Mi az a dollárköltség-átlagolás (DCA)?
A dollárköltség-átlagolás (DCA) egy olyan befektetési stratégia, amelyben a befektető a befektetett teljes összeget felosztja egy célzott eszköz időszakos vásárlásaival annak érdekében, hogy csökkentse a volatilitásnak a teljes vásárlásra gyakorolt hatását. A vásárlások az eszköz árától függetlenül és rendszeres időközönként történnek; Valójában ez a stratégia eltávolítja a piac időzítésére irányuló törekvések nagy részét annak érdekében, hogy a részvények a legjobb áron vásárolhassanak. A dollárköltség-átlagolást állandó dollártervnek is nevezik.
Dollárköltség átlagolása
A dollárköltség-átlagolás megértése
A dollárköltség-átlagolás egy eszköz, amelyet a befektető hosszú távon megtakarítások és vagyon megteremtésére használhat. Ez a befektetők számára is lehetővé teszi a rövid távú volatilitás megszüntetését a szélesebb részvénypiacon. A dollárköltség-átlagolás tökéletes példája a 401 (k) tervben történő felhasználás, amelyben rendszeres vásárlásokat hajtanak végre a számlán belüli adott részvény árától függetlenül.
A 401 (k) -es tervben az alkalmazott kiválaszthatja a fizetésének előre meghatározott összegét, amelyet befektetni kíván a befektetési alapok vagy az index alapok menüjébe. Amikor a munkavállaló megkapja fizetését, azt az összeget, amelyet az alkalmazott úgy döntött, hogy hozzájárul a 401 (k) ponthoz, befektetik befektetési döntéseikbe.
A dollárköltség-átlagolást a 401 k-os terveken kívül is lehet használni, például a befektetési alapokon vagy az index alapokon. Ezenkívül számos osztalék-újrabefektetési terv lehetővé teszi a befektetők számára, hogy rendszeresen járulékfizetéssel dollárköltség-átlagot tegyenek lehetővé.
Kulcs elvihető
- A dollárköltség átlagolása arra a gyakorlatra vonatkozik, hogy egy részvénybefektetést fel kell osztani több kisebb, egyenlő összegű, rendszeres időközönként elosztott befektetésre. A dollárköltség átlagolásának célja az, hogy csökkentse a volatilitás általános hatását a befektetési jegy árára. cél eszköz; mivel az ár valószínűleg változik az időszakos beruházások valamelyikének elvégzésekor, a beruházás nem esik annyira volatilitás alá. A dollárköltség-átlagolás célja, hogy elkerülje azt a hibát, hogy egyösszegű beruházást hajt végre, amely a eszközárképzés.
A valós világ példája a dollárköltség-átlagolásra
Joe az ABC Corp.-nál dolgozik, és 401 (k) -es tervvel rendelkezik. Két hetente 1000 dollár fizetést kap. Joe úgy határoz, hogy fizetésének 10% -át vagy 100 USD-ját munkáltatójának tervezi. Úgy dönt, hogy allokációjának 50% -át egy nagy sapka alapú befektetési alapba, 50% -át az S&P 500 Index alapba fizeti. Két hetente Joe adózás előtti bérének 10% -a vagy 100 USD értékben vásárolja meg mindkét alap 50 USD értékét, függetlenül az alap árától.
Az alábbi táblázat a Joe 100 dolláros hozzájárulásának felét mutatja az S&P 500 index alapba 10 fizetési periódus alatt. A tíz fizetési csekk során Joe összesen 500 vagy 50 dollárt fektetett be hetente. Mivel azonban az alap ára több héten keresztül emelkedett és csökkent, Joe átlagos ára 10, 48 dollárra érte el. Az átlag magasabb volt, mint az eredeti vásárlásnál, de alacsonyabb volt, mint az alap legmagasabb ára. Ez lehetővé tette Joe számára, hogy kihasználhassa a piac ingadozásait, amikor az indexalap növekedett és csökkent.
