20 000 euró vagy 50 000 font eléréséig.
Nem kínálnak garantált védettséget vagy kiegészítő fedezetet a magánbiztosítók révén, míg a nem megfelelő megrendelésbeviteli felületen a megállásokon és a hátsó megállásokon kívül hiányoznak a kockázatkezelési funkciók. A kriptovaluták stop vesztesége nem lehet alacsonyabb a kitettség 25% -ánál, tovább korlátozva a testreszabást, miközben növeli a befektetői kockázatot. Az ESMA szabályai, amelyek 2018. augusztusban léptek hatályba, előírják a negatív egyenleg védelmét, így az ügyfelek nem veszíthetik el számlaértékük több, mint 100% -át.
A biztonsági szolgáltatások közé tartozik a telefon alapú kétszintű hitelesítés és a szokásos SSL titkosítás. A legjobb végrehajtásról és az összeférhetetlenségről szóló politikák széles körű dokumentációja növeli a bizalmat, de a bróker minden ügyletben piaci döntéshozóként és partnerként jár el. A díjak nyilvánosságra hozatala kiterjedt és könnyen olvasható, növeli az átláthatóságot, ám a finom nyomtatással közölt információk esetében hibásnak tűnik az a marketinghiba, amely szerint az ügyfelek pénzeszközeit csak az első szintű intézményeknél tartják.
Asztali élmény
2.6Az eToro szociális kereskedési platform web-alapú, és a bonyolult felhasználáson túl az egyszerű használat érdekében készül. A kevésbé tapasztalt ügyfelek, valamint a tapasztalt kereskedők értékelni tudják az egyszerűséget, bár a platformon nincs önálló verziója. A diagramok meglepően teljes körűek, 66 mutatóval és számos rajzeszközzel. A charting platform nem rendelkezik a backtest funkcióval, bár a platformon vannak a CopyTraders és a CopyPortfolios teljesítményadatai. A Hírek link csalódást okoz, társadalmi fórummá alakul, ügyfélbejegyzésekkel, de nem sokkal az aktuális vagy streaming hírekkel. A figyelési listák testreszabhatók és menthetők, míg a megrendelések bevitele nem rendelkezik kockázatkezelési képességgel. A bróker nem kínál MetaTrader-et vagy más harmadik fél által kínált alternatívát.
Minden figyelési lista bejegyzés az ügyfelek vásárlási és eladási százalékait mutatja valós időben, lehetővé téve a gyors érzelmi elemzést. A CopyPortfolios 2017-ben csatlakozott a CopyTrader programhoz, és mindkét helyszín automatizálható a valósidejű helyzetmeghatározás tükrében.
Mobil élmény
4.2Az eToro mobil verziói az iOS és az Android számára lehetővé teszik a könnyű szinkronizálást a platformok között, jól szervezett menükkel, de kevesebb diagramolási funkcióval és korlátozott testreszabással. Az indikátor menü öt alaptípusra zsugorodott, miközben a rendelésbeviteli rendszer megegyezik a webes verzióval. A figyelőlista nem tartalmaz ügyfél-helymeghatározási adatokat, ellentétben a webes verzióval, ami egy páratlan mulasztást jelöl az eToro üzleti fókuszában. A felhasználók beállíthatják az egyedi riasztásokat, miközben push értesítéseket kapnak a piaci eseményekről és a számlaproblémákról.
Kutatási eszközök és betekintés
2.5A kutatás meztelen és csontozatlan, egy olyan blogon keresztül érhető el, amely számos általános cikket tartalmazott, és nem mindegyik volt időszerű. A Kutatás gomb a mobilalkalmazásban üzenetet hozott fel, jelezve, hogy az elemzői kutatások csak a finanszírozott számlákban érhetők el. Néhány blog témát, például a kriptovalutákat részletesebben tárgyalták, mint a forex vagy a piaci elemzés, kiemelve a 2017. évi kripto-mániát, mint a jelenlegi eseményeket, míg néhány cikk az eszközspecifikus alapvető vagy műszaki elemzést tárgyalta.
