A pénzügyi elemzők pénzügyi terveket, előrejelzéseket és elemző jelentéseket készítenek a vállalatok, állami és magánszervezetek, valamint magánszemélyek befektetési döntéseiben történő felhasználásra. Az elemző munka típusától függően a feladatok meglehetősen eltérőek lehetnek.
Egyes pénzügyi elemzők az értékpapír-iparban dolgoznak, bankok, brókerek, pénzkezelő cégek és más szervezetek részvényeinek, kötvényeinek és egyéb értékpapírjainak elemzésével. Ezek a pénzügyi elemzők tipikusan fejlesztenek szaktudást részvények vagy kötvények szűk kategóriájában, mint például a kanadai vállalati kötvények vagy a technológiai részvények.
Más pénzügyi elemzők nagyvállalatoknál dolgoznak, elemzik a belső pénzügyi adatokat, és pénzügyi terveket, bevételi és kiadási előrejelzéseket készítenek, valamint ajánlásokat készítenek a vállalati vezetők költségvetési és befektetési döntéseire. A nonprofit szervezetek és kormányzati szervek szintén pénzügyi elemzőket alkalmaznak ilyen típusú munkában. (A kapcsolódó olvasmányhoz lásd: „A pénzügyi elemző életében egy nap”)
Kulcs elvihető
- A pénzügyi elemző adatgyűjtést végez, hogy segítse a vállalatokat üzleti döntések meghozatalában, vagy hogy a befektetők intézkedéseket hozzanak, például részvény vételét vagy eladását, vagy más értékpapírt vásárolnak vagy adnak el. valamilyen matematikai vagy pénzügyi vonatkozású alapképzettséget ad, és a felső szintre való feljutáshoz bizonyítványok és / vagy MBA megszerzését jelenti. A közelmúltban a főiskolai végzettséggel rendelkező diplomák junior szinten kezdhetnek, egy idősebb elemző felügyelete mellett. Valaki, aki néhány év tapasztalattal, számos kulcsfontosságú bizonyítvánnyal és egy tekintélyes egyetem MBA-jével lép fel, felveheti az idősebb szerepet.
Karrier utak
A közelmúltban végzettséggel rendelkező, pénzügyi elemzővé válni kívánó főiskolai végzettséggel junior pozícióban indulhat, vezető elemző irányítása alatt. Több éves tapasztalat után sok junior pénzügyi elemző úgy gondolja, hogy visszatérhet a felsőfokú végzettségű iskolába. Noha a junior elemzők nem akadályozzák az előmenetelt, a nagyobb felelősségteljes pozíciókra való továbblépéshez általában vissza kell térni az iskolába. A diplomával rendelkező mesterképzettséggel számíthat arra, hogy megkezdi vezető pénzügyi elemzőjeként végzett munkáját, vagy nagyon gyorsan felveszi a pozícióját.
Nagyobb tapasztalattal és szakértelemmel egy vezető pénzügyi elemző folytathatja felügyeleti posztját. Az értékpapír-iparág vezető elemzője gyakran feláll portfóliókezelővé vagy alapkezelővé, aki vezető elemzők csoportját felügyeli. Lehetőség nyílik arra is, hogy belépjen a felső vezetői szerepbe. A vállalati világban az idősebb elemzők kincstárkezelővé válhatnak, akik osztályaik munkacsoportjait felügyelik. A kiemelkedő előadóművész a ranglétrán emelkedhet pénzügyi vezetővé (CFO) vagy befektetési vezetőké (CIO), aki a társaság összes pénzügyi tevékenységéért felelős.
A fejlett pénzügyi elemzői helyzet általában egy MBA fokozatot igényel a megfelelő tárgyközponttal vagy a pénzügyek mester fokozatát igényli.
Oktatási követelmények
Míg a belépő szintű pénzügyi elemzői pozíció minimális követelménye a főiskolai végzettség, az Egyesült Államok Munkaügyi Statisztikai Irodája (BLS) által összegyűjtött adatok azt mutatják, hogy általában a mesterképzésre van szükség a terület állandó és haladó szintű pozícióihoz.
A munkaadók számos egyetemi tantárgyat elfogadnak, beleértve az üzleti területeket, mint például a pénzügy, a számvitel és a gazdaság. A fejlett kvantitatív készségek fontossága miatt ezen a területen a statisztikai, matematikai, mérnöki és fizikai alapképzés nem ritka a pénzügyi elemzők körében. Azon diplomával rendelkező jelentkezők azonban profitálhatnak az üzleti kurzusokból, különösen a számvitel és a pénzügy területén.
$ 85.660
Az amerikai jövedelemstatisztikai hivatal (BLS) 2018. májusi adatai szerint az összes jövedelemszintű pénzügyi elemzők éves jövedelemének mediánja.
A robo-tanácsadók száma
Egyéb képesítések és készségek
Néhány pénzügyi elemzőnek megfelelő engedélyt kell szereznie a Pénzügyi Ipari Hatóságtól (FINRA), amely az Egyesült Államokban működő értékpapír-társaságokra és brókerekre vonatkozó szabályok megírásáért és végrehajtásáért felel. Az engedélyeztetés általában szponzorálást igényel a foglalkoztató cégtől, így a legtöbb pénzügyi elemző csak engedélyt kap munkavállalás megkezdése után. A hosszú távú foglalkoztatás azonban a sikeres engedélyezéstől függhet.
Sok munkáltató elvárja, hogy a pénzügyi elemzők folytassák a tanúsítást a területen. A legfelső szintű tanúsítás a CFA Intézet által kiadott Chartered Financial Analyst (CFA) megnevezés. Legalább négy teljes éves szakmai tapasztalattal rendelkező pénzügyi elemzők számára elérhető. Így általában tekintik a magasabb szintű pénzügyi elemzői pozíciókra való előrelépés képesítésének. A kijelöléshez egyetemi diplomát és a CFA Intézet által kezelt három vizsga sorozatának átadását is megköveteli.
A munkaügyi statisztikák hivatalának legfrissebb adatai szerint a pénzügyi elemzők bérbevétele várhatóan 11% -kal növekszik 2016-2026 között, ami minden foglalkozás átlagánál gyorsabb ütemben növekszik.
A pénzügyi elemzőktől gyakran elvárják, hogy bemutassák és elmagyarázzák munkájukat az ügyfeleknek és a feletteseknek, ezért az erős kommunikációs és prezentációs készségek döntő jelentőségűek. Az analitikai és a kritikai gondolkodás képessége elengedhetetlen az alternatívák értékelésében és a végleges ajánlásban való döntéshozatalban.
A statisztikák, a matematika és a pénzügy ismerete mellett az ezen tudományágakhoz társított szoftveres eszközökkel kapcsolatos tapasztalatok is értékesek. Noha nem ritka, hogy a munkáltatók olyan speciális technológiát és védett eszközöket használnak, amelyek nem elérhetők a vállalkozáson kívül, a bonyolult kvantitatív szoftver megismerése és támaszkodása olyan készségeket biztosít, amelyek jól átjutnak más rendszerekbe. (A kapcsolódó olvasmányhoz lásd: „Pénzügyi elemző vs. befektetési bankár”)
