Az ingatlanvagyon végrehajtója sok felelősséggel jár, és ijesztő lehet a felkészületlen személyek számára. Néhány egyszerű lépés, amíg az örökhagyó él, megkönnyíti a végrehajtó munkáját.
Kulcs elvihető
- Az egyik gyakori probléma, amelyet sok végrehajtó figyelmen kívül hagy: a kis pénzügyi értékkel bíró, de szentimentális értékű személyes javak eloszlatása.Ha az örökhagyó évente elektronikusan nyomon követi a birtokot, akkor a végrehajtó jó pillanatfelvételt készít az eszközökről, amikor erre szükség van.A végrehajtónak nyilvántartással kell rendelkeznie. az örökhagyó online jelenléte a számlák deaktiválására.
1. Ismerje meg az akarat helyét és más dokumentumokat
Ez egy nyilvánvaló és létfontosságú első lépés. A végrehajtó feladata könnyebb, ha az örökös az eredeti testamentumot, az okiratokat, a társulási dokumentumokat, a biztosítási kötvényeket vagy más fontos iratokat egyeztetett helyen (otthon vagy széfben) tartja, és a másolatokat tartalékban tartja. A másolatokat közvetlenül a végrehajtó vagy az örökhagyó ügyvéde birtokolja.
Ne feledje, hogy a széfhez való hozzáférést az örökhagyó halálakor korlátozhatják. Hasznos, ha egynél több személyt, például házastársat regisztráltak hozzáféréssel a dobozhoz.
2. Helyezze el a vagyont és a számlákat adott esetben
Ha az örökhagyónak házastársa van, akkor valószínűleg inkább azt szeretnék, ha az eszközök azonnal átáramolnának az özvegyhez, ha lehetséges. Ennek biztosítása a legegyszerűbb módon: Állítsa be az összes fiókot együttesen, és ellenőrizze, hogy a tulajdonságok és a címek mindkét névben szerepelnek-e (ami a partnert bevonó üzleti vállalkozások esetében is működik). Ennek további előnye, hogy csökkenti a birtok méretét, mindaddig, amíg mindkét fél nem hal meg egyszerre.
A végrehajtónak azt is meg kellene kérnie, hogy az örökhagyó megerősítse, hogy a megfelelő kedvezményezettet meghatározták a specifikációt igénylő számlákra, például nyugdíjak, nyugdíjalapok, biztosítási kötvények stb. Ha az örökhagyó váláson ment keresztül, újraházasodott, túlélte a gyermeket, vagy valamilyen hasonló eseményt tapasztalt, akkor a kedvezményezettek listáját valószínűleg frissíteni kell.
3. Jegyezze fel a tesztelő preferenciáit
A tesztátor nagy ébresztést vagy kis hamvasztási szertartást akar? Vannak olyan jótékonysági szervezetek, amelyeket támogatni akar, ha az összes kedvezményezett meghal? Ezeket a preferenciákat írásban kell megadni, és az örökösnek alá kell írnia.
4. Készítsen birtoklási listát és rendeljen hozzá címzetteket
Az egyik gyakori probléma, amelyet sok végrehajtó figyelmen kívül hagy: a kis pénzügyi értékkel bíró, de szentimentális értékű személyes vagyon szétszórása. Az örökhagyóval együttműködve a végrehajtó durva vázlatot készíthet a személyes tárgyak szétszórt listájáról, valamint a kiosztási rendszert. Ezenkívül kérje meg az örökhagyót, hogy írja meg indoklását arra vonatkozóan, hogy ki kapott milyen ajándékot. A lista megosztása az érintettekkel kiküszöbölheti a problémákat.
A végrehajtónak hagynia kellett az örökhagyónak, hogy erősítse meg, hogy a megfelelő kedvezményezettet nevezték ki olyan számlákra, mint nyugdíjak, nyugdíjalapok és biztosítási kötvények.
A listából való munka fő előnye, hogy a végrehajtó nyomon tudja követni az örökhagyó halála előtt kapott ajándékokat, mivel sok ember elkezdi szétszórni a személyes tárgyakat, amikor öregednek. A magas nettó értékű emberek a halál előtt gyakran pénzügyi ajándékokat is adnak. A szervezett disztribúció megkönnyítheti a végrehajtó munkáját, és elősegítheti a méltányosság kérdéseinek egyensúlyát .
5. Állítson be egy éves számviteli adatlapot és frissítse az ütemezést
A számítógépek sokkal könnyebbé tették a számlák és a vagyon változásainak nyomon követését. Ha az örökhagyó évente elektronikusan nyomon követi a birtokot, akkor a végrehajtó jó pillanatfelvételt készít az eszközökről, amikor erre szükség van. Ez az e-dokumentum lerövidíti azt az időt, amelyet arra az aranyórara keresett, amelyet az örökhagyó unokájának adott, vagy olyan pénzeszközök követésére, amelyek állítólag egy most üres befektetési számlán voltak.
6. Van lepecsételt online számladokumentuma
A digitális korban a végrehajtónak nyilvántartást kell fűznie a testator online jelenlétéről (Facebook, Paypal, eBay és így tovább) a számlák deaktiválásához. Ugyanezek a célok teljesíthetők azzal, hogy halálos igazolást mutatnak be a fenti vagy hasonló helyek sokaságára, de a dokumentum megkönnyíti a végrehajtó munkáját.
7. Ismerje meg a megfelelő szakembereket
A végrehajtóknak ismerniük kell a könyvelőt, ügyvédet és más szakembereket, akiket az testamentáló alkalmaz. Lehet, hogy további tanácsokat kapnak az örökhagyó helyzetére vonatkozóan, például változatos partnerségek és bonyolult tulajdonjog.
Alsó vonal
Az előkészítés jelentősen csökkenti a végrehajtó szövődményeit. A fenti lépések megtétele, amíg az örökhagyó még életben van, szintén segít annak biztosításában, hogy a végrehajtó végrehajtja-e az öröklő kívánságait. A tesztelők proaktívak is lehetnek az ilyen folyamatok felállításában, hogy megkönnyítsék végrehajtóik munkáját.