Oktatás
3Megmagyarázhatatlanul, hogy a Kereskedelmi Akadémia linket helyezte a láblécbe, nem pedig a felső menübe. A Live Webinar link, amely szintén az alján található, nem adott programot vagy archívumot. Az oktatási portál csalódást kelt, mindössze 11 alapprogrammal a PowerPoint típusú bemutatóban. Az „Advanced Technical Analysis” tanfolyam felsorolta az egyszerű gyertyatartó mintákat, „bullish” és „bearish” jelölésekkel. Nem található írásos oktatási anyag a webhelyen, kivéve a GYIK-ben és a súgóban található adatbázisok és eszközök leírásait. Az eToro fenntart egy YouTube video könyvtárat, de az oktatóanyag szakasz csak a "Hogyan kell cselekedni" bemutatókat tartalmaz.
Különleges képességek
2.5Az eToro szigorúan az erősségére összpontosít, nevezetesen a társadalmi és másolat-kereskedelemre, a platformközi társadalmi érzelmi adatokra, valamint az automatizált ügyfél- és portfóliómásolat-kereskedelemre. Ezek negatív egyenlegvédelmet nyújtanak a professzionális ügyfelek számára önkéntes ösztönzőként, mivel az ESMA szabályai nem írják elő. A mennyiségi kedvezményes program hiánya megakadályozza, hogy a platform olcsóbb legyen, bár a vállalat eToro Club programot kínál, amely bizonyos kedvezményeket és kiegészítő szolgáltatásokat nyújt a számla mérete alapján. A legnépszerűbb forex-brókerek és az eToro közötti fej-fej összehasonlítás kedvezőtlen összehasonlítást eredményezhet, ha nem veszi figyelembe a platform elsődleges erejét.
Ennek ellenére van néhány dolog, amelyet a platform javíthat. A megrendeléskezelés és a garantált stop-loss védelem messze menne a nagy veszteségek kockázatának csökkentésében, különösen a kriptovaluta lefedettségnél, amely korlátozott stop-loss funkcióval rendelkezik.
Ezeket a hiányosságokat egy API felületen vagy a VPS tárhelyén is meg lehet oldani a platform alternatíváin, de ezek a lehetőségek nem állnak rendelkezésre. Ezért a platform erős azok számára, akik elsősorban az előrehaladott ügyfelek portfóliójának piggybacking-jére (a CopyTrader programban), vagy a szabadalmaztatott algoritmusokra támaszkodnak (robo-tanácsadó a CopyPortfolios programban).
2019. március 7-től az eToro elindította a blokklánc-pénztárcáját mind az Android, mind az iOS számára, amely most 31 amerikai államban lesz elérhető. A platform 15 különféle kriptovalutát kínál az Egyesült Államokban és 16 más országokban. A rendelkezésre álló kriptovaluták a Bitcoin (BTC) és a Stellar Lumen (XLM) között változhatnak. Ez az új szolgáltatás kibővíti kínálatát az amerikai kereskedők számára, de nyilvánvalóvá teszi a kriptokoncentrációt. Fontos megjegyezni, hogy az Egyesült Államokban az eToro csak kriptovalutákhoz fér hozzá ügyfeleinek. Az Egyesült Államokon kívüli személyek képesek kereskedni deviza, CFD-k, részvények és kriptovalutákkal.
Befektetési termékek
3.5A bróker termékkatalógusa viszonylag kicsi, 47 devizapárral és 19 árucikk / index CFD-vel. Fedezi továbbá 1500+ részvényt, valamint egy lenyűgöző 77 kriptovaluta CFD-t. Valamennyi instrumentum hosszú vagy rövid oldalon forgalmazható, de a felhasználóknak el kell olvasniuk a finom nyomtatást, mivel az egyes helyszínek és megrendelési típusok különböző éjszakai és hétvégi tartási költségeket viselnek. A CopyPortfolio kibővíti a termékkatalógust, mivel az algoritmusok elérhetik azokat a piacokat, amelyek nem közvetlenül állnak rendelkezésre CFD-ként. És bár a bróker agresszív programot tart fenn az összeférhetetlenség elkerülése érdekében, ügyfélként viselkedik, és olyan ajánlatot határoz meg, amely nem felel meg az összevont piaci hírcsatornáknak.
Jutalékok és díjak
2.7A minimális deviza-, nyersanyag- és indexfelárak magasak: EUR / USD 3, 0 ponton, S&P 500 pedig 75, 00 ponton. A finom nyomtatás azt is megjegyzi, hogy a felárak jelentősen kiszélesedhetnek, amikor a piaci feltételek megváltoznak. Az éjszakai és a hétvégi tartási költségek szintén meghaladják az átlagot, és jelentősen csökkenthetik a jövedelmezőséget. A társaság versenyképes felosztást kínál a részvényekre, és nemrégiben vezetett be jutalék nélküli tőzsdei kereskedelmet, de a hétköznapi egynapos részesedések jelenleg 24 centet fizetnek a tőkeáttételes hosszú kitettség 1000 dollárján. Ez a díj a hétvégén megháromszorozódik, de a nem tőkeáttételes hosszú kitettségek után nem számítunk fel éjszakai díjat.
A bróker 25 dollár díjat számít fel a lehetséges banki vagy hitelkártya-díjakkal a kivonásokról, amely az egyik legmagasabb az európai brókerek között. 50 USD-nél kisebb kifizetések nem engedélyezettek. A visszavonási és egyéb díjakat teljes egészében egy könnyen olvasható díjoldalon ismertetik, amely néhány hiányosságot tartalmaz. Az inaktivitási díjak gyorsan megsemmisítik a fennmaradó számlaegyenleget, havonta 10 dollárt számítanak fel, ha 12 hónapig nem folytatnak kereskedést. A cég eToro Club programot kínál, amely bizonyos kedvezményeket és kiegészítő szolgáltatásokat nyújt a számla mérete alapján.
Vevőszolgálat
3.2A kapcsolati oldal a 24/5-ös támogatásra vonatkozik, de nincs felsorolva telefonszám - az ausztrál fiók kivételével. A Súgó link egy GYIK-hez és súgó-adatbázishoz vezet, valamint bejelentkezési kaput kínál egy alacsony technológiájú jegykezelő rendszerhez - egyfajta támogatástól, amelyet az elmúlt évtizedben a legtöbb vállalkozás elhagyott. Az oldalon található telefonszám-hivatkozás visszatér a kapcsolattartó oldalra, felhívva az ügyfelek frusztrációját. A meglévő ügyfelek számára élő online csevegés folyik. A platform-alapú ügyfélszolgálati kapcsolat visszavezet a jegy- és adatbázis-menükhöz. Az eToro aktív Twitter és Facebook fiókokat tart fenn, amelyeket elsősorban marketing és elemzési bejegyzésekhez használnak.
Amit tudnod kell
Az eToro kiválóan alkalmazható kevésbé képzett kereskedők számára, korlátozott ideig, akik szeretnének hozzászokni egy robottanácsadó vagy a bróker legsikeresebb ügyfelei teljesítményéhez. Ez kockázatos vállalkozás lehet, mivel kevés stratégia működik minden piaci helyzetben. Másrészt a fejlettebb kereskedők és a szakemberek, akik forrásokat kívánnak allokálni az alternatív másolatalapú stratégiákra, nagyobb valószínűséggel értik meg a kockázatokat és szükség esetén védekező lépéseket tesznek. Azoknak a lakossági és professzionális ügyfeleknek, akik brókerszolgáltatások szélesebb körét, gyors ügyfélszolgálatot és versenyképes költségeket keresnek, valószínűleg másutt kell keresniük.
Hasonlítsa össze az eToro-t
Azok, akik egy lenyűgöző kriptovaluták katalógust keresnek, megtalálhatják, amire szükségük van az eToro-val. Nézze meg, hogyan hasonlítanak össze más online brókerekkel, amelyeket felülvizsgáltunk.
Módszertan
A Investopedia arra törekszik, hogy a befektetők számára elfogulatlan, átfogó értékeléseket és minősítéseket biztosítson az online brókerek számára. Felülvizsgálataink az online brókerek platformjának összes aspektusát - köztük a felhasználói élményt, a kereskedelem végrehajtásának minőségét, a platformon elérhető termékeket, a költségeket és díjakat, a biztonságot, a mobil élményt és az ügyfélszolgálatot - hat hónapon keresztül értékelték. A kritériumaink alapján létrehoztunk egy osztályozási skálát, több mint 3000 adatpont gyűjtésével, amelyeket súlypont-pontrendszerünkbe súlyoztak.
Ezenkívül minden általunk megkérdezett brókernek ki kellett töltenie egy 320 pontos felmérést a platformjuk minden olyan aspektusáról, amelyet tesztelésünk során használtunk. Az általunk értékelt online brókerek közül sokan személyesen demonstrálták platformjaikat irodáinkban.
Iparági szakértői csapatunk, Theresa W. Carey vezetésével, elvégezte felülvizsgálatainkat és kidolgozta ezt az iparágban legjobb módszertant az online befektetési platformok rangsorolására a felhasználók számára minden szinten. Kattintson ide, hogy elolvassa a teljes módszertant.
